Muungano wa forex ni mchanganyiko wa sarafu mbili tofauti. Wakati wa biashara, wawekezaji kwa kiasi kikubwa wanashiriki katika muamala wa pande mbili – kununua sarafu moja huku wakiuza nyingine kwa wakati mmoja.

Jinsi ya kusoma nukuu za forex

Muunganiko wa sarafu una sehemu mbili: sarafu ya msingi (ya kwanza) na sarafu ya nukuu (ya pili). Kiwango cha kubadilishana kwa muungano wa sarafu kinaeleza kiasi gani cha sarafu ya nukuu kinahitajika kununua kitengo kimoja cha sarafu ya msingi.

Hivyo, ikiwa kiwango cha kubadilishana cha muungano wa EUR/USD ni 1.12302, hii ina maana kwamba utahitaji kiasi cha 1.12302 USD kununua 1 EUR.

Kama ilivyoonyeshwa katika mfano wa jukwaa la Deriv MT5 hapa chini, wakala wa CFD kawaida hutoa nukuu za muunganiko wa sarafu kwa bei mbili: bei ya ununuzi (kwa ajili ya kuuza) na bei ya kuuza (kwa ajili ya kununua). Tofauti kati ya bei hizi inaitwa spread, ambayo, kwa msingi, inawakilisha gharama ya muamala wakati wa kuingia au kutoka katika biashara.

Uainishaji wa muungano wa sarafu

Muungano wa forex unakuzwa kulingana na kiasi cha biashara na nguvu ya uchumi ya sarafu zinazohusika.

Muunganiko mkuu wa sarafu unajumuisha sarafu zinazotumiwa mara nyingi zaidi duniani. Makaratasi makuu huwa na spread za forex za karibu zaidi na likiditi ya juu kutokana na umaarufu wao ulioenea. Chini ni orodha ya muunganiko mkuu unaopatikana kwa biashara ya CFD katika Deriv.

Muunganiko wa sarafu wa kati, pia unajulikana kama 'crosses,' unajumuisha sarafu kuu katika sarafu ya msingi au nukuu, mara nyingi bila dollar ya Marekani. Muunganiko wa kati kwa kawaida huwa na spread pana kidogo na likiditi ya chini kulinganisha na muunganiko mkuu. Chini ni muunganiko wa kati unaopatikana kwa biashara ya CFD katika Deriv.

Pesa za kigeni za kipekee zinajumuisha sarafu kuu iliyounganishwa na sarafu ya uchumi unaochipuka au mdogo. Muunganiko wa kigeni unakuwa na likiditi ya chini na mara nyingi huwa na spread pana zaidi kuliko hao wa wakuu na wa kati. Chini ni muunganiko wa kigeni unaopatikana kwa biashara ya CFD katika Deriv.

Kuelewa misingi ya muunganiko wa sarafu kunatoa msingi muhimu kwa biashara ya forex yenye ufanisi. Kwa kutambua tofauti za likiditi na spread za forex kati ya muunganiko wa mkuu, wa kati, na wa kigeni, wafanyabiashara wanaweza kufanya maamuzi bora na kuongeza nafasi zao za biashara yenye mafanikio.

Pata uelewa wa vitendo wa spread kati ya aina tofauti za muungano wa sarafu kwa biashara hivi bila hatari. Unaweza kufanya hivyo kwa kutumia akaunti ya demo ambayo imejaa fedha za virtual.

Katika ulimwengu wenye kasi wa biashara ya forex, usimamizi wa hatari ni muhimu. Inatoa njia iliyoandaliwa ya kukabiliana na kutokuwa na uhakika, kulinda mtaji, na kuboresha nafasi za biashara zinazofanikiwa.

Aina za hatari katika biashara ya forex

Hatari ya soko katika biashara ya forex inahusu mabadiliko ya thamani ya sarafu. Mabadiliko ya bei katika forex mara nyingi yanaendeshwa na data ya kiuchumi na mambo ya kijiografia. Kwa mfano, mabadiliko katika viwango vya riba yanaweza kuathiri mvuto wa sarafu, na kusababisha mabadiliko katika mahitaji na ugavi na hivyo, bei. 

Hatari za leverage zinatokea wakati wafanyabiashara wanatumia akaunti za margin zenye mtaji mdogo kupata nafasi kubwa. Ingawa hii inaweza kutoa fursa za faida kubwa, inamaanisha pia kwamba mabadiliko yasiyofaa ya soko yanaweza kusababisha hasara kubwa. Wafanyabiashara wanaweza kuhesabu mahitaji yao ya mtaji kulingana na leverage waliyochagua kwa kutumia kikokotoo cha margin. 

Hatari ya likiditi ya forex inahusu urahisi wa kununua au kuuza jozi za sarafu bila kuathiri bei. Upungufu wa washiriki wa soko au volumi za biashara za chini zinaweza kusababisha slippage inayoweza kutokea na utekelezaji usiofaa. Ingawa jozi nyingi za sarafu kuu na za kidogo ni liquid, baadhi ya jozi za kigeni zenye volumi za biashara za chini zinaweza kuleta hatari hii.

Kukosa kuelewa soko la forex na mambo ya kihisia kama vile hofu, tamaa, uvumilivu, na kujiona kuwa juu yanaweza kusababisha wafanyabiashara kuzingatia kanuni za usimamizi wa hatari na kufanya maamuzi mabaya, na kuongeza uwezekano wao wa hasara.

Zana za usimamizi wa hatari za forex

Wafanyabiashara wanaweza vipi kupunguza hatari hizi? Usimamizi wa hatari wenye ufanisi unajumuisha kutumia mchanganyiko wa mikakati tofauti.

Wakati wa kufanya biashara ya CFDs, agizo la stop loss linapunguza hasara zinazoweza kutokea kwa kufunga biashara kwa bei iliyowekwa ikiwa soko litahamia vibaya. Kwa upande mwingine, agizo la take profit linakata biashara kiotomatiki wakati bei inafikia lengo la faida lililowekwa. Agizo haya yanawaruhusu wafanyabiashara kudhibiti hatari bila kufuatilia kila wakati na kufunga biashara kwa mikono. 

Katika jukwaa la Deriv MT5, wafanyabiashara wanaweza kuingiza viwango hivi wakati wa kuunda agizo na kwa kurekebisha nafasi baada ya kufunguliwa. 

Kukadiria ukubwa wa nafasi ni mchakato wa kubaini ni mtaji kiasi gani wa kuwekeza katika kila biashara. Hii inasaidia kuhakikisha hasara zinazoweza kutokea zinabakia ndani ya mipaka inayokubalika kulingana na hamu ya hatari ya mfanyabiashara. 

Mazoezi mazuri ya ukubwa wa nafasi yanajumuisha:

• Kujua uvumilivu wako wa hatari
• Kutumia kikokotoo cha ukubwa wa nafasi
• Kuchukulia mabadiliko ya sarafu
• Kutumia ukubwa wa nafasi wa sehemu maalum ili kuhatarisha asilimia sawia ya mtaji katika kila biashara
• Kupunguza kwa kiwango kidogo katika nafasi
• Kuchukua katika uhusiano na masoko mengine
• Kufuatilia matumizi ya leverage
• Kila mara kutathmini ukubwa wa nafasi ya kimkakati

Ukubwa sahihi wa nafasi sio mdogo kupita kiasi ili kupunguza faida bali pia sio mkubwa kupita kiasi ili kuharibu akaunti yako katika biashara moja. Kupata usawa sahihi kunahitaji mazoezi, kama ilivyo kwa nyanja nyingine za biashara. Kwa muda mrefu, ukubwa wa nafasi unaweza kusaidia kudhibiti hatari na kunufaisha viwango vya juu.

Mchanganyiko ni mchakato wa kuchanganya biashara katika jozi nyingi za sarafu zenye uhusiano dhaifu ili kupunguza hatari ya jumla ya portifolio. Faida kuu ya mchanganyiko ni kwamba inasaidia kupunguza hatari ikiwa jozi moja inafanya vibaya, kwani hasara katika sarafu moja inaweza kushughulikiwa na faida katika nyingine. Wafanyabiashara wanapaswa kujitahidi kuchanganya kupitia jozi kuu, ndogo na za kigeni ambazo hazina uhusiano mkubwa. Kwa mfano, kuunganisha EUR/USD na GBP/USD pamoja kunaweza kutolewa tu mchanganyiko mdogo kwani zina uhusiano mzuri. Lakini kuongeza uwazi kwa jozi za kigeni zisizo na uhusiano kama USD/TRY au USD/ZAR kunaweza kutoa mchanganyiko bora. 

Kanuni ya kuchanganya inaweza kuchukuliwa hatua zaidi wakati wa kujenga portifolio bora ya nafasi kati ya makundi ya mali, sio tu jozi za sarafu. Wafanyabiashara wengi wanachambua uhusiano kati ya sarafu, hisa, bidhaa, na mali zingine ili kujenga portifolio yenye faida zaidi kwa kiwango fulani cha hatari.

Elimu endelevu pia ni muhimu katika kupunguza hatari za biashara. Kwa kuendelea kufupdate maarifa ya soko, wafanyabiashara wanajenga mtazamo wa kubadilika na kuendelea kuboresha. Dhamira hii ya maendeleo ya kuendelea ni muhimu hasa wakati wa kujenga mipango ya biashara. 

Jinsi ya kufanya mpango wa biashara ya forex

Mpango wa biashara ya forex ni ramani kamili inayowaongoza wawekezaji jinsi ya kufanya biashara ya jozi za sarafu kwa nidhamu na umakini.

Wafanyabiashara wanapaswa kwanza kuweka malengo wazi yanayoendana na malengo yao ya kifedha, uvumilivu wa hatari, na rasilimali zilizopo. Kisha, chagua mtindo wa biashara unaopendwa (mfano, scalping au swing trading) na kipindi cha muda. Hatimaye, wanapaswa kufafanua viwango vya kuingia na kutoka kulingana na viashiria, mifumo ya chati, au uchambuzi. Zana za usimamizi wa hatari zinapaswa pia kuingizwa kupitia mpango mzima.

Kuthibitisha utendaji

Mpango wa biashara wenye mafanikio unahitaji tathmini ya mara kwa mara na uboreshaji wa kuendelea. Wafanyabiashara wanapaswa kuendelea kuchambua biashara zilizoshinda na zilizoshindwa kwa undani ili kubaini mifumo, nguvu, na maeneo maalum ya kuboresha. Tathmini hii ya utendaji inapaswa kupita faida/mhasara jumla ili kujumuisha vigezo muhimu kama uwiano wa hatari-faida, kipengele cha faida, kupoteza, na uwiano wa Sharpe.

Takwimu hizi zinapaswa kufuatiliwa katika muda tofauti — kila siku, kila wiki, kila mwezi, kila robo, na kila mwaka ili kutathmini uthabiti. Wafanyabiashara wanapaswa kulinganisha utendaji katika hali tofauti za soko, vikundi vya mali, na vipindi vya muda ili kubaini mikakati bora kwa mazingira mbalimbali. Tathmini halisi ya makosa na fursa zilizokosa ni muhimu ili kuimarisha utendaji wa baadaye. 

Wafanyabiashara wanapaswa kuweka malengo sahihi, yanaweza kupimwa ili kuboresha vigezo vya hatari. Jarida kamili la biashara linaweza kusaidia tathmini kwa kurekodi uchambuzi wa kina, hali za soko, na masomo yaliyopatikana kutoka kwa kila biashara. Hatimaye, kushiriki utendaji na mentor au jamii ya wafanyabiashara kunatoa mtazamo wa nje. 

Wafanyabiashara wanaweza pia kujaribu mikakati yao kwenye akaunti ya demo ya forex bure. Hii inakidhi uzoefu wa biashara ya moja kwa moja, ikiwa na fedha za virtual za USD 10,000 zimepewa kwenye akaunti. 

Kutumia zana za usimamizi wa hatari na kuzingatia mpango wa biashara ulio wazi kunaweza kuongeza uwezekano wa biashara zinazofanikiwa za forex huku ukipunguza athari za mabadiliko yasiyofaa ya soko. Tathmini na uboreshaji wa kuendelea ni ufunguo wa kuboresha ujuzi wa biashara kwa muda.

Mamuzi ya sera za kifedha yaliyofanywa na Federal Reserve (Fed) yana jukumu muhimu katika kuunda masoko ya kifedha duniani. Miongoni mwa maamuzi haya, mabadiliko katika viwango vya riba yanajitokeza kutokana na athari zao kubwa kwenye gharama za kukopa, kutokuweka sawa kwa soko, thamani za sarafu, na hisia za soko. Wakati masoko na wanauchumi wanajaribu kutabiri vitendo vya Fed, kuelewa sababu zinazohusika na wakati wa nyongeza za viwango vya riba inakuwa muhimu. Makala hii inachambua viashiria muhimu na mambo ya kuzingatia ambayo yanaweza kusaidia kuamua wakati Fed inaweza kumaliza mzunguko wake wa kuongeza viwango.

Data na viashiria vya kiuchumi

Dinamikas za mfumuko wa bei

Moja ya sababu kuu zinazoongoza maamuzi ya sera za Fed ni mfumuko wa bei. Mwelekeo wa kupanda kwa bei za watumiaji mara nyingi unasababisha Benki Kuu kufikiria kuongeza viwango ili kuzuia kupita kiasi, wakati mwelekeo wa kushuka kawaida unahitaji kuahirisha kuongeza viwango au kukata viwango. Kufuatilia viashiria kama vile Index ya Bei za Watumiaji (CPI) na index ya Matumizi ya Binafsi (PCE) kunatoa mwanga kuhusu mwelekeo wa mfumuko wa bei.

Index ya Bei za Watumiaji wa Marekani (CPI) Mwaka kwa Mwaka 

‍

Grafu iliyo juu inaonyesha mabadiliko ya mwaka kwa mwaka kwa CPI ya Marekani. Kuna ongezeko dogo kutoka 3.0% Juni hadi 3.2% Julai mwaka huu. Ingawa takwimu hizi bado ziko juu ya lengo la 2% la Federal Reserve kwa CPI, kumekuwa na mwelekeo wa kushuka wa mfumuko wa bei tangu kilele chake cha 9.1% mwezi Julai mwaka jana. 

Index ya Bei ya PCE ya Marekani Mwaka kwa Mwaka

‍

Wakati huo huo, index ya bei ya matumizi ya binafsi (PCE) ya Marekani, ambayo inatumika kama kipimo kingine cha mfumuko wa bei na pia ni njia inayopendwa na Fed kupima mfumuko wa bei, imepunguza kutoka 3.8% Juni hadi 3.0% Julai mwaka huu. Index ya PCE imeonyesha mwelekeo wa kushuka tangu Julai 2022, kama ilivyo kwa data za CPI ya Marekani.

Viashiria hivi viwili kwa pamoja vinaonyesha kwamba mfumuko wa bei nchini Marekani uko kwenye mwelekeo wa kushuka. Masoko ya kifedha duniani yamejibu kwa bei za hisa na bei za bondi kuongezeka katika nusu ya kwanza ya mwaka huu. Wall Street imefarijika na dhana kwamba mfululizo wa nyongeza za viwango vya riba za Fed za hivi karibuni umepunguza mfumuko wa bei, huku wachambuzi wengine wakitazamia kwamba nyongeza ya hivi karibuni mwezi Julai 2022 itakuwa ya mwisho.

Vigezo vya soko la ajira

Soko imara la ajira linaweza kusababisha ukuaji mkubwa wa mishahara na matumizi ya walaji, na hivyo kuweza kuendesha viwango vya mfumuko wa bei. Viashiria muhimu ni pamoja na ukosefu wa ajira, ushiriki wa nguvu kazi, na takwimu za uundaji wa ajira. Soko imara la ajira linaweza kuashiria haja ya nyongeza zaidi za viwango ili kudumisha usawa wa kiuchumi.

Data za hivi karibuni kutoka serikali ya Marekani zimeonyesha kuajiri kwa nguvu mwezi Julai. Kiwango cha ukosefu wa ajira kimekuwa kati ya 3.4% na 3.7% tangu Machi 2022. Mwelekeo huu unaonyesha mojawapo ya viwango vya chini kabisa vya ukosefu wa ajira nchini Marekani katika miongo kadhaa iliyopita.

Kiwango cha Ukosefu wa Ajira nchini Marekani (Katika Miaka 2 ya Hivi Karibuni)

‍

Kiwango cha Ukosefu wa Ajira nchini Marekani (Katika Miaka 50 iliyopita)

‍

Kawaida, wakati wa kipindi cha nyongeza kali za viwango, takwimu za ukosefu wa ajira huwa zinapanda kadri uchumi unavyoanza kupungua. Hata hivyo, soko la ajira la Marekani limeonyesha uvumilivu wa ajabu na takwimu za chini za ukosefu wa ajira kufuatia mfululizo wa nyongeza za viwango. Kama ilivyotajwa, hii inaashiria uwezekano wa mfumuko wa bei kuongezeka. Hivyo basi, inawezekana kwamba Fed haitakuwa ikizuia nyongeza za viwango hivi karibuni.

Ukuaji na Pato la Taifa

Maamuzi ya Federal Reserve yanaathiriwa na kiwango cha jumla cha ukuaji wa kiuchumi, ambacho kinapimwa na Pato la Taifa (GDP). Takwimu nzuri ya GDP inaashiria mchanganyiko wa matumizi ya walaji, uwekezaji wa biashara, matumizi ya serikali, na mauzo ya nje. Ukuaji wa haraka unaweza kupelekea wasiwasi kuhusu mfumuko wa bei, na hivyo kuhamasisha nyongeza za viwango zaidi ili kupunguza upanuzi wa kiuchumi.

Pato la Taifa la Marekani (GDP) QoQ 

‍

Katika robo ya pili ya mwaka 2023, ukuaji wa annualised wa GDP ya Marekani ulipanda hadi 2.4%, ikilinganishwa na 2% katika robo ya kwanza. Matumizi ya walaji bado yanaongezeka kwa kiwango cha mwaka cha 1.6%, lakini si kwa kasi kama ilivyokuwa mwanzoni mwa mwaka huu. 

Hii ina maana kwamba licha ya viwango vya riba kuongezeka, uwekezaji imara wa biashara unaendesha uchumi wa Marekani wakati walaji wanaendelea kuwa na uvumilivu katika matumizi yao. Hii inatoa nafasi ya uwezekano wa mfumuko wa bei kuongezeka na uwezekano mwingine kwamba Fed haitakuwa ikisimama kuongezeka kwa viwango hivi karibuni. 

Uaminifu wa Walaji

Kuongezeka kwa uaminifu wa walaji kunaweza kusababisha ongezeko katika matumizi ya walaji, na hivyo kuweza kudhihirisha viwango vya mfumuko wa bei. Alama muhimu za kuzingatia ni pamoja na hisia za Walaji wa Michigan wa Marekani na takwimu za mauzo ya rejareja ya Marekani. Kuwa na mwelekeo mzuri katika uaminifu wa walaji kunaweza kuashiria haja ya nyongeza zaidi za viwango vya Fed ili kuleta usawa katika uchumi.

Hisia za Walaji wa Michigan wa Marekani 

‍

Mauzo ya Rejareja ya Marekani Mwaka kwa Mwaka

‍

Pande zote mbili za hisia za walaji na data za mauzo ya rejareja zilizotajwa hapo juu zimeonyesha mwelekeo wa kurejea, haswa katika miezi miwili ya Juni na Julai 2023. Hii inaweza kuleta ongezeko la mfumuko wa bei katika siku zijazo, ambayo inaweza kuashiria kwamba Fed haijamaliza kuongeza viwango.

Mazingira ya kiuchumi ya kimataifa

Uchumi wa dunia leo umeunganishwa kwa karibu, na hivyo kufanya iwe muhimu kwa Federal Reserve kuzingatia hali za kiuchumi za kimataifa. Viwango vya riba vya juu nchini Marekani vinaweza kupunguza mtiririko wa fedha kuingia masoko yanayoibukia. Hii inaweza pia kuathiri mvutano wa biashara, matukio ya kijiografia, mabadiliko ya sarafu, na ukuaji wa kiuchumi wa dunia kwa ujumla.

Kulingana na Mfuko wa Fedha wa Kimataifa (IMF), ukuaji wa dunia unatarajiwa kushuka kutoka karibu 3.5% mwaka 2022 hadi kuhusu 3.0% katika mwaka 2023 na 2024. Kadri viwango vya riba vinavyoongezeka kupambana na mfumuko wa bei, hii itaendelea kuathiri shughuli za kiuchumi duniani.

Dalili za masoko ya kifedha

Taasisi za kifedha na traders mara nyingi hujibu kutoa data za kiuchumi na maamuzi ya Federal Reserve kwa kutumia mikakati ya muda mrefu na mfupi. Ingawa matarajio yao ya masoko na majibu hayaathiri moja kwa moja maamuzi ya viwango vya Fed, yanaweza kutoa dalili za lini Fed inaweza kufikiria kuahirisha nyongeza zake za viwango au kutekeleza kukata viwango. Kufuatilia soko la bondi, viwango vya faida, na matarajio ya mfumuko wa bei yaliyojengwa kwenye soko kunaweza kutoa mwanga wa thamani kuhusu marekebisho yanayoweza kufanyika katika sera za kifedha za baadaye. 

Kwa sehemu kubwa ya mwaka huu, masoko ya kifedha yamekuwa na matumaini kuhusu kumalizika kwa nyongeza za viwango. Kwa mfano, Goldman Sachs wa Wall Street tayari ameanza kuweka ratiba ya kukata viwango, kuanzia Juni 2024. Wakati huo huo, Bloomberg imesema kwamba traders wanatarajia kumalizika kwa nyongeza za viwango vya Fed na kuanzia kukata mwaka 2024, huku mikataba ya wajibu ikiwa inakadiria kukata kwanza kwa viwango mapema Machi 2024.

Mwongozo wa mbele na mawasiliano

Mawasiliano ya Fed ni chombo muhimu katika kuunda matarajio ya masoko na kuongoza maamuzi ya kiuchumi. Matamshi kutoka kwa maafisa wa Federal Reserve, pamoja na mikutano ya waandishi wa habari wa Mwenyekiti, hotuba, na dakika kutoka mkutano wa Kamati ya Soko la Fed (FOMC), hutoa mwanga kuhusu mawazo ya benki kuu na hatua za sera zinazoweza kuchukuliwa.

Dakika za mkutano wa hivi karibuni wa FOMC mnamo 25-26 Julai 2023 zilionyesha kwamba maafisa bado wana wasiwasi kuhusu mfumuko wa bei na walisema kwamba nyongeza zaidi za viwango zinaweza kuwa muhimu katika siku zijazo isipokuwa hali ibadilike.

Kufuatilia nyongeza za viwango vya riba

Kutabiri wakati sahihi wa kumaliza mzunguko wa nyongeza za viwango vya Federal Reserve si rahisi kutokana na mambo mengi yanayocheza. Data za kiuchumi, mwelekeo wa mfumuko wa bei, hali za soko la ajira, dinamika za kiuchumi za kimataifa, dalili za masoko ya kifedha, na dakika za mkutano wa Fed yote yanaathiri maamuzi ya benki kuu. 

Hata hivyo, habari nyingi zilizopewa hadi Agosti 2023 hazionekani kuunga mkono kusimamisha nyongeza za viwango vya Fed bado. Kutakuwa na nyongeza nyingine ya viwango, lakini hali inaweza kubadilika. Washiriki wote wa soko na wanauchumi lazima wazingatie viashiria hivi na kufuata kwa karibu mwongozo wa benki kuu ili kufanya tathmini sahihi kuhusu njia ya baadaye ya viwango vya riba vya Fed.

Chanzo: 

Goldman Pencils In First Fed Rate Cut for Second Quarter of 2024
Mfumuko wa Bei ya msingi wa Marekani unaonyesha ongezeko dogo zaidi ya mbili mfululizo katika miaka miwili

Biashara ya forex, ikiwa na zaidi ya trilioni 6 USD katika biashara za kila siku mwaka 2023, ndiyo soko kubwa zaidi duniani. Inajulikana kwa ukwasi wake, ikiwezesha biashara kufanyika kwa urahisi masaa 24 kila siku, siku 5 kwa wiki.

Je, ukwasi ni nini katika forex?

Kuanza na mambo ya msingi, ukwasi wa forex unamaanisha jinsi rahisi ambavyo jozi za sarafu zinaweza kununuliwa au kuuzwa. Katika soko lenye ukwasi, wafanyabiashara hawahitaji kuwa na wasiwasi kuhusu ukosefu wa mpango wa biashara, kwani kila mara kuna wanunuzi na wauzaji wa kutosha.

Jinsi ya kubaini ukwasi katika jozi za forex?

Njia moja ambayo wafanyabiashara wanaweza kupima ukwasi wa soko la forex ni kwa kuchambua tofauti kati ya bei ya ununuzi na bei ya kuuza. Hii inamaanisha tofauti kati ya bei ya juu zaidi ambayo mnunuzi yuko tayari kulipa (kutoa) na bei ya chini zaidi ambayo muuzaji yuko tayari kupokea (kuonyesha) kwa jozi fulani ya forex. Tofauti nyembamba kwa kawaida inaonyesha kuwa kuna wanunuzi na wauzaji wa kutosha wanaotaka kufanya biashara kwa bei hizo. Ni muhimu kutambua kwamba tofauti mara nyingi hubadilika kati ya wakala kwa sababu ya tofauti katika mifano yao ya bei na ongezeko.

Katika mfano wa jukwaa la Deriv MT5 hapa chini, tunaweza kuona kwamba jozi kuu za sarafu kama EUR/USD zina tofauti nyembamba (0.00005) kutokana na ukwasi wao mkubwa, wakati jozi ndogo za sarafu kama CAD/JPY zina tofauti pana kidogo (0.019) kutokana na ukwasi wao wa chini kidogo. Kumbuka kwamba tofauti za forex kawaida hubaki kuwa nyembamba na thabiti zaidi kuliko makundi mengine ya mali.

Njia nyingine ya kubaini ukwasi katika forex ni kuangalia kiasi cha biashara. Wakati zinapokuwa za juu, kwa kawaida inaonyesha upatikani wa wanunuzi na wauzaji zaidi katika soko, jambo ambalo hupelekea kuongezeka kwa ukwasi. Katika kipindi cha masaa 24, kiasi huwa kinazidi kuongezeka katika kipindi cha Tokyo, huku kikiendelea kuongezeka katika kipindi cha London, kabla ya kufikia kilele katika kipindi cha New York.

Kiasi kinaweza kuonyeshwa kwenye chati za Deriv MT5 chini ya Ingiza > Viashirio > Kiasi > Kiasi kama inavyoonekana hapa chini.

Kuchambua soko la forex.

Wafanyabiashara wanaovutiwa na forex wanapaswa kufuatilia data za kiuchumi na matukio ya kijiografia.

Kimsingi, kutolewa kwa data ya mfumuko wa bei ya nchi moja kuna matarajio makubwa. Wasiwasi wa mfumuko wa bei ulio juu kuliko matarajio unaweza kupelekea viwango vya riba kuongezeka kutoka kwa Mabenki Kuu, na kuvutia wafanyabiashara wakitafuta mapato makubwa zaidi ya riba, hivyo kuongezeka kwa mahitaji na thamani ya sarafu. Kinyume chake, katika mfano wa jukwaa la Deriv MT5 hapa chini, tunaweza kuona kwamba data ya mfumuko wa bei wa Marekani iliyo chini ya matarajio ilionyesha viwango vya riba vya chini kwa soko, na kuifanya USD kuwa ya kuvutia kidogo kwa wawekezaji.

Matukio ya kijiografia yanaweza pia kuathiri mabadiliko ya bei katika soko la forex. Mizozo ya kisiasa na migogoro ya biashara kati ya nchi inaweza kuleta uepukaji wa hatari katika soko la forex, kusababisha wawekezaji kuhamasisha fedha zao kwenda kwenye mali salama. Chaguzi pia zinaweza kuleta kutetereka kwa soko, kuathiri thamani ya sarafu.

Biashara ya forex kwako.

Kadri uchumi wa dunia unavyokumbatia uhusiano wa kimataifa, matukio yanakuwa na uhusiano wa karibu zaidi. Kwa kufuatilia kwa karibu mambo haya na kuyachanganya na mbinu nyingine za biashara, wafanyabiashara wanaweza kuongeza nafasi zao za kupata biashara zenye mafanikio zaidi.

Angalia jinsi soko hili lenye ukwasi mkubwa linavyofanya kazi na akaunti ya majaribio ya bure ambayo imejaa fedha za kupimia. 

Unapofanya biashara katika soko la forex, unahitaji kujua mambo kadhaa, ikiwa ni pamoja na jinsi ya kusoma jozi za forex na mifumo ya chati za forex. 

Jozi za forex zinaonyesha kiwango cha kubadilisha kati ya sarafu mbili, zikionyesha ni kiasi gani cha sarafu ya pili kinahitajika kununua kitengo kimoja cha sarafu ya kwanza. 

Ili kuanza safari yako kama mfanyabiashara wa forex, unahitaji kujifunza jinsi ya kusoma chati za bei za jozi za sarafu.

Je, chati ya forex ni nini?

Chati ya forex ni uwakilishi wa picha wa kiwango cha kubadilisha cha jozi ya sarafu. Kila pointi inawakilisha mchakato wa bei wa jozi ya sarafu kwa kipindi fulani, na inatumika kutambua mitindo na mifumo. Katika Deriv MT5, kuna njia tatu za kuangalia chati ya forex — kwa kutumia chati ya candlestick, chati ya vitu, na chati ya mstari. 

Je, chati ya candlestick ni nini?

Chati ya candlestick inatumia candlesticks, ambazo kwa picha zinaonyesha mabadiliko ya bei kwenye masoko ya kifedha kwa kuonyesha bei za ufunguzi, kufunga, juu, na chini ndani ya kipindi kinachotakiwa.

Candlesticks zina vipengele vikuu vitatu:

• The mwili, unawakilisha wigo wa bei kati ya bei za ufunguzi na kufunga. 
• The maganda au vivuli, vinaonyesha bei za juu na chini zilizofikiwa.
• The rangi, ikionyesha ikiwa hisia za mishumaa ni za kuongezeka (bei ya kufunga ni kubwa kuliko bei ya ufunguzi, mara nyingi kijani au nyeupe) au za kushuka (bei ya ufunguzi ni kubwa kuliko bei ya kufunga, mara nyingi nyekundu au nyeusi).

Chati za candlestick ni maarufu zaidi kwa biashara ya forex kwa sababu zinaonyesha taarifa zaidi kuliko chati za mstari au chati za vitu. Hii inatoa ufahamu zaidi kuhusu mchakato wa bei na uchambuzi wa mitindo tata.

Je, chati ya vitu ni nini?

Chati ya vitu, pia ijulikanayo kama chati ya HLOC (juu, chini, ufunguzi, kufunga), inatumia vitu vya wima kuwakilisha shughuli za biashara ndani ya kipindi fulani. Kinyume na chati za candlestick, chati za vitu hazina miili iliyojaa, zikisaidia wafanyabiashara wanaolenga mabadiliko ya bei.

Vitu vina vipengele vya kipekee:

• Sehemu ya juu ya laini wima inawakilisha bei ya juu iliyofikiwa. Inaonyesha bei ya kile wafanyabiashara walikuwa tayari kulipa.
• Sehemu ya chini ya laini wima inawakilisha bei ya chini iliyofikiwa. Inaonyesha hatua ya chini ambako wafanyabiashara walikuwa tayari kuuza.
• Laini fupi ya kijamaa inayoenea kushoto ya laini wima inaonyesha bei ya ufunguzi. Inaashiria bei ambapo soko lilianza kufanya biashara ndani ya kipindi hicho.
• Laini nyingine fupi ya kijamaa inayoenea kulia ya laini wima inaonyesha bei ya kufunga. Inaonyesha bei ambayo soko lilimaliza biashara ndani ya kipindi hicho.
• Rangi ya laini inawakilisha mabadiliko ya bei: kijani au nyeupe kwa mabadiliko ya juu (bei ya kufunga ni kubwa kuliko bei ya ufunguzi), na nyekundu au nyeusi kwa kushuka (bei ya ufunguzi ni kubwa kuliko bei ya kufunga).

Chati za vitu ni rahisi kufasiri kuliko chati za candlestick kwa wafanyabiashara wapya, kwa sababu zina machafuko ya kipicha kidogo, zinaifanya kuwa muhimu kwa uchambuzi wa mitindo rahisi.

Je, chati ya mstari ni nini?

Chati ya mstari inahusisha bei za kufunga za jozi ya forex katika laini isiyokatizwa kwa kipindi maalum. Inachuja mabadiliko ya bei yanayotokea wakati wa ufunguzi, juu, na chini ya biashara. Kwa hivyo, chati za mstari ni faida sana kwa kutambua mitindo na mifumo ya kati hadi muda mrefu.

Kipanuko cha chati ya mstari kinajulikana kama chati ya milima (au chati ya eneo). Chati za milima kimsingi ni sawa, lakini kuna kivuli kwenye nafasi iliyo chini ya laini na, kwa hivyo, huweka uzito mdogo kwenye data za kibinafsi.

Chati za mstari ni njia rahisi zaidi ya kuonyesha mabadiliko ya bei kwa muda. Zinaweza kuwa na manufaa katika kutambua mitindo ya makubwa, kupunguza kelele, na kujumuisha kiasi au wastani wa kuhamasisha. Pia zinaweza kutumiwa pamoja na chati za candlestick au chati za vitu.

Hitimisho

Baada ya kuelewa jinsi ya kusoma chati za forex, hatua inayofuata ni kujifunza kuhusu viashiria vya kiufundi, uchambuzi wa kimsingi, na mikakati ya usimamizi wa hatari. Hii itakusaidia katika kutambua mitindo, viwango vya msaada na upinzani, pamoja na mifumo ya candlestick na chati. Wafanyabiashara wapya wanaweza kuchagua kuanza na akaunti ya majaribio ili kujifunza uchambuzi wao bila fedha halisi. Fungua akaunti ya majaribio isiyo na hatari na Deriv na uangalie aina tofauti za chati leo.

Kufuatia ripoti dhaifu ya Consumer Price Index (CPI) (iliyotolewa Jumatano, 12 Aprili), dola ya Marekani iliyumba na kusababisha bei ya dhahabu kupanda usiku kucha.

Forex

‍

Jozi ya EUR/USD ilifunga wiki kwa 1.0994 USD, ikishuka kidogo baada ya kufikia kiwango cha juu katikati ya wiki kutokana na kudhoofika kwa dola ya Marekani kulikotokana na data ya Consumer Price Index (CPI) iliyokuwa chini kuliko ilivyotarajiwa na muhtasari wa mkutano wa Federal Open Market Committee (FOMC).

Jumatano, 12 Aprili, data iliyosubiriwa kwa hamu ya CPI ya Machi ilitolewa, ikionyesha ongezeko la mwezi kwa mwezi la 0.1%. Siku hiyo hiyo, muhtasari wa mkutano wa Machi wa FOMC ulitabiri mdororo mdogo wa uchumi pamoja na uwezekano wa kuwepo kwa ongezeko lingine la viwango vya riba mwezi Mei. Dola ya Marekani iliathirika, na kugusa kiwango cha chini cha wiki nane.

Wakati huo huo, jozi ya GBP/USD ilifunga wiki kwa 1.2415 USD baada ya faida ndogo wiki nzima, na yen ya Japani ilidhoofika hadi zaidi ya 132 USD.

Wiki hii, macho yatakuwa kwenye ripoti ya Initial Jobless Claims itakayotolewa Alhamisi, 20 Aprili.

Bidhaa

‍

Bei ya dhahabu ilifunga wiki kwa 2,004.22 USD kwa aunzi baada ya wiki ya harakati zilizoathiriwa na utendaji wa dola ya Marekani.

Chuma hicho cha thamani cha njano kilianza wiki kwa kushuka zaidi ya 1.0% kutoka wiki iliyopita. Hata hivyo, bei zake ziliona ongezeko la ghafla katikati ya wiki na kugusa kiwango cha juu cha 2,046.79 USD kwa aunzi. Dola ya Marekani iliyodhoofika ilichangia ongezeko hilo, kwani dola ilianguka baada ya kutolewa kwa data ya CPI ya Marekani iliyokuwa chini ya matarajio na muhtasari wa mkutano wa Machi wa FOMC (ulioonyesha watunga sera wakipandisha kiwango cha riba kwa 25 bps).

Fedha pia iliona kilele cha miezi 12 baada ya kutolewa kwa data hizo. Kwa upande mwingine, bei ya mafuta ilifunga wiki bila mabadiliko makubwa, kwani haikuweza kudumisha kasi baada ya ongezeko la wiki iliyopita kufuatia tangazo la kupunguza uzalishaji lisilotarajiwa na Organization of the Petroleum Exporting Countries (OPEC+).

Cryptocurrencies

Masoko ya cryptocurrency yalikuwa yakifanya biashara kwa juu wiki hii, yakiongeza faida zao thabiti huku wawekezaji wakiongeza dau kuwa US Federal Reserve hivi karibuni itamaliza kampeni yake kali ya kukaza sera za kifedha. Mtaji wa soko la cryptocurrency duniani kwa sasa unasimama kwa trilioni 1.27 USD.

Bitcoin ilidumisha uimarishaji wake karibu na kiwango cha 30,000 USD baada ya kufikia kilele cha 30,506 USD siku ya Ijumaa, 14 Aprili — kiwango chake cha juu zaidi tangu Juni 2022. Kwa sasa inafanya biashara kwa 30,326.60 USD wakati wa kuandika.

Wakati huo huo, Ethereum ilifikia kiwango kipya cha juu cha miezi 11 cha 2,120.56 USD siku ya Jumapili, 16 Aprili, ikichochea shauku mpya miongoni mwa wawekezaji kufuatia uboreshaji uliofanikiwa wa Shanghai upgrade.

Katika habari nyingine, maendeleo ya hivi karibuni yanaonyesha kuwa ushirikiano wa kimataifa kwa ajili ya kanuni za cryptocurrency duniani kote unaweza kuwa karibu. Katika mkutano wa G20, India, ambayo inashikilia urais wa kundi hilo mwaka 2023, ilipendekeza mfumo wa pamoja wa udhibiti wa cryptocurrencies. Lengo lake lilikuwa kushughulikia hatari zinazohusiana huku ikiruhusu uvumbuzi na ukuaji katika sekta hiyo.

Hisa za Marekani

‍

Hisa za Marekani zilipata mabadiliko katikati ya wiki wakati muhtasari wa mkutano wa Machi wa FOMC ulipofichua wasiwasi juu ya mgogoro wa ukwasi wa tasnia ya benki, kufuatia ripoti ya mfumuko wa bei iliyokuwa chini kuliko ilivyotarajiwa ambayo iliashiria ongezeko lingine la kiwango cha sera mwezi Mei. Zote zilitolewa Jumatano, 12 Aprili.

Hata hivyo, fahirisi zote tatu kuu za hisa za Marekani zilipata nafuu kidogo na kufunga wiki katika hali nzuri. Dow Jones ilipanda kwa 0.89%, ikifuatiwa na S&P 500 iliyopanda kwa 0.69%, na Nasdaq ikiwa na ongezeko la 0.22%.

Wiki iliyopita, wahusika wakuu JPMorgan Chase, Wells Fargo, na Citigroup walianzisha msimu wa mapato, na ripoti zilizozidi makadirio, ikiwezekana kuchangiwa na hofu ya uthabiti wa benki ndogo zinazoyumba kutokana na kuanguka kwa Silicon Valley Bank na Signature Bank yenye makao yake New York mwezi uliopita.

Wiki hii, msimu wa mapato wa robo ya kwanza umepamba moto.

Sasa kwa kuwa umepata habari za jinsi masoko ya kifedha yalivyofanya wiki iliyopita, unaweza kuboresha mkakati wako na kufanya biashara ya CFDs kwenye Deriv MT5 au Deriv X, au kwa options na multipliers kwenye Deriv Trader.

Dola ya Marekani ilirekodi faida ndogo dhidi ya euro wakati data iliyotolewa katika wiki iliyopita ilionyesha kupungua kwa mfumuko wa bei na matumizi duni ya watumiaji.

Forex

‍

Dola ya Marekani ilipunguza kushuka kwake dhidi ya euro, ikirekodi faida ndogo wiki iliyopita wakati ripoti zilionyesha kupungua kwa mfumuko wa bei na kuporomoka kwa matumizi ya watumiaji. Jozi ya EUR/USD ilifungawiki kwa 1.0869 USD. Matumizi ya watumiaji yalipungua kwa 0.2% mwezi Desemba, huku index ya Matumizi ya Binafsi (PCE) ikiongezeka kwa 0.1% mwezi Novemba, kulingana na data iliyotolewa na Wizara ya Biashara.

Jozi ya GBP/USD ilipungua kwa wiki hiyo wakati pound ya Uingereza ilishuka kwa 0.12% katika wiki hiyo kumalizia kwa 1.2397 USD kwa hofu ya hatua za kuimarisha sera za Benki ya England (BoE).

Wiki hii, umakini utaelekezwa kwenye maamuzi ya sera ya benki kuu kadhaa huku Benki Kuu ya Marekani, Benki Kuu ya Ulaya (ECB), na BoE zikitarajiwa kufanya maamuzi ya viwango vya sera. Inatarajiwa sana kwamba Benki Kuu ya Marekani itafanya ongezeko la kiwango cha msingi wa asilimia 0.25 katika jitihada yake ya kupambana na mfumuko wa bei katika mazingira magumu ya kiuchumi. Maamuzi ya kiwango cha riba ya Fed yatajadiliwa Jumatano, 1 Februari, wakati yale ya ECB na BoE yanatarajiwa kutangazwa Alhamisi, 2 Februari.

Wakati huo huo, data za ujasiri wa watumiaji zitachapishwa Jumanne, 31 Januari. Data ya Index ya Manunuzi ya Watengenezaji (PMI) ya Taasisi ya Usambazaji (ISM) inatarajiwa kutolewa Jumatano, 1 Februari. Wakati huo huo, data za mishahara isiyo ya kilimo (NFP), kiwango cha ukosefu wa ajira na Index ya Manunuzi ya Watengenezaji (PMI) isiyo ya viwanda zinatarajiwa kutolewa Ijumaa, 3 Februari.

Pandisha mkakati wako wa biashara na habari mpya za soko na fanya biashara ya CFDs kwenye akaunti yako ya Deriv X.

Bidhaa

Bei za dhahabu ziliongezeka kwa wiki ya sita mfululizo kumaliza wiki iliyopita kwa 1,928.10 USD kwa ounce. Faida zake zilisababishwa na dola yenye nguvu na ongezeko la mapato ya dhamana za serikali za Marekani.

Harakati za bei ya dhahabu katika wiki zijazo zitaamuliwa na maamuzi ya viwango vya sera na benki kuu mbalimbali zinazofanya kazi wiki hii, pamoja na nambari za ajira za Januari na data za Index ya Manunuzi ya Watengenezaji nchini Marekani.

Wakati huo huo, bei za mafuta zilianza wiki kwa nguvu kabla ya kuanguka mwishoni mwa wiki. Bei za bidhaa zilirudishwa nyuma na data za ukuaji wa kiuchumi wa Marekani zilizokuwa bora kuliko ilivyotarajiwa na matarajio ya kuongezeka kwa mahitaji kutoka China huku hofu za Covid zikishuka katika wiki chache zilizopita. Zaidi ya hayo, masoko ya mafuta yalishikiliwa shinikizo kutokana na usambazaji imara wa Kirusi licha ya marufuku ya EU na kizingiti cha bei kutoka kwa Kundi la 7 — maarufu kama G7 — kilichowekwa nchini humo kutokana na vita vyake na Ukraine. 

Mawaziri wa kundi la OPEC+ — ambalo linajumuisha Shirika la Nchi Zinazozaa Mafuta, au OPEC, na washirika wake wanaoongozwa na Urusi — wanatarajiwa kukutana Jumatano, 1 Februari. Maamuzi yao yatakuwa na athari kwenye bei za mafuta katika wiki zijazo.

Cryptocurrencies

Ikiwa na faida mfululizo kwa wiki nne kutoka kwa sarafu kuu za kidijitali, baridi kwa mali za kidijitali — iliyoandamana na kuanguka kwa jukwaa la ubadilishaji wa sarafu za kidijitali, FTX, mwezi Novemba 2022 — inaonekana kuisha. Mchango wa soko la sarafu za kidijitali duniani ulikaa juu ya alama ya trilioni 1 USD kwa siku ya saba mfululizo Jumapili, Januari 29, huku ikifanya hii kuwa mfululizo mrefu zaidi tangu Agosti 2022.

Bitcoin, sarafu kubwa kabisa duniani kimadhara, ilikuwa inauzwa kwa 23,783.90 USD wakati wa kuandika. Wakati huo, Ethereum — mali ya kidijitali inayoshika nafasi ya pili kwa umaarufu — ilikuwa inauzwa kwa 1,648.33 USD msao Jumapili, Januari 29.

Maamuzi katika mkutano wa Kamati ya Soko la Fed ya Marekani (FOMC) Jumatano, 1 Februari, yanaweza kusababisha mabadiliko makubwa katika kiwango cha bei za sarafu kubwa, ambayo yanaweza kuleta kutetereka kwenye soko.

Katika maendeleo ambayo yanaweza kuleta sheria katika sekta ya sarafu za kidijitali, hivyo kupunguza kutetereka kwa kiasi kikubwa kunachojitokeza katika mali za kidijitali, Ikulu ya White ilichapisha blogu iliyoandikwa 'Ramani ya Utawala ya Kupunguza Hatari za Sarafu za Kidijitali' Ijumaa iliyopita, Januari 27. Inasisitiza vikao vya Congress ya Marekani na mamlaka nyingine kuongeza juhudi zao za kudhibiti tasnia ya sarafu za kidijitali nchini Marekani.

Faidika na fursa za soko kwa kuboresha mkakati wako wa biashara na kufanya biashara kwenye masoko ya kifedha kwa kutumia chaguzi na multipliers kwenye Deriv Trader.

Hisa za Marekani

Nasdaq ilirekodi wiki yake ya nne mfululizo ya ukuaji, ikipanda kwa 4.71% katika wiki. Index inabaki kwenye njia ya kuandikisha utendaji wake bora wa mwezi tangu Julai 2022. Wakati huo, Dow Jones na S&P 500 walishinda kushuka kwao kumaliza wiki iliyopita kwa kuongezeka kwa 1.81% na 2.47% mtawalia. Utendaji wao ulikuwa unafanana na data nzuri za PCE na kupungua kwa mfumuko wa bei.

Kwa hisa 143 za kampuni za S&P 500 ziliporipoti matokeo yao ya faida ya robo ya nne, 67.8% ya makampuni yalizidi matarajio ya Wall Street, ambayo ni chini ya kiwango cha 76% kilichokuwepo katika robo nne zilizopita.

Mwenyekiti wa Benki Kuu ya Marekani Jerome Powel ameonyesha vita inayoendelea dhidi ya mfumuko wa bei. Kama matokeo, masoko yanatarajia ongezeko jingine la kiwango, ingawa lililohusika kwa kiwango cha 25.

Pamoja na mkutano wa Fed na data za ajira za Januari, ripoti kadhaa za faida zenye upeo wa juu zitachapishwa wiki ijayo, ambazo ni pamoja na zile kutoka Apple, Amazon, Google-parent Alphabet, na Facebook-parent Meta Platforms.

Sasa kwamba umejua jinsi masoko ya kifedha yalivyofanya vizuri wiki iliyopita, unaweza kuboresha mkakati wako na kufanya biashara ya CFDs kwenye Deriv MT5.

The US stock market surged for a third consecutive week as all 3 major indices — the S&P 500, Nasdaq, and Dow Jones — registered over 3% gains each.

Forex

‍

Ikiendelea na mwenendo wake wa juu, jozi ya EUR/USD ilifunga wiki kwa 1.0841 USD, licha ya kuongezeka kwa USD kutokana na data nzuri za mfumuko wa bei zilizotolewa Ijumaa, Machi 31. USD ilianza wiki ikiwa katika shinikizo kutokana na machafuko ya kifedha yanayoendelea katika mfumo wa benki za Marekani, lakini iliweza kujiimarisha huku hofu ikipungua kutokana na data za matumaini.

Kiwango cha Bei cha Kula (PCE) cha Msingi — ambacho ni kipimo kinachopendekezwa na Benki Kuu ya Marekani (Fed) cha mfumuko wa bei — kilikuwa 0.3% kutoka Januari hadi Februari, kikiporomoka sana kutoka 0.6% katika sasisho la mwezi uliopita. Data za mfumuko wa bei zimeinua matumaini ya Fed kusitisha mfululizo wake wa ongezeko la viwango vya riba.

Pound ya Uingereza ilipata faida zaidi ya dola kwa wiki ya tatu mfululizo na kujipatia nafasi juu ya alama ya 1.2300 USD. Hatimaye ilifunga wiki kwa 1.2335 USD. Wakati huo huo, jozi ya USD/JPY ilianguka kutoka kilele chake cha wiki 2 na kushuka chini ya 133.00 USD.

Katika upande wa matukio, data ya Kiwango cha Usimamizi wa Ugavi (ISM) ya Wazalishaji ya Ununuzi (PMI) inatarajiwa kutolewa Jumatatu, Aprili 3, huku nambari za Kiwango cha ISM Kisiyo Kiwanda zitatolewa Jumatano, Aprili 5. Data muhimu ya ajira zisizo za shamba (NFP) kwa Machi itatolewa Ijumaa, Aprili 7.

Pandisha mkakati wako wa biashara na habari mpya za soko na fanya biashara ya CFDs kwenye akaunti yako ya Deriv X.

Bidhaa

Bei za dhahabu zilibaki ndani ya umbali wa kuguswa wa alama ya 2,000 USD, lakini haziwezi kuipita na hatimaye ilifunga wiki kwa 1,969.17 USD — chini kuliko wiki iliyopita.

Bei ya metali hiyo ya njano imepata kuongezeka kwani wawekezaji walikimbilia usalama wa dhahabu juu ya hofu kuhusu athari zinazoweza kutokea kutokana na kufeli kwa benki kadhaa nchini Marekani na matatizo katika Credit Suisse nchini Uswisi. Hofu hizo sasa zimepungua. Kuanguka kwa rekodi katika matokeo ya hazina pia kumepandisha mahitaji ya bidhaa hiyo ya thamani. Hata hivyo, matokeo yalianza kuongezeka tena kuelekea mwisho wa wiki iliyopita, ambapo matokeo ya hazina ya Marekani ya miaka 10 yalipanda hadi 3.49% Ijumaa, Machi 31 — ikipanda kutoka 3.38% mwishoni mwa wiki iliyopita.

Bei za mafuta zilirekodi ongezeko la wiki ya pili mfululizo, huku bei zikiongezeka kwa zaidi ya dola Ijumaa, Machi 31. Hii inakuja kutokana na mambo ikiwemo kupunguziwa kwa ugavi katika sehemu fulani za dunia na kupungua kwa mfumuko wa bei nchini Marekani.

Kupungua kwa ugavi wa mafuta ghafi kutoka kanda ya Kurdistan nchini Iraq kumekuwa na mchango katika ongezeko hilo, vilevile Shirika la Nchi Zinazozalisha Mafuta (OPEC) likionyesha kuwa litashikilia uamuzi wake wa Jumatatu, Machi 27, wa kupunguza uzalishaji. Bei za mafuta pia zilitathminiwa na kupungua kwa mfumuko wa bei nchini Marekani, kwani hili liliongeza uwezekano wa Fed kusitisha ongezeko la viwango vya riba. Matukio haya yanaashiria kuongezeka zaidi kwa bei za mafuta.

Cryptocurrencies

Soko la cryptocurrency lilionekana kutosumbuliwa na msururu wa utekelezaji wa kanuni zilizoongoza na kutekelezwa katika wiki chache zilizopita. Binance ilikabiliwa na hatua za udhibiti nchini Marekani, wakati kampuni ya kubadilisha cryptocurrency Beaxy.com ilisitisha shughuli baada ya kushitakiwa na Tume ya Usalama na Kubadilishana Jumanne, Machi 29.

Ingawa bei za mali za kidijitali zimeweza kupona tangu mwanzo wa mwaka wa 2023, volumu za biashara na likididad katika soko zimepungua iwapo zitapimwa kwa mwaka uliopita. Hata wakati ongezeko la kuvutia la Bitcoin mwaka huu lilifanya iwe mali inayoongoza kwa utendaji bora katika robo ya kwanza, kupanuka kwa shinikizo la udhibiti wa Marekani na kuanguka kwa benki kadhaa zinazopenda cryptocurrency kumepunguza hamasa ya wawekezaji.

Bitcoin, cryptocurrency kubwa zaidi duniani, ilikuwa inauzwa kwa 28,202.50 USD wakati wa kuandika. Wakati huo huo, Ethereum — sarafu ya pili kwa ukubwa kwa mabilioni ya soko — ilikuwa inauzwa kwa 1,795.37 USD. Ukubwa wa soko la cryptocurrencies duniani uliongezeka kwa kiasi kutoka trilioni 1.15 USD hadi trilioni 1.18 USD wakati wa wiki hiyo.

Wakati huo huo, katika kipindi cha hivi karibuni cha shinikizo kwa sekta hiyo, kubadilishana cryptocurrency kubwa zaidi duniani Binance na Mkurugenzi Mtendaji wake na mwanzilishi Changpeng Zhao (anayejulikana kama CZ) walishitakiwa na Kamati ya Biashara ya Bidhaa za Hatari ya Marekani (CFTC) Jumatatu, Machi 27, wakidai kukwepa sheria za Marekani kwa makusudi na kukiuka kanuni za derivatives.

Tumia fursa za soko kwa kuboresha mkakati wako wa biashara na kufanya biashara katika masoko ya kifedha kwa kutumia chaguzi na multipliers kwenye Deriv Trader.

Hisa za Marekani

Kuongezeka kwa soko la hisa la Marekani kuliendelea kwa wiki nyingine huku viashiria vikuu 3 vikionyesha faida zaidi ya 3% kila mmoja. The S&P 500 rose the highest at 3.48% followed by Nasdaq at 3.25%. Dow Jones iliongezeka kwa 3.2%.

Katika kipindi cha robo ya kwanza ya mwaka wa 2023, Nasdaq ilionyesha faida kubwa zaidi ya 17% kutokana na utendaji mzuri wa hisa za teknolojia — ambazo ni sehemu kubwa ya kiashiria hicho. In comparison, the S&P 500 — which saw a historic high in January — was up 0.75%. Dow Jones iliongezeka kwa 0.9% kwa robo hiyo.

Utendaji wa hisa umebakia bila usumbufu na mgogoro wa benki ambao umekumbwa na Marekani katika wiki chache zilizopita (hata hivyo, mvutano huo sasa umeondolewa). Wataalam wanatabiri kuwa hisa zitaathiriwa hatimaye ikiwa hofu zinazodumu za mdororo wa kiuchumi zitatokea.

Data ya ajira zisizo za shamba (NFP) — ambayo itatolewa Ijumaa, Aprili 7 — itadhihirisha kiwango cha nguvu ya soko la ajira la Marekani na itakuwa kipimo muhimu cha hali ya uchumi wa Marekani.

Sasa kwamba uko na habari za hivi punde kuhusu jinsi masoko ya kifedha yalivyofanya kazi wiki iliyopita, unaweza kuboresha mkakati wako na kufanya biashara ya CFDs kwenye Deriv MT5.

Dilemma ya Benki Kuu ya Ulaya

CNBC: Kuongezeka kwa viwango tangu Septemba ili kushughulikia mfumuko wa bei unaodumu dhidi ya wasiwasi wa kushuka kwa uchumi. Msimamo wa sera za ECB unategemea usawa mwembamba kati ya ukuaji wa bei na mtazamo wa uchumi unaodhoofika. Mario Centeno anasisitiza umuhimu wa kuwa na tahadhari kutokana na ukuaji wa umoja wa euro unaopungua na hatua zilizopo. Kwa kiasi fulani, kubadilika kwa soko la kazi kunaweza kushawishi kwa njia chanya mchango wa mfumuko wa bei.

Viwango vya sera vya Benki Kuu ya Ulaya

Kama ilivyoripotiwa na Breaking News Networks: Katika seminari ya hivi karibuni, Christine Lagarde, Rais wa Benki Kuu ya Ulaya (ECB), alisisitiza kasi ya kumbukumbu ya ongezeko la viwango vya sera, ikiwa ni jumla ya pointi 425 mwaka jana, kama ishara ya kujitolea kwa taasisi hiyo kufikia kurejea kwa mfumuko wa bei kwa asilimia 2% katika lengo lake la kati. Mkutano ujao wa ECB mnamo Septemba 14 utakuwa wakati muhimu, ambapo maafisa watachambua kama kushuka kwa uchumi hivi karibuni kunathibitisha kusitishwa kwa mzunguko wa kuongeza viwango. Takwimu za mfumuko wa bei wa euro kwa mwezi Agosti zilionyesha kupungua, zikishuka hadi 5.3% kutoka 5.5% mwezi uliopita. Hata hivyo, wasiwasi kuhusu kuendelea kwa kupungua kwa shughuli za sekta binafsi umeibua maswali kuhusu mtazamo wa uchumi. Kwa sasa, masoko ya pesa yanathamini karibu moja kati ya nne ya uwezekano wa ECB kuongeza viwango kwa robo pointi hadi 4% katika mkutano ujao. Endelea kufuatilia maendeleo zaidi katika sera ya ECB.

Cebr inakadiria kuongezeka kwa viwango zaidi

Ripoti ya The Guardian: Thinktank Cebr inakadiria kuongezeka kwa viwango zaidi na inatarajia kufilisika kwa biashara 28,000 katika mwaka ujao. Tafikia kufilisika kwa biashara 7,000 zinatarajiwa kwa kila robo mwaka 2024 kutokana na msukumo wa kifedha na changamoto za kiuchumi. Kwa kiasi, kufilisika kwa biashara katika Q2 2023 ilikuwa juu kwa 50% zaidi kuliko viwango vya kabla ya janga katika Q2 2019. Kiwango cha riba cha Benki ya England kimekuwa na ongezeko la 14 tangu mwishoni mwa mwaka 2021, ikipanda kutoka 0.1% hadi 5.25%.

Benki ya England na mfumuko wa bei wa Uingereza

Mwanachama wa zamani wa kupanga viwango vya BOE Michael Saunders anashauri kuwa Benki ya England inaweza kuwa imekamilisha juhudi zake za kushughulikia mfumuko wa bei wa Uingereza, akitaja kupungua kwa uchumi na dalili za kupungua kwa soko la ajira. Mamlaka ya Jiji la Birmingham inatoa tangazo la Sehemu ya 114 kutokana na changamoto za kifedha.

Mfumuko wa bei unatarajiwa kupungua?

Mfumuko wa bei unatarajiwa kupungua kwa kiwango kikubwa ifikapo mwisho wa mwaka, anasema Andrew Bailey, Gavana wa Benki ya England, akionyesha kuwa viwango vya riba viko karibu kufikia kilele. Anatazama viwango 'karibu na kilele cha mzunguko' baada ya ongezeko la mfululizo la 14. Bailey: 'Dalili zinaonyesha kuendelea kwa kushuka kwa mfumuko wa bei, ulioainishwa na mwisho wa mwaka.' Takwimu za ukuaji wa mshahara ni muhimu kwa sera ya viwango.

Benki ya Canada inaweka viwango

Reuters: Benki ya Canada inaweka kiwango cha usiku kuwa 5% katikati ya ukuaji wa uchumi dhaifu. Q2 2023 iliona kupungua kwa 0.2% kutokana na kupungua kwa matumizi, shughuli za makazi, na athari za moto wa porini. Ukuaji wa mkopo wa kaya umepungua kutokana na viwango vya juu. Demand ya ndani ilikua kwa 1%, ikisaidiwa na matumizi ya serikali na uwekezaji wa biashara. Mhitaji wa soko la ajira unakabiliwa na kupungua, huku ukuaji wa mshahara ukiwa kati ya 4-5%. Wasiwasi kuhusu mfumuko wa bei unaendelea; viwango vya sera vinaweza kuongezeka kama inahitajika.

Viwango vya wakopeshaji wa Uingereza

Ripoti ya The Guardian: Wakopeshaji wa Uingereza walianza kupunguza viwango vyao katika nusu ya pili ya Julai, kufuatia taarifa kwamba mfumuko wa bei wa Uingereza umepungua zaidi ya ilivyotarajiwa mwezi Juni. Kupunguzika huku kuliibua uvumi kwamba Benki ya England huenda isiongeze viwango vya riba kwa nguvu kama ilivyotarajiwa awali. HSBC na NatWest wamechukua hatua za kupunguza viwango vya mkopo wa nyumba, na hatua hii inatarajiwa kufuatwa na wakopeshaji wengine wakubwa wa Uingereza. NatWest, hasa, imezindua punguzo la hadi pointi 0.35 kwenye mikataba ya viwango vilivyoimarishwa. Kwa mfano, mpango wa kiwango kilichoiwa kwa miaka mitano ulioandaliwa kwa wanunuzi wa nyumba wenye amana ya 5%, kwa sasa unauzwa kwa 6.39%, utaona kiwango chake kikishuka hadi 6.04% kwa NatWest.

Ikulu ya Marekani Imehimiza Suluhu za Ufufuo wa Muda Mfupi

Reuters: Kongresi inatafuta kuzuia kufungwa kwa serikali kwa kipimo cha dharura, ikiruhusu muda kwa makubaliano mapana ya matumizi. Changamoto za ufadhili zinaonyesha programu muhimu zinazokosa fedha, kama vile msaada wa lishe kwa familia zenye kipato cha chini. Tarehe ya mwisho ya Sept 30 inayokuja inawaka wasiwasi kuhusu uwezekano wa kufungwa huku serikali ikikabiliwa na msukumo wa kifedha. Kufungwa kwa serikali kunadhihirisha madhara ya kiuchumi, ikiwa ni pamoja na kupungua kwa uzalishaji na athari kwenye Pato la Taifa (GDP). Kufungwa kunaleta kutokuwa na uhakika wa kiuchumi kwa wafanyakazi wa shirikisho, kusisitiza matokeo magumu.

Matumaini ya Australia ya kunufaika kutokana na China hayako wazi

Kulingana na The Guardian, matumaini ya Australia ya kunufaika kutokana na urejeleaji wa China yanakabiliwa na kutokuwa na uhakika huku wasiwasi ukiongezeka kuhusu Ukuaji wa China uliozingirwa na Mizozo ya Mali. Changamoto zinaibuka huku uwekezaji wa kigeni ukipungua sambamba na mizozo ya mali ya Evergrande na Country Garden. Ajira ya vijana, ingawa imeondolewa kwenye maandiko ya takwimu, inainua wasiwasi. Kuporomoka kwa uchumi wa China kunaweza kuathiri uchumi wa Australia kupitia kupungua kwa mauzo ya nje na uwekezaji. Kuongezeka kwa ukosefu wa ajira na athari za kifedha zinaweza kufuata. Mchambuzi mkongwe wa madini Peter Strachan anasisitiza madhara ya haraka kwenye mauzo ya nje na bei za bidhaa. Dola ya Australia inahusishwa kwa karibu na bei za chuma.

Makamasi ya mafuta 

CNN: Saudia Arabia inakusudia $81 kwa pipa ili kubalansi bajeti, wakati Urusi inapunguza mauzo ili kusaidia mgogoro wa Ukraine licha ya juhudi za EU za kuweka makato kwenye bei za mafuta ya Kirusi. Mafuta mengi ya Kirusi bado yanauzwa juu ya kikomo.

Uwekezaji wa dhahabu 

Kulingana na wachambuzi wa JPMorgan, uwekezaji wa dhahabu umeongezeka kutokana na ununuzi wa benki kuu, ukipandisha mgawanyo wa siyo benki hadi viwango vya juu vya 2012. Kikubwa kulinganisha na historia. Mahitaji ya benki kuu yanaweza kuwa na umuhimu, lakini Q2 2023 inaonyesha urejeleaji. Sasa, matokeo ya bei za dhahabu yanaegemea kwenye maendeleo haya.

Federal Reserve

Rais wa Benki ya Federal Reserve ya New York John Williams anakiri kwamba sera yao ya fedha sasa imekua "wazi kabisa kuwa tunahifadhi," lakini ni swali wazi kama wanahitaji kupunguza shughuli za kiuchumi zaidi ili kudhibiti mfumuko wa bei hadi 2%. Prais wa Dallas Fed Lorie Logan anashauri wanaweza kukosa kuongeza kiwango katika mkutano ujao, lakini kuongezeka zaidi kunaweza kuwa muhimu kwa udhibiti sahihi wa mfumuko wa bei. Rais wa Chicago Fed Austan Goolsbee anaashiria kusitisha kwa ongezeko la viwango, akilenga ni kwa muda gani viwango vitakuwa juu ili kufikia lengo la mfumuko wa bei wa 2%.