Je, unaweza kuamini kwamba mwisho wa mwaka 2023 umeshafika? Kadri msimu wa likizo unavyokaribia, masoko mara nyingi yanajikuta kwenye mifumo tofauti ya msimu. Biashara kwa kawaida hupungua mwezi wa Desemba wakati wafanyabiashara wanapofunga nafasi na mifuko kabla ya kwenda mapumzikoni na kubadilisha umakini.

Marekebisho ya nafasi ya mwishoni mwa mwaka huongeza kawaida volatility ya muda mfupi katika masoko ya hisa, forex, na bidhaa. Forex na bidhaa zinaweza pia kushuhudia mabadiliko makubwa ya bei kutokana na ukosefu wa likuidadi mwishoni mwa mwaka hata kama biashara kwa ujumla inakatizwa.

Kadri mwaka unavyoishia na tunavyofurahia siku zetu za mapumziko, inafaa kutangaza kwenye kalenda yetu ili kuzingatia mifumo ya masoko ya likizo. Hivyo, hebu tuchunguze masaa ya biashara yanayotarajiwa na kufungwa kwa masoko wakati wa likizo zinazokuja.

Hisa na dira 

Msimu unaokaribia mara nyingi huleta mabadiliko katika shughuli za soko la hisa ambazo tunapaswa kuzingatia. Hasa, kiasi cha biashara kawaida hupungua wakati washiriki wengi wa soko wanakosekana. Kwa mtazamo mzuri, tunaweza kubadili mkakati wetu wa biashara kwa kufuatilia mabadiliko katika kiasi cha kila siku na hali ya likuidadi wakati wa masaa ya soko la hisa wakati wa likizo.

Masoko ya hisa yanapatikana tu kwa biashara siku za kawaida za biashara — Jumatatu hadi Ijumaa. Kwenye orodha hapa chini kuna ratiba za likizo za dira zote kuu za hisa tunazotoa.

Forex

Wakati wa likizo, soko la forex linaweza kukabiliwa na volatility na likuidadi iliyopunguka na masaa ya soko yaliyopunguzwa.

Kwa kuwa data ya kiuchumi inakuwa ya chini na kiasi kidogo cha biashara kadri washiriki wanavyopata wakati wa kupumzika, jozi za sarafu mara nyingi hufanya biashara ndani ya mipaka na kuona vitendo vya bei vinavyoungana. Kwenye orodha hapa chini kuna ratiba za likizo za jozi zote za forex tunazotoa.

Bidhaa

Wakati wa kipindi cha likizo, shughuli za biashara na kiasi kwenye masoko ya bidhaa hupungua kwa kiasi kikubwa. Hii inaweza kumaanisha bei kuwa nyeti zaidi kwa mabadiliko madogo katika usambazaji na mahitaji.

Kwenye orodha hapa chini kuna ratiba za likizo za bidhaa zote tunazotoa. 

Derived FX 

Derived FX kwa kawaida hupatikana kwa biashara siku zote za kazi. Hata hivyo, watakuwa wamefungwa siku ya Krismasi pamoja na siku ya Mwaka Mpya. 

Basket 

Dira za Basket zinaweza kwa kawaida kufanywa biashara 24/5. Hata hivyo, zimefungwa siku ya Krismasi na siku ya Mwaka Mpya. 

Cryptocurrencies na dira za synthetiki

Katika Deriv, cryptocurrencies na dira za synthetiki zinapatikana kwa biashara 24/7, hata wakati wa msimu wa likizo na siku za mapumziko.

Fanya biashara wakati wa kufungwa kwa masoko

Kuwa na taarifa kuhusu masaa yaliyofanyiwa marekebisho kutahakikisha mipango yako ya portfolio haijashindwa huku pia ukiruhusu kupumzika wakati wa msimu. Kwa njia iliyosawazishwa, unaweza kufaidika zaidi na sherehe bila kushindwa kushughulikia masoko ya mabadiliko. Popote likizo zitakapo kuelekeza mwezi huu, na biashara zako ziwe na furaha na mwangaza hadi mwaka 2024! 

Katika kipindi chote cha janga, Costco ilipata nguvu huku idadi inayoongezeka ya Wamarekani wakielekea katika kupika nyumbani wakiwa wamekwama nyumbani. Wakati huo huo, kuongezeka kwa mfumuko wa bei pia kulifanya wanunuzi kuhama kutoka kwa supermaketi za jadi hadi mbadala zenye gharama nafuu. Costco ilikuwa moja ya hizi mbadala. 

Ripoti ijayo ya mapato ya jitu hili la rejareja, inayotarajiwa kutolewa saa 4:00 jioni kwa wakati wa New York siku ya Jumanne, tarehe 14 Desemba, inatarajiwa kutoa ufahamu muhimu kuhusu utendaji wa kampuni na mwenendo mpana wa matumizi ya walaji.

Nini cha kutarajia kutoka kwa ripoti ijayo ya mapato?

Kulingana na Bloomberg, mapato ya mwisho wa kipindi cha tatu ya Costco yanatarajiwa kuwa 57.7 bilioni USD, huku faida kwa hisa (EPS) ikitarajiwa kuwa 3.40 USD.

Maoni kuhusu kile cha kutarajia katika miezi 12 ijayo yatakuwa na athari kubwa kwenye bei ya hisa za kampuni, haswa wakati kupunguza shinikizo la mfumuko wa bei kuna jukumu muhimu katika ufanisi huu.

Mapato ya Costco katika robo za awali

Costco ilivuka makadirio ya faida katika robo mbili zilizopita kwa takwimu zilizoonekana. Kwa robo ya nne, walipeleka ripoti:

• Faida kwa hisa: 4.86 USD dhidi ya 4.78 USD iliyotarajiwa 
• Mapato: 78.9 bilioni USD dhidi ya 77.7 bilioni USD iliyotarajiwa

Costco iliona ukuaji mkubwa, ikimaliza kipindi ikiwa na wanachama wa kaya 71 milioni wenye malipo, ongezeko la 8% kutoka mwaka uliopita. Uanachama wa wakurugenzi uliongezeka kwa karibu milioni moja hadi milioni 32.3, ikiwa ni asilimia 45 ya wanachama wote na karibu tatu kwa robo ya mauzo duniani.

Afisa Mkuu wa Fedha Richard Galanti alibaini ongezeko la ziara za ndani ya duka licha ya kupungua kwa matumizi. Mwelekeo wa walaji ulibaini kupungua kwa ununuzi wa vitu vikubwa na vya hiari, kuathiri mauzo ya kidijitali. Hata hivyo, baadhi ya vitu vya hiari, kama vifaa vya nyumba, viliona ongezeko kubwa. 

Dinamika ya bei ya hisa za Costco na afya ya kampuni

Hisa za Costco zimepanda zaidi ya asilimia 30 hadi sasa mwaka huu, zikizidi faida ya asilimia 20 ya S&P 500. Hisa hiyo inauzwa kwa viwango vya juu kabisa vya historia, juu ya 620 USD.

‍

Kwa kuangalia misingi ya kampuni, hisa ina faida ya dividends ya asilimia 0.65, ambayo inaweza kuchukuliwa kuwa chini sana ikilinganishwa na faida ya dividends ya S&P 500 ya karibu asilimia 1.49. Zaidi ya hayo, kwa uwiano wa bei kwa faida wa 42.9, pamoja na uwiano wa bei kwa faida kwa ukuaji wa 4.44, wafanyabiashara wanahimizwa kuzingatia kwa makini mambo mbalimbali yanayoathiri utendaji wa hisa.  

Ripoti ya mapato ya Costco itatoa uelewa wa jinsi kampuni inavyokwenda na sekta pana ya rejareja. Wafanyabiashara wanapaswa kuzingatia viashiria muhimu, ikiwa ni pamoja na ikiwa Costco itazidi matarajio ya soko katika EPS na mapato na mwongozo unaotolewa kwa ukuaji wa baadaye, haswa katika sekta ya rejareja.

Mandhari ya kifedha inabadilika kila wakati. Mchango mkubwa wa mabadiliko haya ni mabadiliko ya viwango vya riba vilivyowekwa na benki kuu. Mnamo mwaka wa 2024, Benki ya England (BoE) inatarajiwa kupunguza viwango vya riba, hatua ambayo inaweza kuathiri kwa kiasi kikubwa mazingira ya kiuchumi ya Uingereza, soko la hisa, na thamani ya pauni ya Uingereza.

Makala hii inachunguza athari zinazoweza kutokea kwa mabadiliko kama haya, ikichambua mtazamo wa kiufundi, mandhari ya kisiasa, makadirio ya ukuaji wa kiuchumi, deni la serikali, soko la mali, na soko la ajira, miongoni mwa maeneo mengine.

Uchambuzi wa kiufundi - Soko la fedha na soko la hisa

• Jozi ya GBP/USD

Chati ya kila wiki ya jozi ya GBP/USD inaonyesha hali ya kupita kiasi, huku wastani wa moving average wa mwezi 60 ukitoa msaada karibu na 1.2350. Kwa njia ya kupendeza, wastani huu wa moving average umekuwa thabiti tangu Novemba 2022, ukionyesha uwezekano mdogo wa kupata faida zaidi kwa GBP. Badala yake, soko linaweza kuhamia kwenye fedha salama kama USD, hali inayoweza kusababisha kurudi kwake.

‍

• FTSE100

Kuhusu soko la hisa, FTSE100 (UK_100) umekuwa katika kipindi cha mwendo wa upande mmoja. Ingawa kiashiria cha Stochastic hakiiko kwenye eneo la kupita kiasi, kiko karibu, kikionyesha uwezekano wa kuvunja. Hata hivyo, kutokana na hali ya kiuchumi isiyo ya uhakika nchini Uingereza, uvunjaji wa chini unaweza kuwa uwezekano mkubwa kwa hali ya kufifia zaidi kiuchumi.

‍

Mandhari ya kisiasa na GBP

Siasa mara nyingi huchezeshwa jukumu muhimu katika kuunda mtazamo wa kiuchumi wa nchi na, kwa kupanua, thamani ya sarafu yake. Katika kesi ya Uingereza, Waziri Mkuu Boris Johnson ameona kupungua kwa kiwango chake cha idhini, kulingana na Conservative Home, akitoa shinikizo kubwa kwa Waziri wa Fedha Rishi Sunak.

Katika historia, mabadiliko makubwa katika jozi ya GBP/USD yameonekana kabla ya mabadiliko katika ofisi ya Waziri Mkuu. Kwa uchaguzi unaotarajiwa kufanyika kabla ya Januari 2025, hali ya kisiasa isiyo ya uhakika inaweza kuwa na athari kubwa kwa mwelekeo wa GBP.

Mtazamo wa kiuchumi wa Uingereza

Kuzingatia hali ya kisiasa, mtazamo wa kiuchumi kwa Uingereza ni muhimu sana. Kama ilivyokuwa katika robo ya tatu ya mwaka wa 2023, uchumi wa Uingereza umekumbana na ukuaji usio na mwelekeo, ukiwa na ongezeko la Pato la Taifa (GDP) la 0%. Inflation iko kwenye 4.6%, na kiwango cha msingi cha BoE kiko kwenye 5.25%.

Sekta za viwandani na huduma, ambazo kwa kawaida ni wachangiaji wenye nguvu kwa uchumi wa Uingereza, zinaonyesha takwimu mchanganyiko. PMI ya Uzalishaji ya S&P Global/CIPS kwa Novemba 2023 ilirekebishwa juu hadi 47.2, ikipita makadirio ya awali ya 46.7 na 44.8 ya Oktoba. Hata hivyo, PMI ya Huduma ya S&P Global/CIPS ya Uingereza iliongezeka kidogo tu hadi 50.9 mnamo Novemba 2023, ikilinganishwa na makadirio ya awali ya 50.5 na 49.5 ya Oktoba.

Deni la serikali

Nukta ya deni la serikali ya Uingereza imefikia 100.1%, ikilazimisha kuzingatia kwa makini hatua za kukata fedha, ongezeko la kodi, au kupunguza matumizi ya kijamii. Ukuaji wa kiuchumi wa polepole unaweza kusababisha ongezeko katika uwiano huu na kupelekea kuongezeka kwa deni.

Soko la mali

Soko la mali linaonyesha dalili za kupunguza kasi, huku kiasi cha makadirio ya shughuli kikiwa chini ya 15% kutoka wastani. Iwapo gharama za riba za juu zitaanza kuathiri soko la makazi, inaweza kuvunja sekta ya benki ya Uingereza, na kupelekea kuongezeka kwa mikopo isiyofanya kazi, sera kali za mkopo, na athari zinazoweza kutokea kwenye bei za nyumba na ubora wa mali za benki kwa ujumla.

‍

Soko la ajira

Tangu mwaka 2011, Uingereza imeona ongezeko endelevu katika kiwango cha ajira hadi kuibuka kwa janga la COVID-19. Hata hivyo, katika robo ya Mei hadi Julai, kiwango cha ukosefu wa ajira kiliongezeka hadi 4.3%, kutoka 4.2% mwezi uliopita na 3.8% katika robo iliyotangulia.

‍

Kwa kumalizia, kupunguza kiwango cha riba kinachotarajiwa na BoE mwaka wa 2024 kunaweza kuwa na athari kubwa. Ingawa inaweza kupunguza mzigo wa deni, pia inaweza kuathiri vibaya FTSE100 na GBP. Zaidi, kutokuwa na uhakika kisiasa kunaweza kuimarisha zaidi GBP. Ni muhimu kwa wawekezaji na washiriki wa soko kufuatilia kwa karibu maendeleo haya.

RBA inasimamisha ongezeko la viwango, macho yote kwenye BoC na BOJ kabla ya ripoti za kazi za Marekani

RBA inashikilia viwango bila kubadilika (5 Des)

Benki ya Rasilimali ya Australia (RBA) ilishikilia kiwango chake rasmi cha fedha (OCR) kuwa 4.35%, ikionyesha uwezekano wa kusitisha mzunguko wake mkali wa kuongeza viwango.

Gavana wa RBA Michele Bullock alitambua kwamba mfumuko wa bei umepungua kutoka kilele chake lakini alisisitiza kwamba bado uko juu ya lengo la RBA la 2-3%. Alisisitiza kwamba benki itaendelea kufuatilia kwa karibu hali za kiuchumi na kurekebisha sera inapohitajika ili kurudisha mfumuko wa bei kwenye lengo.

Uamuzi wa kushikilia viwango umekuja wakati takwimu za kiuchumi zinaonyesha kwamba uchumi wa Australia unaanza kupoa. Mauzo ya rejareja yalishuka mwezi Oktoba, na soko la ajira linaonyesha dalili za kupungua. Maendeleo haya yanaweza kuwa yamefanya RBA kufikiria kama inahitaji kupambana na mfumuko wa bei ikilinganishwa na hatari ya kuzuiya ukuaji wa kiuchumi.

Kikao kijacho cha sera za RBA kimepangwa kufanyika tarehe 7 Februari 2024.

‍

‍

Jozi la AUD/USD halikuweza kuvunja kiwango cha upinzani cha njia ya chini wiki hii, ikionyesha kuwa hakuna mabadiliko ya mwenendo wa kushuka. Hii inatiwa nguvu zaidi na hali ya kupita kiasi ya kiashiria cha stochastic, ambacho kinapendekeza kwamba jozi hiyo inaweza kuwa na mapumziko.

Uamuzi wa viwango vya riba vya Benki ya Canada (7 Des)

Uchumi wa Canada ulipungua kwa 1.1% katika robo ya tatu ya mwaka 2023. Sababu kadhaa zimesababisha kupungua huko, ikiwa ni pamoja na matumizi ya walaji kukosa nguvu na uwekezaji wa biashara.

Kama matokeo yake, wachambuzi wa soko wanaamini Benki ya Canada (BoC) itashikilia kiwango cha riba bila mabadiliko kuwa asilimia 5%

‍

Pato la Taifa la Japani (7 Des)

Takwimu za Pato la Taifa la Japani kwa robo ya 3 zitatolewa Alhamisi, tarehe 7 Desemba. Ripoti ya awali ya tarehe 15 Novemba ilionyesha kupungua kwa asilimia 2.1 katika uchumi wa Japani. Kipimo kibovu kilitokana na kushuka kwa mauzo ya nje na matumizi ya kibinafsi, ikionyesha kwamba kuongezeka kwa mfumuko wa bei na kudhoofika kwa mahitaji nchini China kunaathiri kurejelewa dhaifu kwa uchumi.

Kipimo kibovu cha Pato la Taifa kinaweza kubadilisha maamuzi ya Benki ya Japani (BOJ). Uamuzi wa kudumisha au kuondoa sera yake ya viwango hasi utaathiri kwa kiasi kubwa thamani ya yen ya Japani.

‍

Ripoti ya ajira zisizo za kilimo za Marekani (8 Des)

Ripoti ya ajira ya Marekani kwa mwezi Novemba itatolewa Ijumaa, tarehe 8 Desemba. Kipimo hiki kinachofuatiliwa kwa karibu kitaeleza hali ya soko la ajira la Marekani na hakika kitaathiri uamuzi wa sera wa Kamati ya Soko la Fedha (FOMC) katika kikao chao tarehe 12-13 Desemba.

Wachambuzi wa soko wanaamini ripoti hiyo itaonyesha kuongezeka kidogo kwa ajira zisizo za kilimo kwa 180,000 mnamo Novemba, ikiwa juu kidogo kuliko ajira 150,000 zilizoongezeka mwezi Oktoba.

FOMC itafuata kwa karibu ripoti ya ajira kwani matokeo yataathiri maamuzi ya marekebisho ya sera ya kifedha na ikiwa kutakuwa na haja ya kuimarisha sera zaidi ili kukabiliana na mfumuko wa bei ikilinganishwa na hatari ya kuzuiya ukuaji wa kiuchumi. Ripoti yenye nguvu za ajira inaweza kuimarisha msimamo wa FOMC wa kukaza, wakati taarifa dhaifu zaidi ya matarajio inaweza kuashiria kusitisha au hata kuhamasisha kuelekea sera ya kupunguza.

Ripoti zingine zitakazofuatiliwa kwa karibu ni pamoja na kiwango cha ukosefu wa ajira, kuongezeka kwa mishahara, na kiwango cha ushiriki wa nguvu kazi. Kipimo hiki kinatoa picha zaidi ya kina ya afya ya jumla ya soko la ajira.

Kutolewa kwa ripoti ya ajira ya Marekani kwa mwezi Novemba ni moja ya matukio muhimu zaidi ya kiuchumi ya mwezi. Itakuwa na athari kubwa kwenye masoko ya fedha na itaboresha mtazamo wa sera wa FOMC kwa siku za usoni.

‍

Mtazamo wa viwango vya riba vya chini unaweza kuwa na athari mbili chanya kwenye bei za hisa. Kwanza, inapoondoa mzigo wa kifedha kwenye biashara kwa kupunguza gharama za mtaji. Hii inawawezesha kuweka raslimali zaidi kuelekea upanuzi, uwekezaji, na hatimaye, kuzalisha faida kubwa zaidi.

Pili, inapunguza kiwango cha punguzo kinachotumiwa kutathmini faida za baadaye, na kuifanya hisa kuonekana kuwa na mvuto zaidi ikilinganishwa na uwekezaji wa mishahara. Kwa msingi, viwango vya riba vya chini vinafanya biashara kuwa na faida zaidi na hisa kuwa na thamani zaidi.

‍

Mwelekeo wa sera ya Fed na viwango vya Treasury vya Marekani vinatokana na mwingiliano mgumu wa mifumo ya ndani na kimataifa. Tofauti za faida kati ya Treasury za Marekani na deni la kitaifa kutoka kwa uchumi mengine makubwa, pamoja na mabadiliko ya sera za benki za kati za kigeni, yanaweza kuathiri sana athari pana za sera ya Fed kwenye uchumi wa Marekani. Zaidi ya hayo, misingi ya kifedha, kama vile upungufu wa bajeti wa serikali ya Marekani na viwango vya deni, vinaweza kuleta nguvu zinazoathiri mabadiliko ya faida.

Fuatilia kwa karibu juma hili lililojaa matukio katika masoko ya kifedha.

Kuongezeka kwa dhahabu

Kitco na Yahoo Finance: Dhahabu yafikia kiwango kipya cha juu kabisa cha $2,148.99. Wall Street inatarajia kupunguzwa kwa viwango vya riba ifikapo Mei, labda Machi. Hata hivyo, hili linapingana na matamshi ya hivi karibuni kutoka kwa maafisa wengi wa Benki Kuu ya Marekani. Kaimu Mwenyekiti wa Fed Jerome Powell alieleza Ijumaa iliyopita kuwa wako tayari kuimarisha sera zaidi ikiwa inahitajika. Kulingana na Gareth Soloway, Mkakati Mkuu wa Masoko katika InTheMoneyStocks.com, kuongezeka huku kunatokana na mchanganyiko mzito wa matarajio ya kupunguzwa kwa viwango vya riba na viwango vya kiufundi. 

Uchumi wa Kanada

BNN Bloomberg na CBC: Uchumi wa Kanada umepungua kwa 0.3% katika Q3, ukiwa na matumizi ya kaya yasiyoongezeka na upungufu katika mauzo ya nje. Doug Porter kutoka Benki ya Montreal anabainisha kuwa nambari zinaonyesha uchumi usiokuwa na upanuzi. Wachumi wanatarajia Benki ya Kanada itashikilia viwango vya riba katika tangazo la sera muhimu la wiki hii.

Benki ya kimataifa

Taarifa ya Fedha ya Australia & Zacks: Sekta ya benki duniani inakabiliwa na changamoto katika 2024, kulingana na Moody’s Investors Service. Kwa mtazamo wa "chini", sera za fedha kali kutoka kwa benki kuu zinahusishwa na ukuaji wa chini wa Pato la Taifa.

Hii inaweza kusababisha kupungua kwa ukwasi, uwezo wa kulipa ’ukosefu wa malipo’, na ongezeko la hatari za mali. Faida za ubora zinaweza kupungua kutokana na gharama kubwa za ufadhili, ukuaji wa chini wa mikopo, na kuimarisha akiba.

Wachambuzi wanatarajia kufikia lengo la wastani la bei ya $34.63 kwa Bank of America, ikionyesha ongezeko la 11.85% kutoka bei ya mwisho iliyofungwa ya $30.96. Kufuatilia mabadiliko yanayoendelea katika sekta ya benki. 

Chaguzi za Uingereza

The Straits Times: Umaarufu wa Rishi Sunak unashuka chini ya wa mtangulizi Truss miongoni mwa wapiga kura muhimu wa Kiingereza, kulingana na kura za hivi karibuni. Tories wameona hasara ya neti ya kura 520,000 tangu hotuba ya Waziri Mkuu katika mkutano wa Chama cha Conservative mapema Oktoba.

Hii inongeza shinikizo kwa Sunak wakati anajitahidi kupunguza pengo na kiongozi wa Labour Keir Starmer, ikichochea kutokuridhika katika Downing Street na miongoni mwa mawaziri wakuu wa Baraza.

Wakati uchaguzi wa Uingereza umepangwa kwa Januari 2025, mwelekeo wa paundi katika mwaka ujao unatakiwa kuzingatiwa.

Ajira za Marekani

Wall Street Journal: Ijumaa hii itatoa taarifa ya ajira zisizo za shamba za Marekani, huku makadirio ya soko yakitarajia ongezeko la ajira 19,000, kulingana na WSJ. Licha ya soko la kazi lenye nguvu linalounga mkono uchumi wa mwaka huu, ishara za kupoa zinaashiria ukuaji uwezekano wa kupungua katika 2024. 

Nambari za kazi zikiwa wazi zimepungua katika bima, mali isiyohamishika, na reja kwa mwaka jana. Wachumi wanasema kiwango cha kuacha kazi kinaendelea kupungua, kikionyesha wasiwasi wa wafanyakazi kuhusu soko la ajira. Kuajiri kumepungua katika sekta nyingi mwaka huu, isipokuwa huduma za afya, serikali, burudani, na ukarimu. 

Sera za fedha

Kitco na Reuters: Kiwango cha juu cha hivi karibuni cha dhahabu kinaweza kukabiliwa na changamoto za muda mfupi kati ya kutokujulikana juu ya wakati wa kupunguza kwa U.S. kupunguza fedha. Kupunguzika kwa wakati wa Machi kunaweza kuwa mapema, na wachambuzi wanatahadharisha kuwa soko la dhahabu huenda halitoi kwa usahihi mabadiliko katika sera ya fedha. 

Ingawa misingi inawapa wafuasi nguvu, viwango vya kiufundi kwenye chati za kila siku vinaonekana kuwa na mtazamo wa chini. Mkutano wa kisiasa na takwimu muhimu za uchumi wa Marekani, kama ripoti ya NFP, inaweza kuleta msisimko zaidi wiki hii. Baadhi ya wachambuzi wanapendekeza kuwa nguvu hasi inaweza kupelekea bei kuelekea kiwango cha $2000 kwenye kipindi kijacho. 

Mfumuko wa bei barani Ulaya

Reuters na Forexlive: Deutsche Bank inaona kupunguzwa kwa 150 basis points na ECB, wakati Morgan Stanley inapendekeza mauzo ya EUR/USD hadi pariti katika 2024.

Wachumi wa Deutsche Bank, wakiongozwa na Mark Wall, wanatarajia kupunguzwa kwa 150 basis points katika kiwango cha riba na Benki Kuu ya Ulaya katika 2024, wakipita makadirio yao ya awali kwa 50 bps. 

Mabadiliko haya yanahusishwa na kupoa kwa mfumuko wa bei na mwelekeo kuelekea msimamo usio mkali miongoni mwa maafisa wa benki kuu. Wakati huo huo, wachambuzi wa Morgan Stanley wanapendekeza kuuza EUR/USD kwenye kiwango cha sasa cha 1.10, wakilenga pariti (1.00) kufikia mwisho wa robo ya kwanza ya 2024, miongoni mwa biashara zao bora za mwaka.

Kudorora kwa uchumi

Wall Street Journal na Benki ya Kanada: Benki ya Kanada ilishikilia kiwango cha usiku kuwa 5% leo, huku maafisa wakiacha wasiwasi kuhusu maendeleo ya polepole kuelekea lengo la mfumuko wa bei la 2%. 

Uchumi wa Kanada umefikia kasi kati ya 2023, ukiwa na kupungua kwa 1.1% katika Q3. 

Kupungua kwa ukuaji wa uchumi kunasaidia kupunguza shinikizo la mfumuko wa bei kwenye bidhaa na huduma mbalimbali. Ikijumuisha kupungua kwa bei za mafuta ya petroli, hii ilisababisha kupungua kwa CPI hadi 3.1% mwezi Oktoba.

Benki ya Japani

Nikkei Asia: Yen ya Kijapani iliongezeka zaidi ya yen 5 dhidi ya dola jana baada ya maoni ya Gavana wa BOJ Ueda akionyesha uwezekano wa kuondolewa kwa viwango vya riba hasi.

Wakati mkutano wa mwisho wa sera ya BOJ wa 2023 ukikaribia tarehe 18 na 19 Desemba, wachambuzi wanatarajia ufafanuzi zaidi kuhusu nia za benki.

Kuongeza kwa viwango vya riba za Marekani

Wall Street Journal na The Daily Hodl: Baada ya ongezeko la viwango 11, Fed & benki zinakabiliwa na kupanda kwa hasara zisizokuwa za kutekelezeka.

• Benki ya Amerika: $131B+ hasara zisizotekelezeka kwenye hati za deni
• JP Morgan: 40B+ hasara zisizotekelezeka kwenye hati za deni
• Fed: $1.3T hasara zisizotekelezeka kwenye hati

Hii ina maana kuwa Fed haiwezi tena kusaidia Marekani. bajeti kwa faida.

Hapa kuna habari kuhusu matukio muhimu ya kifedha kwa wiki ya tarehe 4 Disemba 2023:

• Maamuzi ya viwango vya riba kutoka Benki ya Akiba ya Australia na Benki ya Canada
• Ripoti ya Kitaifa ya Ajira ya ADP ya Marekani
• Takwimu za Pato la Taifa la Japan kwa Q3
• Ajira zisizo za kilimo za Marekani na hisia za walaji

Pata uchambuzi wetu wa soko wa kila wiki kwenye Market Radar.

Mauzo ya rejareja ya Australia yanashuka (28 Nov):

• Mabadiliko ya kushangaza: Mauzo ya rejareja nchini Australia yaliporomoka kwa 0.2% mwezi Oktoba, yakishangaza waandishi wa uchambuzi ambao walitarajia kuongezeka kwa 0.1%.
• Mambo ya Forex: AUD/USD inabaki kuwa thabiti, ikifanya biashara karibu na 0.6625, ikisaidiwa kwa sehemu na dola ya Marekani isiyokuwa na nguvu.

‍

Kuongezeka kwa sarafu za Asia kati ya uvumi wa kusimamishwa kwa ongezeko la viwango vya Fed (29 Nov):

• Udhaifu wa dola: Sarafu nyingi za Asia zilipanda wakati dola ilipofikia kiwango cha chini cha miezi mitatu, ikiongozwa na matarajio kwamba Federal Reserve inaweza kusimamisha ongezeko la viwango vya riba.
• Kuongezeka kwa yen: Yen ya Japani ilipanda kwa 0.3%, huku wafanyabiashara wakitumaini Benki ya Japani itahamia mbali na msimamo wake wa urahisi ifikapo mwaka wa 2024. Hii inaungwa mkono na takwimu za hivi karibuni za mfumuko wa bei.
• Takini muhimu ziko mbele: Takwimu za uzalishaji wa viwanda na mauzo ya rejareja kutoka Japan zinatarajiwa kwa hamu mwishoni mwa wiki.
• Wengine wanaoshinda katika eneo: Won ya Korea Kusini, na dola ya Australia iliona ongezeko, huku dola ya Australia ikipanda kwa 0.2%, ikikabiliwa na bei za bidhaa zinazoongezeka na takwimu za mauzo ya rejareja.

Mkutano wa RBNZ unatarajiwa kushika viwango (01:00 GMT, 29 Nov):

• Muonekano wa makubaliano: Waandishi wa uchambuzi wanaona Benki ya Ruzuku ya New Zealand itashikilia kiwango cha riba katika 5.50%.
• Majibu ya NZD/USD: Pengo lilionyesha uhimilivu, likisaidiwa na dola ya Marekani isiyokuwa na nguvu.

‍

Makadirio ya mfumuko wa bei katika Eurozone (10:00 GMT, 30 Nov):

• Uchambuzi wa ECB: Rais wa ECB Christine Lagarde anabaini kupungua kwa mfumuko wa bei lakini huku kukiwa na ukuaji endelevu wa mishahara.
• Takwimu za Eurostat: Zinaonyesha uwezekano wa kupunguza ukuaji wa mishahara na mfumuko, ukionyesha athari kwenye maamuzi ya viwango vya ECB.

‍

‍

Index ya PCE ya Marekani: Kigezo Muhimu cha Mfumuko wa Bei (13:39 GMT, 30 Nov):

• Kuongezeka kwa Septemba: Kuongezeka kwa 0.3% kumeshuhudiwa.
• Makadirio: Kupungua hadi 3.5% kunatarajiwa, ikionyesha kupungua kwa mfumuko wa bei.

‍

Mkutano wa OPEC+ kuhusu kukata uzalishaji (30 Nov):

Uvumi wa kukatwa kwa usambazaji: Kati ya kutokuelewana kwa quota, kukatwa kwa uzalishaji zaidi kunatarajiwa kusaidia kusawazisha bei za mafuta.

‍

Kiashirio cha PMI cha utengenezaji wa ISM ya Marekani (15:00 GMT, 1 Dec):

Makadirio: Kuongezeka kidogo hadi pointi 47.6 kunatarajiwa, ikionyesha polepole kwa kudorora kwa uchumi.

‍

Tahadhari ya gavana wa RBA kuhusu ongezeko la viwango:

Ufuatiliaji wa mfumuko: Michele Bullock, Gavana wa Benki ya Ruzuku ya Australia, alisisitiza umuhimu wa tahadhari katika ongezeko zaidi la viwango vya riba, akibaini kuwa mfumuko wa bei wa Australia unafuata mitindo ya kimataifa.

Mandhari ya kifedha ya ulimwengu katika wiki hii inaumbozwa na matukio makubwa, kutoka maamuzi ya mabenki kuu hadi takwimu muhimu za kiuchumi. Kuendeleza haya kutakavyoathiri mienendo ya soko katika sarafu, viwango vya riba, mfumuko wa bei, na bei za mafuta. Iwe tayari kwa wiki yenye nguvu na ya kuathiri katika masoko ya fedha.

Eneo la Euro

Financial Times na Twitter: De Cos wa Benki Kuu ya Ulaya anatoa mapendekezo kwamba mfumuko wa bei katika eneo la Euro unaweza kuwa, akisisitiza wasiwasi kutoka kwa Makamu wa Rais wa ECB Luis de Guindos kuhusu hatari za kudumu za utulivu wa kifedha.

Lagarde anaonyesha kuwa "mfumuko wa bei wa kiasi kidogo" huenda usitoshe kupunguza mfumuko wa bei. Ingawa si hali ya msingi, ECB inabaki kuwa makini.

Kuporomoka hivi karibuni katika masoko ya mali nchini Ulaya kumepunguza mikopo isiyo na faida, kulingana na ECB.

Mwingiliano safi ulioripotiwa katika Q2 kwa mikopo ya mali isiyohamishika na mikopo ya watumiaji baada ya kudumaa kwa muda mrefu.

Soko la Dhahabu

Kitco: Wafanya biashara wa Kichina wanaendelea kuongeza hisa zao za dhahabu licha ya kusimama kwa thamani ya yuan, anasema Daniel Ghali, mkakati mkuu wa bidhaa katika TD Securities.

Ghali anatarajia wawekezaji wa Magharibi wanaweza kupuuzia soko la dhahabu hadi mfumuko wa bei wa Marekani. mfumuko wa bei katika nusu ya kwanza ya mwaka ujao utaffanya Benki Kuu ya Marekani kuchukua hatua kubwa za kupunguza viwango vya riba.

Katika nota ya hivi karibuni, Nicky Shiels, mkuu wa mikakati ya metals katika MKS PAMP, anaonesha kuwa dhahabu kwa kihistoria imeona ongezeko la wastani la 2.7% kati ya Shukurani na Desemba 31 kwa miaka mitano iliyopita.

Viashiria vya kiuchumi

Reuters na Kitco: Wafanya biashara wanatarajia kwamba Benki Kuu ya Marekani. benki kuu itahifadhi viwango mwezi Desemba, ikiwa na nafasi ya 50-50 ya kupunguza viwango Mei 2024, kulingana na Zana ya FedWatch ya CME.

Viwanja vya chini vinaondoa gharama ya fursa ya kushikilia mali zisizokuwa na riba, huenda ikainua bei za dhahabu. Umakini umehamia kwa Marekani.

Takwimu za Pato la Taifa la Q3 Jumanne, 29 Nov, na kielelezo cha bei ya PCE Alhamisi, 30 Nov, kipimo cha mfumuko wa bei kinachopendekezwa na Fed.

Licha ya hili, uagizaji wa dhahabu nchini China kupitia Hong Kong uliona kupungua kwa mwezi wa pili mfululizo mwezi Oktoba.

Mkakati mkuu Nick Cawley anasema kuna uwezekano wa kupanda kwa dhahabu, kwa kufunga juu ya $2,009 kuna nafasi ya $2,049.

Ijumaa ya Mweusi

Wall Street Journal na Reuters: Marekani. Mauzo ya rejareja ya Ijumaa ya Mweusi yalipanda kwa 2.5% YoY, ripoti kutoka Mastercard SpendingPulse, huku kukiwa na ongezeko la watu wa moja kwa moja kulingana na Sensormatic Solutions na RetailNext.

Licha ya hili, viashiria vyote vikubwa vya Marekani. vikato vya hesabu viko kwenye maonyesho yao yenye nguvu zaidi ya kila mwezi kwa zaidi ya mwaka mmoja baada ya wiki nne mfululizo za ongezeko.

Vitendo vya soko siku ya Jumatatu viliona kushuka kidogo, huku S&P 500 ikishuka kwa 0.2%, Dow Jones Industrial Average ikitua kwa 0.2%, na Nasdaq Composite ikididimia chini ya 0.1%.

Viwango vya riba

RBNZ: RBNZ inabaki imara na kudumisha Kiwango cha Fedha rasmi katika 5.50%.

Kwa kukosekana kwa ongezeko la mahitaji nchini New Zealand, uamuzi wa kuweka viwango kuwa magumu unalenga kupunguza mahitaji na kuelekeza mfumuko wa bei nyuma hadi kiwango cha lengo cha 1-3%.

Viwango vya Marekani

Wall Street Journal, Kitco na CNBC: Viwango vya Marekani vilishuka wakati maafisa wa Fed, ikiwa ni pamoja na Gavana Christopher Waller, wanadokeza 'kusimama' kwa kiwango.

Mwanzo wa matokeo ya hazina ya miaka 10 iliyokaa katika 4.335%, ikishuka kwa 0.05% tangu Jumatatu. Hisa zilipanda, zikendelea na kupanda kwa Novemba, zikichochewa na matumaini kwamba Fed haitainua viwango.

Nicky Shiels kutoka MKS PAMP anasema kuhusu nguvu ya dhahabu; viwango vya muda wote vinaweza kutokea ndani ya siku kumi.

Mpango wa kudhibiti hali mbaya

Guardian na Financial Times: OECD inatabiri Ujerumani itakuwa nchi inayoongoza kwa udhaifu mwaka huu, ikiwa na kupungua kwa 0.1%. Kurudi kunatarajiwa kwa ongezeko la 0.6% mwaka 2024.

Eneo la Euro, linalohusisha mataifa 20, linatarajiwa kukua kwa 0.6% ikilinganishwa na 2.4% ya Marekani.

Clare Lombardelli, mkuu wa uchumi wa OECD, anasema kuna kutokuwa na uhakika, akisema kutua kwa upole kwa uchumi wa juu hakuhakikishiwi.

Lagarde wa ECB anasema kuwa "mfumuko wa bei wa kiasi kidogo" katika eneo la Euro huenda usitoshe kupunguza mfumuko wa bei, akisisitiza ugumu wa hali za uchumi.

Mfumuko wa bei

Wall Street Journal na NBC News: Licha ya viwango vya riba vinavyoongezeka kupunguza uwezo wa kumiliki, Septemba iliona bei za nyumba za Marekani zikifika viwango vipya wakati wa uhaba wa nyumba zilizo katika soko.

Bei zinazodumu za juu zinatokana na wamiliki wa nyumba waliopo kuwa na wasiwasi kuhama kutokana na viwango vya mkopo vya chini, kuchangia ukosefu wa nyumba.

Mauzo ya nyumba yameshuka mwaka huu kutokana na bei za juu, gharama kubwa za mkopo, na uhaba wa nyumba, na kuzuia wanunuzi wa uwezo na kuimarisha takwimu za mfumuko wa bei.

Mwelekeo wa biashara

Benki Kuu: Hali ya hivi karibuni ya Fed Beige Book inadhihirisha kushuka kwa kidogo au mwenendo thabiti katika kaunti zote.

Mauzo ya rejareja, hasa kwa bidhaa za hiari na bidhaa za kudumu, yamekumbana na kushuka kutokana na unyeti wa bei unaoongezeka kati ya watumiaji.

Safari na utalii bado ni imara, lakini mahitaji ya huduma za usafiri ilikuwa dhaifu. Shughuli za utengenezaji na maoni yalikuwa mchanganyiko. 

Mahitaji ya mikopo ya biashara yamepungua, hasa kwa mikopo ya mali isiyohamishika. Shughuli za mali isiyohamishika zilipungua, huku sehemu ya ofisi ikiwa dhaifu. Mahitaji ya wafanyakazi yalikua hafifu, na waombaji waliongezeka katika kaunti nyingi.

Ongezeko la bei limepungua, ingawa bado ni la juu, na gharama za usafirishaji na usafiri zimepungua kwa wengi.

Soko la Mafuta

Reuters: Bei za mafuta ziliporomoka kwa zaidi ya 2% Alhamisi, 30 Nov, wakati OPEC+ ilikubali kupunguza uzalishaji kwa hiari kwa Q1 2024, ikikosa matarajio ya soko.

Kupunguzia, karibu mapipa milioni 2 kwa siku, kuna pamoja mapipa milioni 1.3 kutoka katika kupanua ukataji wa Saudi Arabia na Urusi. Majadiliano ya awali yalisema hadi mapipa milioni 2 katika kupunguzia zaidi.

Wakati huo huo, Marekani, mtayarishaji mkuu duniani, iliona uzalishaji wa mafuta ghafi ukiongezeka kwa 1.7% mwezi Septemba hadi viwango vya rekodi vya mapipa milioni 13.24, kulingana na Idara ya Taarifa za Nishati.

Salesforce kwa sasa ni kiongozi wa soko katika nafasi ya usimamizi wa uhusiano wa wateja (CRM). Ripoti yao ijayo ya mapato, iliyopangwa kutolewa saa 4:00 jioni kwa wakati wa New York siku ya Jumatano, tarehe 29 Novemba, inatarajiwa kutoa ufahamu muhimu kuhusu utendaji wa kampuni na mwelekeo wa jumla wa sekta ya teknolojia ya CRM kama huduma. 

Ni nini cha kutarajia?

Kulingana na Bloomberg, mapato ya Salesforce katika robo ya tatu yanatarajiwa kuongezeka hadi bilioni 8.71 USD kutoka bilioni 8.6 USD katika robo iliyopita, wakati faida kwa kila hisa (EPS) inatarajiwa kushuka kutoka 2.12 USD katika robo iliyopita hadi 2.07 USD.

Mwaka huu, Salesforce imejizatiti kuboresha ufanisi wa operesheni zake kupitia hatua za kupunguza gharama zenye lengo la kuboresha margini za faida. Hatua hii ilihusisha kupunguzwa kwa 10% ya wafanyakazi wake, ikihusisha zaidi ya wafanyakazi 7,000, pamoja na kupunguza nafasi za ofisi. Wawekezaji watafuatilia kwa karibu ufanisi wa mpango huu wa kubadilisha muundo wa kampuni katika margini zake za uendeshaji. 

Kwa wakati mmoja, huku akili bandia ikipata umaarufu katika sekta ya teknolojia, wawekezaji wanatazamia kwa makini athari za ujumuishaji wa AI wa Salesforce kwenye utendaji na faida huku wakisubiri kwa hamu mwongozo wowote wa baadaye uliopewa.

Matokeo ya robo ya pili

Katika robo ya pili ya mwaka huu, Salesforce ilitangaza matokeo na mwongozo ambayo yalipita matarajio ya Wall Street. Faida zilikuwa 2.12 USD kwa hisa, zikizidi matarajio ya 1.90 USD kutoka Bloomberg, wakati mapato yaliripotiwa kuwa bilioni 8.60 USD, ambayo ilipita matarajio ya Bloomberg ya bilioni 8.53 USD. 

Baada ya ripoti ya Q2, Mkurugenzi Mtendaji Marc Benioff alionyesha nafasi ya kampuni kama kiongozi katika AI CRM, akijumuisha mawingu yanayoongoza katika sekta kama Einstein, Data Cloud, MuleSoft, Slack, na Tableau kwenye "jukwaa lililoaminika na lenye umoja." 

Hisa zilipanda kwa 6% kwenye biashara ya ziada baada ya kutolewa.

Dhamani za hisa

Licha ya ukuaji mzuri wa hisa za Salesforce wa 62% mwaka hadi mwaka, hisa hizo, zinazouzwa kwa karibu 224 USD wakati wa kuandika (Jumatatu, tarehe 27 Novemba), zimekuwa zikizuiliwa ndani ya eneo la USD 50 katika miezi sita iliyopita. Hii ni chini sana kuliko kile walichofikia wakati wa juu wa Novemba 2021 wa zaidi ya 309 USD. 

‍

Walakini, pamoja na uwiano wa bei kwa faida wa 67.67, pamoja na kutokuwepo kwa malipo ya gawio kwa wenye hisa na ongezeko la ushindani katika tasnia ya CRM kutoka kwa wachezaji wakuu kama Microsoft, Oracle, SAP, na Zendesk, wawekezaji wanahimizwa kufikiria kwa makini mambo mbalimbali yanayoathiri utendaji wa hisa.  

Ripoti ya mapato ya robo ya tatu ya Salesforce itatoa mwangaza kwenye mwelekeo wa kampuni na sekta ya CRM kwa ujumla. Wafanyabiashara wanapaswa kuangalia viashiria muhimu ikiwa Salesforce itazidi matarajio ya soko katika EPS na mapato na mwongozo uliopewa kwa ukuaji wa baadaye, hasa katika eneo la AI.