Торговля CFD и опционами позволяет трейдерам спекулировать на движении цены актива без его физической покупки или владения. Оба инструмента требуют относительно небольшого капитала для открытия сделки. Однако, несмотря на схожесть, эти деривативы работают по-разному.

В этой статье мы разберем различия между торговлей CFD и опционами на Deriv, а также их преимущества.

4 ключевых различия между торговлей CFD и опционами на Deriv

1. Торговля

Торговля CFD позволяет трейдерам зарабатывать на разнице между ценой открытия и закрытия актива. Проще говоря, вы прогнозируете направление рынка — вырастет или упадет цена актива. Ваша потенциальная прибыль или убыток определяется разницей в цене базового актива.

Опционы дают возможность торговать на будущей стоимости актива. Если вы ожидаете, что цена актива вырастет, вы покупаете колл-опцион, чтобы зафиксировать покупку по цене ниже рыночной. Если считаете, что цена упадет, вы покупаете пут-опцион, чтобы продать актив по цене выше рыночной. Использовать опционы можно в любое время, пока сделка активна.

Чтобы лучше понять, как работают колл- и пут-опционы, прочитайте нашу статью "Что такое торговля опционами?".

2. Кредитное плечо

CFD торгуются с кредитным плечом, что позволяет открывать более крупные позиции при меньшем капитале. Это увеличивает рыночную экспозицию и может усилить как потенциальную прибыль, так и убытки.

В опционной торговле вы рискуете только суммой вашей ставки. Если рынок движется против вашего прогноза, ваш убыток ограничен поставленной суммой.

3. Длительность сделки

CFD не имеют срока истечения. Они могут оставаться открытыми до тех пор, пока у вас достаточно средств для поддержания необходимого уровня маржи. Маржа — это сумма капитала, которая должна быть на вашем счете, чтобы удерживать сделку открытой.

Опционы, напротив, имеют фиксированный срок действия, который вы задаете сами. Например, 3 тика, 40 минут, 5 дней или больше.

4. Результат контракта

С контрактом на разницу вы узнаете свой результат (прибыль или убыток) только после закрытия сделки.

В торговле опционами потенциальная выплата известна заранее.

Теперь, когда мы разобрали ключевые отличия между торговлей CFD и опционами, давайте рассмотрим их преимущества.

Два преимущества торговли CFD на Deriv

Защита от отрицательного баланса

Торгуя CFD, вы получаете защиту от отрицательного баланса. Это значит, что вы не можете потерять больше, чем есть на вашем счете. Когда ваш баланс достигает уровня стоп-аута (заданного в процентах), сделка автоматически закрывается. Если баланс становится отрицательным, он сбрасывается до нуля.

Стоп-аут — это момент, когда на торговом счете недостаточно средств для поддержания открытых позиций. Когда это происходит, позиции с наибольшими убытками закрываются автоматически.

Он показывает, сколько средств у вас доступно для открытия новых сделок или поддержания текущих. Он показывает, сколько средств у вас доступно для открытия новых сделок или поддержания текущих. Важно: защита от отрицательного баланса не распространяется на счета Deriv MT5 Financial.

Управление рисками

Торговля CFD на волатильных активах сопряжена с рисками. Одно из ключевых преимуществ Deriv — наличие инструментов управления рисками, таких как стоп лосс и тейк профит. Эти функции могут помочь вам при высокой волатильности.

Тейк профит автоматически закрывает вашу сделку, когда цена достигает заданного уровня прибыли. Это позволяет зафиксировать прибыль, если рынок развернется против вашей позиции.

Стоп лосс работает аналогично, но ограничивает убытки. Сделка закрывается автоматически, когда цена достигает заданного уровня потерь.

Два преимущества торговли опционами на Deriv

Ограниченный риск

В торговле опционами ваш риск ограничен суммой ставки. Даже если рынок движется против вас, вы не потеряете больше, чем поставили.

Больше возможностей

Опционы предлагают больше возможностей благодаря широкому выбору контрактов. Вы можете выбрать один из трех типов опционов: цифровые опционы, Lookback и Call/Put Spread. У каждого типа свои условия, что позволяет выбирать стратегии, наиболее выгодные для вас.

Какой тип контрактов вам подходит?

Торговля CFD дает возможность диверсифицировать портфель, распределяя капитал между разными активами. Если вам важны низкие маржинальные требования, отсутствие комиссий и ограничений на дневную торговлю, CFD подойдут вам лучше.

Торговля опционами предлагает больше стратегий для управления рисками. Гибкость опционов позволяет комбинировать разные позиции и повышать потенциальную доходность. Если вы хотите изучить новые способы торговли, обратите внимание на опционы.

Чтобы глубже разобраться в этих инструментах, читайте наши статьи "Что такое торговля CFD?" и "Что такое торговля опционами?". А если хотите попробовать торговлю без рисков, откройте демо-счет с виртуальным балансом 10 000 USD и начните практиковаться!

Forex

‍

EUR/USD

EUR/USD fell to $1.0472 during European trading hours, its lowest level since January 2017. Несмотря на то, что основная пара смогла восстановиться от указанного уровня, ей не удалось продолжить это восстановление, оставаясь на низких уровнях к концу недели.

Трейдеры продолжают избегать высокодоходных активов в пользу безопасной гавани — доллара США и казначейских облигаций США. Европейские акции также растут на фоне обнадеживающих отчетов о доходах; тем не менее, новости из Восточной Европы подорвали ралли, так как Москва приостановила поставки газа в некоторые страны ЕС.

The US Dollar Index surged to near 20-year highs around the $103.60 level ahead of this week’s FOMC meeting, where rates are widely expected to increase 50 basis points despite a negative preliminary GDP report of -1.4% vs the forecast of 1.1% last week. Основной заботой ФРС остаётся рост инфляции, которая по-прежнему находится на уровне около 40-летних максимумов по индексу потребительских цен.

USD/JPY

В отличие от этого, USD/JPY продолжил свой восходящий тренд благодаря ряду факторов:

• Доллар США вырос до самого высокого уровня с марта 2020 года в ожидании, что Федеральная резервная система ужесточит денежно-кредитную политику быстрее, чтобы бороться с растущей инфляцией.
• The markets expect the Federal Reserve of the United States to hike interest rates by 50 basis points this week and in June, July, and September. In contrast, the Bank of Japan offered to buy an unlimited quantity of Japanese government bonds to protect the 0.25% yield cap.
• Премьер-министр Японии Фумио Кодзима призвал Банк Японии (BoJ) сохранить свою ультраслабую денежно-кредитную политику, исключив идею о повышении процентных ставок как способ предотвратить дальнейшее падение йены.

As per the monthly chart, we see a rising trend for this pair as it is currently above its 50 and 100 SMAs at ¥130.64 and ¥129.40, respectively, which are acting as support levels.

Улучшите вашу торговую стратегию с последними новостями рынка и торгуйте CFD на своем аккаунте Deriv X.

Сырьевые товары

Золото

Цены на золото на протяжении недели имели тенденцию к снижению. It dropped from over $1,930 to under $1,900 at the start of the week, followed by a stabilising period where it bounced back and forth around the $1,900 mark.

Посредине недели 50-дневная скользящая средняя служила уровнем поддержки для золота, предотвращая дальнейшее падение. However, the yellow metal soon slipped free of that grip and fell further to a two-month low of $1,872. Currently, it's trading marginally above the $1,900 mark, and the SMA 50 and SMA 100 are converging around the $1,890 level. 

Нефть

Сильное падение в начале недели также сказалось на нефти. Тем не менее, актив быстро восстановил позиции и поднялся до отметки $102, после того как Народный банк Китая (PBOC) объявил о том, что ужесточит свою осторожную денежно-кредитную политику для поддержки экономики. Цены на нефть продолжают консолидироваться после падения в начале недели на уровне около $95 и сейчас уверенно находятся около отметки $105.

Угроза возможной блокады торговли нефтью/газом между Россией и Европой остается. Кроме того, локдаун из-за covid в Китае продолжает оказывать влияние на цены, так как спрос на ‘жидкое золото’ продолжает падать. 

Серебро

Серебро в последнее время испытало значительный спад из-за своей обратной зависимости от доллара. Геополитические опасения, исходящие из России, и стремление мировых центральных банков нормализовать политику также представляют собой трудности для металла.

Максимизируйте рыночные возможности, оттачивая свою торговую стратегию и торгуя на финансовых рынках с опционами и мультипликаторами на DTrader.

Криптовалюты

Криптовалюты пережили крайне волатильную неделю, без четкой тенденции на протяжении всей недели, центром которой стал Биткойн.

Having traded sideways over the previous weekend, Bitcoin started the week showing signs of recovery and breached the $40,000 mark. However, the digital currency heavyweight plummeted by over $2,000 soon after, washing away all hopes of a recovery run. Корреляция между ценой Биткойна и Nasdaq была поразительной в этом финансовом сезоне. 

Ever since its massive drop during the start of the week, Bitcoin has been recuperating and slowly making its way back to the $40,000 mark, as seen in the chart above.

Towards the end of the week, it was trading at around the $39,500 mark, nearly bisecting its SMA 50 and SMA 100, which were at $39,664.64 and $39,305.25, respectively. The 2 moving averages have switched roles, playing support and resistance at different times during the week. 

Крупные альткойны, такие как Ethereum, Dogecoin и Litecoin, следовали за главной криптовалютой и показывали почти идентичные паттерны. Хотя они медленно возвращаются к уровню, который был в начале недели, Dogecoin является самым большим отстающим, так как он показывает наименьшее восстановление с момента падения.

В результате общая капитализация криптовалютного рынка значительно снизилась, когда большинство крупных криптовалют упали в первой половине недели.

Новости криптовалют

Банк Канады работает над собственной цифровой валютой центрального банка. Глава банка подтвердил, что канадский доллар останется основой финансовой системы страны. In other developments, more workers in the United States will be able to park their 401(k) retirement savings in Bitcoin.

На Ближнем Востоке Дубай привлекает крупных криптовалютных компаний, после объявления первого закона, регулирующего цифровую валюту в марте. Кроме того, Центральноафриканская Республика официально приняла Биткойн в качестве своей законной валюты.

С начала апреля Биткойн не показал значительных приростов. Тем не менее, продолжающаяся восприимчивость со стороны мировых регуляторов указывает на его долгосрочную устойчивость.

Индексы США

В ответ на ряд плохих торговых дней на этой неделе трейдеры активизировались, подняв акции вверх перед отчетами о доходах и закончив неделю с смешанными настроениями.

Facebook

Сильные показатели доходов таких технологических компаний, как Facebook (Meta), улучшили общее рыночное настроение, прибавив около 14%, несмотря на недополучение выручки, что является результатом того, что трейдеры и аналитики переваривали планы компании по снижению расходов. Moreover, Meta's Facebook app has gained users once again, with daily active users rising by 4% to 1.96 billion after losing 1 million users in the previous quarter.

Twitter

Поглощение Twitter Илон Муском за $44 миллиарда стало еще одним важным событием недели. Stock price rose by 5.9% to $51.79 with a reported $513.3 million increase in first-quarter net income, a remarkable jump from $68 million in the same period in 2021, just days after being sold.

Компания сообщила о 16%-ном увеличении числа пользователей, активных ежедневно, до 229 миллионов. US users increased by 6.4% year on year to 39.6 million at the end of the first quarter, while international users increased by 18.1% to 189.4 million.

Новости с фондового рынка

Treasury yields rose, with the 10-year yield rising to around 2.80%. The Q1 economic growth rate in the United States was -1.4%, lower than the consensus expectation of 1.1%. Несмотря на это, многие основные тренды продолжали оставаться крепкими.

Personal consumption increased by 2.7% for the quarter, indicating that the housing and business sectors of the US economy remained solid. Низкие чистые экспортные потоки, медленное увеличение запасов и низкие фискальные расходы были камнем преткновения для роста.

Настроения на рынке улучшаются, но макроэкономическая обстановка остается напряженной, такой как локдаун в Китае из-за вспышки коронавируса и шаг Федеральной резервной системы по повышению процентных ставок, чтобы бороться с растущей инфляцией. Некоторые технологические акции, которые хорошо себя показывали в условиях экспансивной денежно-кредитной политики, вызванной пандемией, могут оставаться уязвимыми к повышению процентных ставок.

Теперь, когда вы в курсе того, как финансовые рынки себя вели на прошлой неделе, вы можете улучшить свою стратегию и торговать CFD на Deriv MT5 Финансовых и Финансовых STP счетах.

Форекс

‍

EUR/USD

Пара EUR/USD имела волатильную неделю, завершившуюся около $1,0547, недалеко от самого низкого уровня на текущий год в $1,0470. Несмотря на то что пара вернула часть своих предыдущих недельных потерь, в целом она остается медвежьей.

На прошлой неделе центральные банки вышли на передний план, поскольку инфляция, перегреваясь, продолжает spiral обезумевать, а денежная жесткость становится новой нормой. В среду, 4 мая 2022 года, Федеральная резервная система Соединенных Штатов одобрила повышение процентных ставок на 0.5% (50 базисных пунктов), что вдвое больше, чем комиссия, одобренная в марте, и это было самое большое повышение со времени 2000 года. Также было объявлено, что банк начнет сокращать свой баланс с 1 июня. 

Объявление, которое широко ожидалось, вызвало небольшую реакцию на финансовых рынках. Тем не менее, после пресс-конференции председателя Джерома Пауэлла вся ситуация вышла из-под контроля, когда он отверг потенциальные повышения на 75 базисных пунктов. Инвесторы applauded "менее агрессивную" позицию, но Уолл-стрит поднялась, потянув за собой валюты с высокой доходностью, что отразилось на долларе США. После объявления пара EUR/USD достигла недельного максимума в $1,0626, прежде чем упасть до недельного минимума в $1,0487 на следующий день.

Кроме того, участники рынка поняли, что, хотя ФРС могла не быть более агрессивной, чем ожидалось, именно она вводит самые строгие меры. Европейский центральный банк упомянул о июле как возможной дате повышения процентной ставки, но к этому времени ФРС, вероятно, снова подняла бы ее на 50 базисных пунктов. В долгосрочной перспективе дисбаланс между центральными банками может продолжать благоприятствовать доллару США.

Кризис в Восточной Европе является еще одним значительным фактором, оказывающим давление на единую валюту. Российская агрессия против Украины продолжает не ослабевать. Даже после шестого раунда объявления санкций Европейский Союз все еще не согласовал полный эмбарго на нефть, несмотря на продолжающуюся борьбу с заменой российской энергетики.

С технической стороны пара EUR/USD незначительно выросла на 0,42%. Согласно почасовому графику за неделю, EUR/USD в настоящее время находится рядом с уровнем коррекции 38,2% на уровне около $1,0540, действуя как уровень поддержки. Если он пробьет свой уровень поддержки, следующим уровнем поддержки будет уровень коррекции 23,6% на уровне около $1,0519. С другой стороны, текущий уровень сопротивления находится на уровне коррекции 50% на уровне около $1,0556, за которым следует следующий уровень сопротивления на уровне коррекции 61,8% на уровне около $1,0573.  

GBP/USD

Для пары GBP/USD контраст ФРС и Банка Англии остался актуальным, так как мрачный экономический прогноз Великобритании увеличил экономическое разнообразие наряду с монетарным. GBP/USD оставался относительно стабильным на протяжении всей недели, прежде чем обвалиться до новых 22-месячных минимумов ниже $1,23, падением на протяжении третьей недели подряд. 

Банк Англии (BoE) повысил процентные ставки на 0,25% до 1% в четверг, 5 мая 2022 года, в соответствии с рыночными ожиданиями, но предупредил, что инфляция может достичь двузначных значений в третьем квартале, а рост может опуститься на отрицательную территорию в 2023 году. Этот двойной удар плохих новостей заставил уже слабый фунт стерлингов упасть еще ниже, при этом любые небольшие восстановления снова распродавались. 

Основное внимание на этой неделе будет уделено инфляции, с отчетом по CPI, запланированным на 11 мая 2022 года, и ВВП Великобритании, запланированным на 12 мая 2022 года. 

Улучшите свою торговую стратегию с последними новостями рынка и торгуйте CFD на своем аккаунте Deriv X.

Сырьевые товары

Золото

Падение за третью неделю подряд, золото достигло около уровня $1,850 – своей самой низкой цены с февраля. Хотя желтый металл сумел восстановиться во второй половине недели, широкая сила доллара не позволила золоту прервать трехнедельную серию потерь.

В среду, 4 мая 2022 года, после того как ФРС объявила о повышении процентной ставки на 50 базисных пунктов и отвергла возможность повышения на 75 базисных пунктов, золото начало восстанавливаться, поднявшись до 5-дневного максимума около $1,900. Но оно не смогло сохранить свой импульс из-за падения фондового рынка и укрепления доллара США. Еще одной причиной, по которой золото не смогло добиться успеха на прошлой неделе, стали растущие доходности США.

Согласно почасовому графику на неделю, золото завершило неделю около $1,883 между уровнями коррекции 50% и 61,8% на уровнях около $1,880 и $1,887, действуя как уровень поддержки и сопротивления соответственно. Если уровень поддержки будет пробит, следующим уровнем поддержки станет уровень коррекции 38,2% на уровне около $1,874. Если уровень сопротивления будет пробит, следующим уровнем сопротивления станет уровень коррекции 76,4% на уровне около $1,894.

Золото может испытывать трудности с тем, чтобы сделать решительное движение в любом направлении перед ключевыми данными по инфляции в США на этой неделе. Инвесторы также будут внимательно следить за новыми событиями, касающимися блокад в Китае и конфликта между Россией и Украиной. 

Нефть

Май и WTI выросли вторую неделю подряд, поддерживаемые предложением ЕС поэтапно отказаться от поставок российской нефти в следующие шесть месяцев и от переработанных продуктов до конца 2022 года. Это также запретит все судоходные и страховые услуги для транспортировки российской нефти.

Если ЕС успешно примет этот запрет на нефть по всему своим 27 странам-членам, цены на нефть, вероятно, останутся высокими в осенние и зимние месяцы, когда глобальный спрос на нефть обычно снижается.

Максимизируйте рыночные возможности, улучшив свою торговую стратегию и торгуя на финансовых рынках с опционами и множителями на Deriv Trader.

Cryptocurrencies

Криптовалютный рынок испытал значительное падение на протяжении прошлой недели, с Bitcoin возглавляющим тенденцию. 

Bitcoin начал неделю с боковой торговлей. 4 мая 2022 года инвесторы увидели проблеск надежды, когда Bitcoin почти достиг уровня $40,000. Однако это оказалось недолговечным, когда криптовалюта упала до уровня $36,000 6 мая 2022 года, как видно из графика. Краткосрочные скользящие средние SMA 5, SMA 10 и SMA 15 продолжали менять роли ключевых поддержек и сопротивлений. Третья скользящая средняя неуклонно сближалась и расходилась, завершив неделю на уровнях $34,352, $34,432 и $34,510 соответственно. 

Самая популярная в мире криптовалюта отклонилась от своей волнообразной модели пиков и впадин на предыдущей неделе и вошла в падение, скользя в течение 4 последовательных дней и заканчивая неделю около уровня $34,000. Цифровая валюта упала на 50% от своего рекорда в почти $68,000 в ноябре 2021 года.

За исключением стабильных монет, привязанных к доллару США, все основные криптовалюты и альткойны последовали заBitcoin, упав до низкого уровня. Ethereum упал на 4%, Terra рухнул на 6%, Avalanche падал на 5%, а Dogecoin торговался на 7,5% ниже. 

Нисходящий тренд, который испытал криптовалютный рынок, можно отнести к нескольким причинам. Широкая распродажа акций в США на прошлой неделе вызвала хаос в криптовалютном мире, и основные криптовалюты следовали за падением фондового рынка. Кроме того, инвесторы отреагировали на повышение процентных ставок Федеральной резервной системы, являющееся самым большим повышением за 2 десятилетия в борьбе с инфляцией. 

Война между Россией и Украиной продолжает оказывать влияние на настроение инвесторов, которые все чаще отказываются от более рискованных активов и помещают свои средства в безопасные активы. 

В других новостях, связанных с криптовалютой, Португалия остается тем, что люди называют 'крипто раем', когда другие европейские страны вводят регулирования и обязательства к цифровым валютам. 

Итальянский роскошный модный бренд Gucci объявил, что начнет принимать криптовалютные платежи в США в этом месяце, как сообщает Bloomberg. Модный дом будет принимать 10 криптовалют, включая Bitcoin, Ethereum и Dogecoin, чтобы начать. 

Индексы США

‍

Основные индексы США продолжали терять свою позицию пятый месяц подряд после резкого изменения настроений, вызвавшего падение акций, и основные индексы завершили неделю с относительно скромными недельными потерями: -2,92% для NASDAQ, -0,77% для S&P 500 и -0,49% для Dow.

Тем временем экономика сталкивается с трудностями из-за продолжающихся перебоев в снабжении, вызванных блокировками в Китае, а также растущими затратами для потребителей, усугубленными высокими ценами на нефть. Тем не менее, условия занятости в потребительском секторе остаются положительными, так как в апреле 2022 года было создано около 428,000 рабочих мест.

Мы также увидели рост доходности 10-летних казначейских облигаций, которая выросла с около 2,90% до около 3,10% в конце недели. 

Несмотря на инфляционное давление, последние тенденции указывают на то, что она достигла пика и движется в сторону постепенного снижения. Это можно увидеть в отчете по Индексу потребительских цен, который планируется к публикации в среду, 11 мая 2022 года, и который покажет, испытала ли экономика США какое-либо облегчение от роста инфляции в апреле. Месяц назад правительство сообщило, что инфляция в марте разогналась до годового темпа 8,5%, что является самым высоким уровнем с 1981 года, превысив предыдущий месячный показатель 7,9%.

Теперь, когда вы в курсе того, как финансовые рынки проявили себя на прошлой неделе, вы можете улучшить свою стратегию и торговать CFD на Deriv MT5 Финансовых и Финансовых STP счетах.

‍

Forex

‍

В пятницу, 13 мая 2022 года, индекс доллара США упал впервые за 7 торговых дней. Восстановление цен на акции ослабило доллар, что отрицательно сказалось на всей ситуации. 

The EUR/USD fell to $1.035 (the weakest it's been in 5 years), on Thursday, 12 May 2022, amid worries of a recession and the interest rate differential between the monetary policies of the US Federal Reserve and the European Central Bank. Евро испытал серьезное давление в четверг, 12 мая 2022 года, после нескольких медвежьих геополитических событий, связанных с отношениями и торговлей с Россией в сфере энергетики. 

График выше воспроизводит это падение в четверг, 12 мая 2022 года. Мы видим, что цена упала ниже своих уровней поддержки, чтобы стать новым уровнем сопротивления. Пара отскочила, но только демонстрировала плоский тренд в конце недели.

However, the EUR/USD pair rebounded from its lowest intraday level since 2017 and climbed back above $1.04 late on Friday, 13 May 2022. Этому отскоку способствовали улучшение настроений на риск и коррекция доллара США. 

GBP/USD ended the week at approximately $1.2160, falling further by 0.3% on Friday, 13 May 2022, and taking its weekly losses to around 1.4%. In the past 4 weeks, the pair has seen losses totalling approximately 7.0%. В частности, фунт завершил день на своем самом низком уровне с ноября 2020 года, когда в Великобритании действовал локдаун из-за коронавируса.

GBP/USD находился под сильным давлением на прошлой неделе из-за сильного доллара США как безопасного актива и из-за сочетания медвежьих факторов, возникающих из Великобритании и Европы. Данные показали, что инфляция замедлилась, и базовые ценовые давления остаются высокими, что подавляет настроение трейдеров. 

The USD/JPY is gradually moving higher and is expected to reclaim the mark of ¥130.00 as traders brace themselves for a hawkish tone from Federal Reserve's chair Jerome Powell on the coming Tuesday, 17 May 2022. The speech from Fed Chair Powell will shed some light on the Fed's monetary policy stance in its June interest rate announcement.

Тем временем японская иена испытывает давление после того, как губернатор Банка Японии (BoJ) Харухико Курода пообещал консервативную монетарную политику в будущем. Это заявление было опубликовано в пятницу, 13 мая 2022 года, подчеркивая, что экономика еще не достигла докарантинных уровней роста, и инфляция все еще не соответствует целевым уровням.

Экономический календарь на следующую неделю довольно легкий, так как данные о розничных продажах в США и инфляции в ЕС, вероятно, украдут внимание.

Улучшите свою торговую стратегию с последними новостями рынка и торгуйте CFD на своем аккаунте Deriv X.

Криптовалюты

Last week, the global market capitalisation of cryptocurrencies stumbled below $1.2 trillion, falling by about 65% from its peak of $3.2 trillion at the end of 2021. Глобальная капитализация крипторынка за один только четверг снизилась на почти 27% по объему торгов. 

Самая популярная криптовалюта в мире упала более чем на 10% за один день. В четверг, 12 мая 2022 года, цена биткойна упала до около $26 000, что является его самым низким уровнем с декабря 2020 года. В пятницу, 13 мая 2022 года, цена стабилизировалась около $30 000, но это все еще менее половины цены биткойна в прошлом ноябре – $69 000. Тем не менее, недельное изменение волатильности биткойна было наивысшим за два года.

Недавнее падение стейблкоинов сделало крипторынки уязвимыми. Согласно отчету Bloomberg, обвал алгоритмического стейблкоина Terra/USD и его сестринского токена Luna стоил более $270 миллиардов от общей триллионной стоимости сектора криптовалют.

Стейблкоины рассматриваются как безопасная гавань среди криптовалют, так как стоимость многих стейблкоинов привязана к государственной валюте, такой как доллар США, или к драгоценным металлам, таким как золото. 

Но на этой неделе Terra столкнулся с неожиданным. Проблемы Terra начались с выводов с Anchor, платформы, которая поддерживала этот стейблкоин. С пятницы, 13 мая 2022 года, общие депозиты Anchor упали с $14 миллиардов до $2,2 миллиарда. На фоне обеспокоенности криптовалютами в целом и падения цены биткойна, Terra начала терять привязку к доллару США. 

Начав неделю в понедельник по цене $66, монета Luna торговалась приблизительно по $0,0002 в пятницу, 13 мая 2022 года. 

Более того, Polkadot упал более чем на 3% по рыночной капитализации и более чем на 26% по объемам. Solana упала более чем на 2% по рыночной капитализации и на 25,5% по объемам, в то время как Avalanche снизилась более чем на 3% по рыночной капитализации и упала почти на 32% по объемам.

Максимизируйте рыночные возможности, уточнив свою торговую стратегию и торгуя на финансовых рынках с опционами и Multipliers на Deriv Trader.

Сырьевые товары

Несмотря на восстановление после падения ниже $1 800 в пятницу, золото потеряло более 2% на еженедельной основе, когда индекс доллара продолжил свою победную серию в 6 недель на фоне роста ожиданий повышения процентных ставок Федеральной резервной системы. Согласно Джерому Пауэллу, FOMC ожидает еще два повышения на 50 базисных пунктов в июне и июле, что указывает на то, что они сделают еще больше, если данные "пойдут не так". В результате индекс доллара США достиг почти двухдесятилетнего рекорда около $105.

С технической точки зрения цены на золото продолжали снижаться и пытались опуститься ниже отметки $1 800, продолжая медвежий тренд. В пятницу, 13 мая 2022 года, золото торговалось вблизи своего двухмесячного минимума в $1 810. Хотя золото на время опустилось ниже $1 800 в американской сессии, оно смогло восстановить часть своих ежедневных потерь и завершило неделю около $1 812,15. Это восстановление произошло после того, как ежемесячная публикация Университета Мичигана показала, что доверие потребителей в США упало в начале мая. 

На основе часового графика за неделю, если золото продолжит падение, его уровень поддержки будет около $1 807,07. Кроме того, благодаря восстановлению, оно смогло остаться немного выше SMA 5 и SMA 10 на уровнях $1 810,65 и $1 810,90 соответственно.

Трейдеры также обеспокоены тем, что более агрессивные действия крупных центральных банков по сдерживанию инфляции могут навредить глобальному экономическому росту и спровоцировать рецессию. Более того, удивительно плохие макроданные из Китая усугубили опасения, а в сочетании с возобновлением геополитических напряжений это сказалось на настроениях по риску, вынуждая трейдеров искать убежище в традиционных активах-убежищах. Этот сдвиг может предоставить некоторую поддержку безопасному металлу. Помимо этого, привлекательность желтого металла как хеджирования инфляции может помочь ограничить дальнейшие потери для XAU/USD, по крайней мере на данный момент.

С другой стороны, рынок нефти был нестабилен на этой неделе, упав ниже $100 на фоне опасений о замедлении экономического роста в США и мире, что может снизить спрос на нефть. Тем не менее, нефть, похоже, восстановила большую часть этих потерь в последнее время, поскольку резкое падение запасов переработанных топлив в США, в сочетании с продолжающимися напряжениями между Россией и Украиной, возвращает внимание рынка к стороне предложения.

На этой неделе участники рынка будут искать подсказки о возможности повышения ставок на 75 базисных пунктов из замечаний нескольких чиновников FOMC, включая председателя ФРС Джерома Пауэлла. Это экономическое событие, в свою очередь, окажет значительное влияние на краткосрочную динамику цен на доллар США и даст новый направляющий импульс золоту. 

В дополнение к этому министры иностранных дел ЕС встретятся в Брюсселе, чтобы обсудить следующий раунд санкций против России, и дипломаты выдвинули идею о том, чтобы отложить предложенный запрет на импорт нефти в ответ на возражения Венгрии. Согласно официальным лицам, Германия намерена прекратить импорт российской нефти к концу года, если ЕС не достигнет согласия по согласованным действиям.

Индексы США

‍

Индексы США имели смешанную неделю, поскольку трейдеры становились все более сомнительными в том, что Федеральная резервная система сможет предотвратить рецессию, достаточно подняв процентные ставки.

С изменением политики ФРС ожидается, что индекс потребительских цен (CPI) покажет замедление инфляции, что вызвало бы облегчение трейдеров. CPI вырос на 8,3% в апреле по сравнению с 8,5% в марте, в то время как базовые цены (без учета продуктов питания и энергии) выросли на 6,2% против 6,5%. Месячный прирост в 0,6% в базовом индексе был особенно интересен, так как это был наибольший прирост за 3 месяца. Более того, ставки аренды и авиабилетов выросли на 0,6% и 18,6% соответственно, поскольку спрос на путешествия сильно возрос.

Кроме того, цены на казначейские облигации США восстановились умеренно в пятницу, 13 мая 2022 года, при этом доходность 10-летних казначейских облигаций США упала до около 2,93%. Доходность 10-летних облигаций выросла до 3,13% на предыдущей неделе после того, как в первый раз с ноября 2018 года преодолела барьер в 3%. Возможно, обратная корреляция между акциями и казначейскими облигациями возвращается, поскольку акции значительно упали на этой неделе, что объясняет падение доходностей в целом и рост цен на казначейские облигации. 

В настоящее время основными движущими силами рынка являются ускоренный темп ужесточения денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы, устойчиво высокие данные по инфляции, опасения по поводу замедления роста и сбои, вызванные жесткими карантинами COVID-19 в Китае.

Теперь, когда вы в курсе, как финансовые рынки работали на прошлой неделе, вы можете улучшить свою стратегию и торговать CFD на Deriv MT5 финансовых и финансовых STP счетах.

Сегодня большинство людей в той или иной степени знакомы с криптовалютами. Трудно не заметить заголовки о них, независимо от того, уже владеете ли вы криптовалютой или никогда не задумывались о её приобретении.

Тем не менее, многие по-прежнему предпочитают использовать старую добрую фиатную валюту — бумажные деньги, выпускаемые государством. Теряете ли вы что-то важное, если у вас нет криптовалюты?

Хотя фиатная валюта в ближайшее время никуда не исчезнет, криптовалюта может стать хорошей инвестицией в будущем. Давайте разберёмся, почему.

Преимущества использования криптовалюты

Главное преимущество мира криптовалют — это его децентрализация. Это означает, что виртуальные деньги не выпускаются и не контролируются ни одним государством, что делает цифровые монеты полностью независимыми. Криптовалюты не подвержены инфляции, банковским крахам и денежно-кредитной политике государств. Помимо этого, есть и другие преимущества использования этих децентрализованных валют:

• Ценность

Из-за инфляции фиатные валюты со временем теряют свою стоимость и покупательную способность. Годовой уровень инфляции в мире может составлять от 1% до 10% и выше, в зависимости от экономической ситуации. Поэтому 100 USD, положенные на ваш фиатный счёт, через год будут стоить меньше.

С другой стороны, рынок криптовалют очень волатилен и подвержен большим колебаниям цен. Это значит, что если вы вложите те же 100 USD в криптовалюту, их стоимость может как увеличиться, так и уменьшиться со временем. Однако стоимость большинства цифровых монет со временем значительно выросла.

Например, люди, которые купили один Bitcoin в 2011 году за 1 USD и сохранили его до сегодняшнего дня, сейчас имеют тысячи долларов за ту же цифровую монету на момент написания статьи. Хотя курс переживал как взлёты, так и падения, он никогда не опускался обратно до 1 USD, увеличив первоначальные инвестиции в тысячи раз.

• Безопасность

Хотя в мире криптовалют были зафиксированы случаи взлома, целью атак были криптокошельки, тогда как сами виртуальные валюты и технологии, лежащие в их основе, остаются очень надёжными и не поддаются взлому. Невозможно создать поддельную криптовалюту или украсть вашу личность, чтобы воспользоваться вашими цифровыми монетами. Никто не может прийти в банк с оружием и потребовать выдать ему всю криптовалюту, которая там есть.

Транзакции с криптовалютой также необратимы, что добавляет дополнительный уровень безопасности. В отличие от обычных дебетовых и кредитных карт, которые сегодня часто становятся объектом мошенничества, криптовалюта не подвержена такому риску. Как только транзакция завершена и цифровые монеты переведены на новый счёт, их нельзя вернуть обратно, если только получатель сам не решит отправить их обратно.

• Удобство

Фиатные валюты ограничены границами стран, в которых они используются. Например, USD принимается по всему миру, но во многих странах вам всё равно придётся обменять его на местную валюту, чтобы воспользоваться своими деньгами. Криптовалюты имеют схожую стоимость везде, независимо от страны и континента.

Более того, транзакции с криптовалютой происходят очень быстро, и большинство из них по-прежнему считаются недорогими. Вам не нужно ждать 3-4 рабочих дня и платить высокую комиссию, чтобы получить переведённую сумму, как это обычно бывает с банковскими переводами. Вы также можете перевести крошечную долю криптовалюты — вплоть до стомиллионной её части, в отличие от фиатных переводов, для которых требуется минимальная сумма.

Теперь, когда вы знаете, почему криптовалюта — такая горячая тема и почему вам стоит присоединиться к криптовалютному движению, переходите в блог Торговля с криптовалютой: 3 главных мифа. Мы расскажем, почему всё больше трейдеров выбирают криптовалюту вместо фиата и как вы можете получить больше криптовалюты, не покупая её!

Эта статья была первоначально опубликована 5 мая 2022 года и обновлена 7 июня 2024 года.

‍

Чтобы улучшить ваш опыт, мы добавили видео вместе с этой статьей.

Если торговая платформа проста и удобна в использовании, означает ли это, что она может выполнять только базовые функции? Есть исключения, такие как Deriv Trader – отличный пример сочетания простоты и функциональности.

Как новичок, вы можете воспользоваться удобным интерфейсом Deriv Trader, который побуждает вас исследовать и повышать ваши торговые навыки. В качестве альтернативы, если вы опытный трейдер, различные инструменты и функции платформы помогут вам улучшить вашу торговую стратегию.

Рынки для торговли

Вы можете торговать более чем 50 активами на forex, фондовых индексах и товарах в обычные рыночные часы. Кроме того, у вас есть доступ к рынку криптовалют и торговле синтетическими индексами Deriv, доступной круглосуточно.

Типы сделок, доступные на Deriv Trader

В зависимости от рынка и актива, который вы выберете, на Deriv Trader доступны два типа сделок — опционы и Multipliers. Как только вы выберете актив, вы сможете проверить доступные типы сделок для него.

Торговля опционами не требует покупки базового актива – вы можете получать выплаты, правильно предсказывая колебания цен актива. Deriv Trader предлагает различные типы сделок — Вверх & Вниз, Высокие & Низкие, а также Digits, Vanillas и Turbos, предоставляя вам свободу выбора вашей стратегии.

При торговле с Multipliers также нет необходимости покупать базовый актив. Использование Multipliers похоже на торговлю с левереджем, где вы можете умножить свои потенциальные прибыли. Но, в отличие от торговли с левереджем, где потенциальные убытки также увеличиваются, торговля с Multipliers ограничивает ваши потенциальные убытки вашей ставкой. Кроме того, Multipliers предлагают инструменты управления рисками, чтобы помочь вам торговать ответственно.

Мы недавно ввели новый тип сделки, известный как опционы-аккумуляторы. Этот тип сделки позволяет вам воспользоваться горизонтальными движениями в пределах заранее определенного диапазона, предлагая уникальный способ взаимодействия с рынками. Эти диапазоны определяются на основе выбранной вами скорости роста с коэффициентами до 5% за каждый тик. Ваша потенциальная выплата будет увеличиваться на основе этой ставки, пока цена остается в указанном диапазоне относительно предыдущей цены.

Как пользоваться Deriv Trader

Чтобы начать, первым шагом является создание аккаунта Deriv.

Вы увидите панель управления Deriv Trader сразу после входа в ваш аккаунт. На панели управления вы можете открыть сделку с вашим предпочтительным активом, установить параметры сделки и изменить или закрыть сделку.

Платформа также включает инструменты технического анализа, чтобы помочь вам проанализировать движения цен на рынке перед тем, как разместить сделку.

В меню платформы вы можете найти следующие вкладки:

– Отчеты – отображает ваши открытые позиции, таблицу прибыли и выписку со счета.

– Кассир – предлагает несколько вариантов для внесения, вывода и перевода средств на ваш счет.

– Настройки аккаунта – предоставляет доступ к вашему профилю, паролю, статусу безопасности и многому другому.

– Информация об аккаунте – отображает все реальные и демо-аккаунты, которые вы создали, вместе с их балансом.

Далее, в нижнем колонтитуле есть несколько кнопок, которые могут понадобиться вам при использовании Deriv Trader:

– Дата и Гринвичское среднее время – помогает вам отслеживать время открытия и закрытия рынков. Наведение курсора на этот инструмент покажет ваше местное время.

– Чат вживую – дает вам мгновенный доступ к нашим представителям службы поддержки.

– Перейти на deriv.com – переводит вас на наш сайт.

– Ответственная торговля – предлагает советы для безопасной и ответственной торговли.

– Лимиты аккаунта – отображает торговые и выводимые лимиты вашего аккаунта.

– Центр помощи – содержит ответы на часто задаваемые вопросы.

– Настройки платформы – дает вам возможность изменить визуальные и языковые настройки платформы.

Как Deriv Trader улучшает ваш торговый опыт

1. Минимальная ставка всего 0,35 USD.

Минимальная ставка варьируется в зависимости от рынка и актива и составляет от 0,35 USD до 1 USD. Это дает новичкам возможность начать торговать и изучать концепции на практике и с минимальными затратами. Даже если вы начинаете с небольшого капитала, вы все равно можете исследовать различные типы сделок, рынки и стратегии.

2. Длительность контракта всего 1 секунда

Deriv Trader — одна из немногих платформ, которая позволяет делать сделки на сроки всего 1 секунду. Иными словами, если вы уверены, в каком направлении будет двигаться рынок всего за несколько секунд, Deriv Trader позволяет вам быстро войти и выйти. Кроме того, Deriv Trader предлагает вам возможность разместить несколько сделок на разных рынках и с различными типами сделок одновременно, чтобы потенциально получить прибыль от небольших колебаний цен.

3. Инструменты управления рисками

Управление рисками — важная часть торговли, и это касается даже торговли без покупки актива. На Deriv Trader вы можете посмотреть взаимосвязь между вашей ставкой и выплатой перед размещением сделки. Эта функция дает вам четкое представление о том, сколько вы заработаете, если ваше предсказание окажется правильным, или сколько вам придется заплатить для достижения определенного уровня прибыли. Кроме того, Multipliers включают функции управления рисками, такие как тейк-профит, стоп-лосс и отмена сделки, что позволяет вам еще более эффективно управлять рисками.

На первый взгляд, платформа Deriv Trader имеет хорошо организованный интерфейс, где для каждого инструмента предусмотрено отдельное место, что позволяет легко ориентироваться. Кроме того, как только вы начнете им пользоваться, вы обнаружите, что он сочетает в себе простоту, в которой нуждаются начинающие трейдеры, и расширенные опции, которые предпочитают опытные трейдеры.

Тестируйте все функции на Deriv Trader с демо-аккаунтом на 10 000 USD, который вы можете использовать для торговли вместо своих собственных средств.

На прошлой неделе рынки восстановились после нескольких недель падения. Как мы узнали, несколько ключевых переменных, таких как инфляция и доллар США, повлияли на этот результат.

Форекс

‍

For the second week in a row, EUR/USD closed above $1.07 in a rally fueled by the broad US dollar's weakness. Как видно на графике выше, цена оставалась выше 5 и 10 SMA (которые теперь действуют как уровни поддержки) к концу недели, сохраняя восходящий импульс.

Евро недавно выиграл от растущих ожиданий повышения процентных ставок Европейского центрального банка (ЕЦБ). Markets are now anticipating a tightening of over 100bps through the end of the year, starting with the first hike in July.

Meanwhile, GBP/USD extended its recovery from two-year lows of $1.2155 in the preceding week, finishing the week at around $1.2631. Широкое давление на продажу доллара США способствовало росту GBP/USD во второй половине недели. This factor led to the currency pair reaching its highest level in a month, at around $1.27.

В настоящее время слишком рано прогнозировать, останется ли доллар США слабым еще долго. However, persistent inflation is keeping the Federal Reserve (Fed) on track, allowing them to re-evaluate the effectiveness of its current policy on inflation.

На этой неделе внимание будет уделено инфляции, когда ЕС опубликует предварительные оценки Индекса потребительских цен за май. Кроме того, США опубликуют отчет по безработице (NFP) за май.

Улучшите свою торговую стратегию с последними новостями рынка и торгуйте CFD на своем аккаунте Deriv X.

Сырьевые товары

На прошлой неделе золото колебалось между прибылями и убытками, прежде чем завершить неделю с солидным восстановлением. On the road to recovery, gold is aiming to retest its two-week highs while the US dollar struggles to gain ground as market sentiment remains mixed and Treasury yields remain low. 

Кроме того, печальные данные о ВВП США и отчет о продажах на рынке жилья также способствовали замедлению экономики США, заставив трейдеров пересмотреть свои позиции перед протоколами заседания ФРС за май. Поэтому ралли на глобальных фондовых рынках на прошлой неделе также снизило аппетит к безопасным активам доллара США, что принесло пользу золоту.

As per the chart for the week, gold is around the 38.2% retracement level at around $1,853. If gold continues to go down, its next support level would be at the 23.6% retracement level near $1,850. However, on the upside, its next resistance level would be at the 50% retracement level at around $1,856.

On the other hand, oil prices increased by 3% on Thursday, May 26 2022 – the most in 2 weeks. Это увеличение связано с долгосрочными ставками на рост потребления бензина перед праздником Дня памяти, который знаменует начало пиковой «дорожной» сезона в Америке в понедельник (30 мая 2022 года). Цена также увеличилась из-за того, что правительства Европы рассматривали вопрос о том, стоит ли полностью запретить российскую нефть.

Cryptocurrencies

Общая капитализация крипторынка восстановилась после еще одного раунда краха в последние дни. Bitcoin currently holds 45.25% of the crypto asset market and has seen an overall price increase of 0.04% in the last seven days.

В этот период цена ETH упала примерно на 10%. This dip is visible in the chart above, along with a sharp drop on Thursday, 26 May 2022, and then it continued to trade sideways for the rest of the week. 

Более того, альткойны также показали плохие результаты на выходных. Last week, the price of SOL (Solana) dropped by 10.54%, while the price of ADA (Cardano) dropped by 4.78%. 

Тем не менее, новая блокчейн Terra была запущена на выходных. With this new development, the old token would become Luna Classic (LUNC), while the new token would be Luna 2.0 (LUNA). Тщательное предложение включало аirdrop новых токенов для держателей токенов LUNA и UST до краха. Unfortunately, in the wake of the UST de-pegging debacle, traders appear sceptical about LUNA Classic and LUNA 2.0.

Максимально используйте рыночные возможности, улучшив свою торговую стратегию и торгуя на финансовых рынках с опционами и Mнючислителями на Deriv Trader.

Индексы США

‍

Уолл-стрит увидела первую позитивную неделю за почти 2 месяца. Все 3 основных индекса США были в «зеленой» зоне, завершив серию потерь, о которой некоторые опасались, что она предвещает рецессию. The Dow climbed by 4.18%, the S&P 500 gained 4.64%, and the Nasdaq gained 5.38%. 

Рынки США в основном имели неудачный год, так как резкое повышение инфляции, растущие процентные ставки, война в Украине и пандемия коронавируса встревожили трейдеров и снизили корпоративные прибыли. Until Friday's close, the Dow had fallen for eight consecutive weeks, while the broader S&P 500 index and Nasdaq had declined for seven straight weeks.

Этот скачок произошел, потому что доходность основных казначейских облигаций США упала после данных, показавших, что потребительские расходы в США в апреле возросли, а рост инфляции замедлился. Оба фактора являются признаками того, что крупнейшая экономика мира может находиться на пути к росту в этом квартале.

In the coming week, key updates in the labour market are expected, with the release of Jobs Openings and Labor Turnover Survey (JOLTS) openings, hires, and separations, ADP private payrolls, and the official May non-farm payrolls report. Это будет более короткая торговая неделя, так как рынки закрыты в связи с праздником Дня памяти в США в понедельник, 30 мая 2022 года.

Теперь, когда вы в курсе, как финансовые рынки показали себя на прошлой неделе, вы можете улучшить свою стратегию и торговать CFD на Deriv MT5 финансовых и финансовых STP счетах.

Forex

EUR/USD завершил неделю с уверенными приростами чуть ниже отметки 1,06. Хотя риск-аверсия сохраняется, основной причиной этого ралли стало ослабление доллара США. Более того, недавние уровни инфляции удвоили восприятие центральными банками комфортных уровней.

Другим фактором, который мог способствовать росту пары, является Европейский центральный банк. Сейчас повышение процентной ставки в июле стало возможным, несколько членов правительства заявили о своей готовности увеличить процентные ставки как можно скорее. На самом деле, по словам финансовых аналитиков, вероятность повышения на 50 базисных пунктов в начале третьего квартала увеличилась с 40% до 52%.

На этой неделе пара GBP/USD впервые за более чем месяц вышла в положительную зону, позволяя трейдерам выдохнуть с облегчением. Как видно на графике выше, GBP/USD начал неделю около отметки 1,23, затем упал и восстановился, чтобы завершить неделю около 1,25.

Хотя данные Великобритании сильны, они все равно освещают огромную проблему, с которой столкнется Банк Англии (BoE) в ближайшие несколько месяцев. Основываясь на данных о 9% инфляции, BoE предполагает, что уровень инфляции может достичь двузначных значений в ближайшие месяцы, прежде чем снизиться в конце 2022/2023 годов. С другой стороны, доллар США не смог воспользоваться жесткими комментариями ФРС, и доходность казначейских облигаций США возросла, отправив GBP/USD выше, чтобы протестировать уровень 1,25.

Тем временем, USD/JPY привлек некоторые покупки на спаде около уровня ¥127,15, хотя умеренное ослабление доллара США не дало возможности для дальнейшего роста. Кроме того, общий положительный настрой на фондовых рынках также ослабил безопасную японскую иену.

Улучшите свою торговую стратегию с последними новостями рынка и торгуйте CFD на своем финансовом аккаунте Deriv X.

Cryptocurrencies

Самая популярная криптовалюта видела 7 недель подряд убытков – это самая длительная негативная серия с 2011 года. Этот спад можно отнести к нескольким факторам, таким как рост инфляции, увеличение процентных ставок ФРС и война России с Украиной.

Bitcoin начал неделю чуть выше отметки 31 000. Затем крупнейшая криптовалюта в мире неустанно колебалась и завершила неделю чуть ниже отметки 30 000. График выше показывает, что уровень 50% коррекции выступал в качестве основного уровня сопротивления, а уровень 38,2% коррекции – в качестве основного уровня поддержки.

Во вторник и четверг цены Bitcoin продолжали прыгать между уровнем 50% коррекции на 29 978,84 и уровнем 76,4% коррекции на 30 671,58, которые выступали в качестве основных уровней поддержки и сопротивления соответственно. Затем он сорвался и погрузился ниже отметки 29 000 в оба дня.

Тем временем, другие криптовалюты предоставили трейдерам некоторую передышку, завершив неделю с небольшими приростами. Альткойны, такие как Ethereum, Binance Coin и Litecoin, увеличились на 1,1%, 7,4% и 7,2% соответственно.

Последствия коллапса Terra привели к тому, что крупные криптовалютные компании, такие как Binance, раскрыли информацию о своих предыдущих инвестициях в экосистему и последующих убытках.

В других новостях, связанных с криптовалютой, Федеральное финансовое министерство Германии настроило налоговое обращение с криптовалютой. Теперь жители Германии смогут продавать Bitcoin и Ethereum без уплаты налогов после года.

Максимизируйте рыночные возможности, улучшая свою торговую стратегию и торгуя финансовыми рынками с опционами и мультипликаторами на DTrader.

Сырьевые товары

Из-за риск-аверсионной рыночной среды золото начало неделю, упав ниже отметки 1 800 – своего самого низкого уровня с конца января. Тем не менее, оно набрало восходящий импульс из-за снижающейся доходности США и спроса на доллар США, которые были подорганы разочаровывающими данными о доходах и мрачными перспективами продаж крупных ритейлеров в США. Впервые с середины апреля XAU/USD зафиксировал недельные приросты.

Кроме того, после объявления о нулевых инфекциях коронавируса во всех округах Шанхая желтый металл смог отскочить и получить временное облегчение, так как его цена увеличилась, чтобы достичь около отметки 1 830.

Как видно из графика выше, золото завершило свою неделю около 1 846, колеблясь вверх в середине недели и в настоящее время находясь выше своей скользящей средней, которая служит уровнем поддержки. 5-дневная SMA и 10-дневная SMA находятся на уровне около 1 844 и 1 842 соответственно.

С другой стороны, цены на нефть уверенно оставались в недавних диапазонах и не торгуются с большой уверенностью. Отсутствие новых крупных фундаментальных событий, связанных с нефтью, на прошлой неделе могло привести к тому, что WTI колебался в диапазоне $105-115. Более того, предложенный запрет ЕС на импорт российской нефти все еще не получил единогласного согласия стран-членов ЕС, необходимого для его вступления в силу.

Индексы США

‍

Рынки продолжают сталкиваться с давлением вниз, при этом среда, 18 мая 2022 года, стала самой большой одно-дневной потерей индекса S&P 500 с июня 2020 года. Фондовые рынки продолжают снижаться уже седьмую неделю подряд и закрылись на 20% ниже по сравнению с началом года, став на путь медвежьего рынка.

Потери были вызваны опасениями по поводу инфляции после ряда разочаровывающих отчетов о доходах от крупных ритейлеров. В частности, Walmart сообщил о более низких, чем ожидалось, операционных маржах из-за увеличения затрат на перевозки и топливо. Трейдеры, похоже, интерпретируют эти доходы как сигнал о том, что худшее впереди. Кроме того, страхи по поводу рецессии были вызваны ростом инфляции, проблемами в цепочке поставок и решимостью Федеральной резервной системы резко повысить процентные ставки.

По мере того, как опасения трейдеров нарастают, акции продолжают бороться за восстановление на протяжении последних 7 недель. Кроме того, трейдеры внимательно следили за данными, связанными с ритейлерами и потребителями, чтобы определить, замедлит ли инфляция потребительские расходы.

На следующей неделе следует следить за отчетами, среди которых Индекс цен на личные потребительские расходы (PCE) за апрель, предпочитаемый ФРС индекс инфляции, который будет опубликован в пятницу, 27 мая 2022 года, и отчеты от Zoom, Nvidia и Alibaba.

Теперь, когда вы в курсе того, как финансовые рынки выступили на прошлой неделе, вы можете улучшить свою стратегию и торговать CFD на финансовых и финансовых STP счетах Deriv MT5.

Банковские услуги — неотъемлемая часть нашей жизни. Мы получаем зарплату, оплачиваем счета и постоянно расплачиваемся банковскими картами в магазинах. Так или иначе, почти любая наша финансовая операция проходит через банк. 

Тем не менее, несмотря на свою жизненную необходимость, банковская индустрия сталкивается с жесткой конкуренцией. Появляющийся тренд нетрадиционного банкинга постепенно захватывает рынок, и многие считают, что он больше соответствует меняющимся потребностям потребителей. 

Точка отсчёта конкуренции

Кризис 2008 года стал одной из самых тяжелых экономических катастроф для всего мира. Как только пыль улеглась, быстро стало ясно, что обвал рынка был вызван некомпетентными действиями банков. 

Когда вся финансовая индустрия сошла с рельсов, банки начали активно инвестировать в хедж-фонды, используя деньги своих клиентов. Чтобы привлечь больше средств для этой деятельности, они стали выдавать слишком много ипотек без проверки заемщиков. Когда заемщики перестали платить, искусственно созданный жилищный пузырь лопнул, разрушив всю индустрию. Миллионы людей пострадали, включая тех, у кого вообще не было ипотеки. Банки использовали их сбережения для инвестиций с высоким риском невозврата и не смогли покрыть дефицит без денежных вливаний от домовладельцев.

Никогда не было секретом, что когда вы храните деньги в банке, например, на долгосрочном депозите, ваши средства используются для финансирования других финансовых операций. Однако, когда разразился кризис, стало очевидно, что не существовало никаких ограничений или четкой политики по такому использованию. Доверие потребителей к банковским услугам было подорвано. Людям понадобились более безопасные решения для управления своими финансами.

Именно тогда нетрадиционный банкинг начал стремительно развиваться, чтобы заполнить этот вакуум. Спустя чуть больше десятилетия временные закрытия банков, вызванные мировой пандемией и глобальными локдаунами, стали катализатором уже набирающего популярность тренда.

Так что же такое нетрадиционные банки?

Сегодня нам представлен широкий выбор альтернатив привычному банковскому счету. Фонды доверительного управления недвижимостью, финтех-компании или необанки, работающие исключительно онлайн без физических отделений, — это лишь некоторые примеры нетрадиционных банков. Даже такие известные технологические гиганты, как Google и Amazon, предоставляют услуги по переводу денег, полностью исключая традиционные банки.

Эти новые учреждения предлагают более низкие комиссии, более быстрые услуги, полную прозрачность транзакций, дополнительные сервисы и более комплексный подход к обслуживанию клиентов.

Но несмотря на растущую популярность, всё ещё остаётся вопрос, заменят ли нетрадиционные банки традиционный банкинг. В конце концов, большинство альтернативных банков всё ещё связаны с обычными банками из-за лицензионных требований.

Кроме того, похоже, что традиционный банкинг не собирается сдаваться без боя. В условиях жесткой конкуренции банки вынуждены совершенствовать свои услуги. Интерактивные и удобные мобильные приложения, растущее количество дополнительных сервисов и повышение доступности показывают их стремление идти в ногу с меняющимся спросом.

Так кто же лидирует в этой гонке? В современном, постоянно меняющемся мире довольно сложно определить победителя или даже предсказать исход этого противостояния. Но нам определённо нужно быть готовыми к любому сценарию. И это наша стратегия в Deriv.

Как Deriv идёт в ногу с трендом нетрадиционного банкинга?

Для международных финтех-компаний, таких как мы, пока рано говорить об отказе от традиционного банкинга полностью. Поэтому мы сосредоточены на сочетании традиционных и нетрадиционных услуг, чтобы предоставить клиентам альтернативы в соответствии с их предпочтениями.

Поэтому мы предлагаем несколько вариантов пополнения и вывода средств, включая как традиционный, так и нетрадиционный банкинг — обычные банковские переводы, цифровые или криптокошельки и peer-to-peer решения. Наш обмен фиатных средств на криптовалюту — один из последних трендов, который Deriv внедряет для объединения двух миров. 

Независимо от выбранных клиентом услуг, мы полностью отделяем их средства от средств компании для обеспечения их безопасности. Клиенты могут отслеживать движение своих средств и снимать их в любое время, потому что они не объединяются с корпоративными средствами и не используются в интересах бизнеса.

Мы также стремимся быть максимально доступными и поддерживать наших клиентов, чтобы они всегда были в курсе событий и имели доступ к современным качественным решениям. Поэтому мы постоянно работаем над внедрением новых платформ, мобильных приложений, продуктов и сервисов, чтобы обеспечить надёжный и бесшовный опыт в любое время. А наша служба поддержки работает круглосуточно, чтобы помочь с техническими трудностями или общими вопросами.

Так что, захватят ли нетрадиционные банки отрасль в будущем или появится новый тренд в ближайшее время — мы всегда на вашей стороне.