Utabiri wa bei ya dhahabu 2025 waashiria uwezekano wa supercycle (mzunguko mkuu)

Ndiyo - ongezeko la dhahabu kuelekea $4,000 kwa wakia linaonyesha mwelekeo wa kupanda wa kimuundo badala ya ongezeko la muda mfupi, kulingana na wachambuzi. Kwa rekodi 39 za juu mwaka 2025 na mikataba ya baadaye sasa ikiwa ndani ya 1% ya $3,900/oz, hali zinaashiria hatua za awali za supercycle (mzunguko mkuu) inayoweza kutokea: mabadiliko ya sera ya Fed kuwa ya upole (dovish), dola ya Marekani ikidhoofika, na mtiririko mkubwa wa uwekezaji wa usalama (safe-haven).

Dhahabu, bidhaa adimu (commodity) inayothaminiwa kwa upungufu wake, uimara, na nafasi yake ya kihistoria kama hifadhi ya thamani, imekuwa ikivutia wawekezaji nyakati za sintofahamu. Hata hivyo, kasi ya ongezeko na hamu ya ubashiri kuhusu matukio kama IPO kubwa ya Zinjin Gold vinaibua uwezekano kwamba masoko yanakimbiza kasi badala ya misingi. Ushahidi unaonyesha dhahabu inaelekea kwenye eneo la supercycle (mzunguko mkuu), lakini kama $4,000 itakuwa mwanzo wa mwelekeo huo au kilele cha msisimko, itategemea yatakayojiri katika miezi ijayo.

Mambo muhimu ya kuzingatia

• Dhahabu imepanda hadi karibu $3,900/oz mwaka 2025, ikiwa na rekodi 39 za juu kabisa na kuweka $4,000 karibu kufikiwa.
  
  
• Kupunguzwa kwa viwango vya riba na maoni ya upole (dovish) kutoka Federal Reserve ni nguvu kubwa kwa mali zisizotoa riba kama dhahabu.
  
  
• Dola ya Marekani inapoteza mvuto wake kama hifadhi salama ya thamani kutokana na wasiwasi wa deni na kushuka kwa thamani kwa upana.
  
  
• Mtiririko wa uwekezaji wa usalama (safe-haven) ni mkubwa, lakini shauku ya wawekezaji pia ina hatari ya kugeuka kuwa ubashiri uliopitiliza.
  
  
• Ongezeko la IPO ya Zinjin Gold (+60%) linaonyesha mahitaji ya wawekezaji kuingia kwenye hisa zinazohusiana na dhahabu.

Mbio za kihistoria za dhahabu

Wakati bei ya dhahabu ilivunja rekodi, mikataba ya baadaye ilipanda hadi chini ya 1% kutoka $3,900/oz kwa wakia.

Utendaji huu umefanya 2025 kuwa moja ya miaka yenye nguvu zaidi kwa metali adimu katika miongo kadhaa, huku dhahabu na fedha zote zikitoa faida kubwa. Ingawa hisa zimeendelea kuwa imara, kasi ya dhahabu imezidi karibu kila darasa la mali, na kuwaacha wafanyabiashara wakibishana kama alama ya $4,000 ni lazima ifikiwe kabla ya mwisho wa mwaka. Kwa wafanyabiashara, CFD za bidhaa zinatoa njia ya kunufaika na mabadiliko haya bila kumiliki mali halisi.

Athari ya Federal Reserve kwenye bei ya dhahabu

Mabadiliko ya Federal Reserve kuelekea msimamo wa upole (dovish) yameipa dhahabu msaada mkubwa. Licha ya msimamo mkali mapema mwaka 2025, watunga sera sasa wamepunguza kiwango cha fedha na kuashiria kwamba upunguzaji zaidi unawezekana katika mikutano miwili iliyobaki ya mwaka huu. 

Viwango vya chini vya riba vinapunguza gharama ya fursa ya kushikilia mali zisizotoa riba, na kufanya dhahabu kuvutia zaidi na kuimarisha hoja ya uwezekano wa supercycle (mzunguko mkuu) ya dhahabu. Masoko yanazidi kuweka bei kwa mzunguko wa kupunguza viwango wa muda mrefu ambao unaweza kuimarisha mahitaji ya dhahabu hadi 2026.

‍

Athari ya kushuka kwa thamani ya dola

Ongezeko la dhahabu limeunganishwa kwa karibu na kudhoofika kwa dola ya Marekani. Kipimo cha Dola (DXY) kimeshuka hadi karibu 97.87, chini kwa takriban 0.08% leo. 

Lakini zaidi ya mabadiliko ya viwango vya ubadilishaji, wasiwasi wa wawekezaji kuhusu deni la serikali ya Marekani umeathiri imani kwa dola kama hifadhi ya thamani ya muda mrefu. Mabadiliko haya ni muhimu: ingawa dhahabu daima imekuwa na uhusiano wa kinyume na USD, kiwango cha kushuka kwa thamani mwaka 2025 kinapelekea mtaji kuhamia dhahabu kwa nguvu zaidi kuliko mizunguko iliyopita – moja ya mienendo muhimu inayosukuma mjadala wa supercycle (mzunguko mkuu) ya dhahabu.

Jinsi nguvu kuu zinavyoathiri bei ya dhahabu

Uwekezaji wa usalama (safe-haven) wa dhahabu mwaka 2025

Mahitaji ya wawekezaji kwa mali za usalama (safe-haven) yameongezeka. Ingawa S&P 500, Dow Jones, na Nasdaq zimepata faida, sintofahamu ya kisiasa – hasa kuhusu tishio la kufungwa kwa serikali ya Marekani – imeongeza mvuto wa dhahabu. 

Uwezekano wa kucheleweshwa kwa data ya ajira kutoka Bureau of Labor Statistics unaongeza hatari nyingine, ikizingatiwa utegemezi wa Fed kwa data katika maamuzi ya sera. Kinyume chake, maeneo ya usalama ya jadi kama dola na yen hayafanyi vizuri, na kuacha dhahabu, fedha, na faranga ya Uswisi kama mbadala imara.

Msisimko au supercycle (mzunguko mkuu) ya dhahabu?

Mchanganyiko wa bei za rekodi, shauku ya wawekezaji, na matukio makubwa kama IPO ya Zinjin Gold (+60% siku ya kwanza) unaashiria soko linaloendeshwa si tu na misingi bali pia na kasi. 

Kwa baadhi ya wachambuzi, hii ni sifa ya supercycle (mzunguko mkuu) ya dhahabu – mwelekeo wa kupanda wa muda mrefu katika metali adimu, unaosukumwa na mabadiliko ya makro. Kwa wengine, kasi ya kupanda kwa dhahabu inaleta wasiwasi wa ubashiri uliopitiliza. Kama $4,000 itakuwa hatua ya kuelekea soko la ng'ombe (bull market) la miaka mingi au kilele cha muda mfupi itategemea mwelekeo wa Fed, imani ya kimataifa kwa sarafu za fiat, na uimara wa mahitaji ya usalama (safe-haven).

Utabiri wa bei ya dhahabu: Mtazamo wa kiufundi

Wakati wa kuandika, kasi ya dhahabu haionyeshi dalili za kupungua. Mstari wa ujazo unaunga mkono hisia za soko la ng'ombe, huku wauzaji wakikosa msukumo wa kutosha. Ikiwa wanunuzi wataendelea kusukuma, bei inaweza kuvunja $4,000 ya kihistoria. Kinyume chake, ikiwa wauzaji watarudisha kasi, tunaweza kuona kurudi nyuma kuelekea ngazi ya msaada ya $3,630. Kuanguka kwa bei kuna uwezekano wa kuzuiliwa kwenye ngazi ya msaada ya $3,310.

Athari za uwekezaji

Kwa wafanyabiashara na wawekezaji, ongezeko la dhahabu linatoa fursa na hatari. Mikakati ya muda mfupi inaweza kunufaika na biashara za kufuata mwelekeo (momentum trading) kuelekea kiwango cha $4,000, hasa nyakati za mvutano wa kisiasa. Nafasi za muda wa kati zinapaswa kuzingatia hatari ya kupitiliza: ikiwa dhahabu itashindwa kuvunja $4,000 kwa uthabiti, muunganiko au marekebisho yanawezekana. Uwekezaji wa muda mrefu utategemea kama nadharia ya supercycle (mzunguko mkuu) itathibitika. Ikiwa ndivyo, dhahabu inaweza kubaki kuwa moja ya mali bora zaidi hadi nusu ya pili ya muongo huu.

Jinsi ya kufanya biashara ya dhahabu kwenye Deriv: Hatua kwa hatua

Ongezeko la dhahabu limejaa fursa – lakini kubadilisha uchambuzi kuwa vitendo kunahitaji mpangilio. Hivi ndivyo wafanyabiashara wanaweza kufanya biashara ya dhahabu kwenye majukwaa ya Deriv:

1. Anzisha biashara ya dhahabu kwenye Deriv MT5

• Ingia kwenye akaunti yako ya Deriv na uchague Deriv MT5 (DMT5).
  
  
• Fungua akaunti ya CFD (Synthetic, Financial, au Financial STP, kulingana na upendeleo wako wa biashara).
  
  
• Tafuta XAUUSD (Dhahabu dhidi ya Dola ya Marekani) kwenye orodha ya soko na uiongeze kwenye alama zako.
  
  
• Anza kuchambua chati ya moja kwa moja kwa kutumia zana za kiufundi zilizojengwa ndani.
  
  

2. Mawazo ya mikakati kwa hali tofauti za bei

• Biashara ya kuvunja (Breakout trade): Ikiwa dhahabu itavunja $4,000 kwa uthabiti, mbinu za biashara za kufuata mwelekeo (momentum trading) zinaweza kufuata mwelekeo huo juu zaidi, na maagizo ya stop-loss yaliyokaribishwa ili kujilinda dhidi ya mabadiliko ya ghafla.
  
  
• Biashara ya eneo (Range trading): Ikiwa dhahabu itasimama kati ya $3,630 (msaada) na viwango vya sasa, kutumia oscillators (RSI, Stochastics) kunaweza kusaidia kuingia kwenye biashara karibu na msaada na kutoka karibu na upinzani.
  
  
• Kuingia baada ya kurudi nyuma (Pullback entry): Ikiwa bei itarudi karibu na $3,310, hii inaweza kuwa nafasi ya kuingia kwa nafasi za muda mrefu za soko la ng'ombe, mradi misingi (upunguzaji wa Fed, dola dhaifu) ibaki imara.

3. Usimamizi wa hatari kwa masoko ya dhahabu yenye mabadiliko

• Maagizo ya stop-loss chini ya viwango vya msaada (mfano, $3,630 au $3,310) yanaweza kusaidia kudhibiti hatari ya kushuka.
  
  
• Tumia ukubwa wa nafasi: Wafanyabiashara mara nyingi hutumia 1–2% tu ya akaunti yao kwa kila biashara ili kuzingatia mabadiliko ya bei ya dhahabu.
  
  
• Tawanya uwekezaji: Kusawazisha dhahabu na mali nyingine kama fahirisi, forex, au CFD za fedha kwenye Deriv MT5 kunaweza kusaidia kudhibiti hatari ya jumla ya mkusanyiko wa uwekezaji.
  
  
• Fuata habari: Matangazo ya Fed, habari za deni la Marekani, na matukio ya hatari ya kisiasa yanaweza kuathiri bei ya dhahabu, hivyo ni muhimu kufuatilia maendeleo haya.

4. Hatua zinazofuata

Uko tayari kufanya biashara? Chunguza CFD za dhahabu kwenye Deriv na tumia mikakati hii kwa vitendo kupitia akaunti ya majaribio (demo account) kabla ya kutumia mtaji halisi.