Je, bei ya fedha itarudia mwelekeo wa 2011 au itaonyesha misingi imara zaidi?

Kulingana na wachambuzi, bei za fedha mwaka 2025 hazirudii tu mwelekeo wa 2011. Wakati mahitaji ya mali salama yanavyoendesha mtiririko wa chuma tena, wakati huu, fedha inaungwa mkono na mahitaji ya viwanda ya muundo na utambuzi wa kimkakati kama madini muhimu. Kuungana juu ya $41 kunaweka kiwango kinachowezekana cha bei ya $45 mbele, na mpangilio wa soko unaonyesha misingi imara zaidi kuliko mlipuko mfupi wa 2011.

Mambo muhimu ya kukumbuka

• Viwango vya kukodisha fedha zaidi ya 5% vinaonyesha ukosefu wa usambazaji unaoendelea, hata wakati hisa ziko katika viwango vya juu kabisa.
  
• Marupurupu ya mkataba wa baadaye juu ya bei za sasa yanaonyesha msongo unaoendelea katika usambazaji wa kimwili.
  
• Kuungana karibu na $41 kunaweka $45 kama lengo kuu la kuvunja kizuizi, na msaada wa kununua wakati wa kushuka ukizuia kushuka zaidi.
  
• Mahitaji ya viwanda kutoka kwa nishati ya jua, magari ya umeme, na 5G yanaimarisha misingi ya muda mrefu ya fedha.
  
• Mtiririko wa mali salama kutokana na mivutano ya kisiasa na matarajio ya sera za Fed unaimarisha nafasi ya kuinua bei.
  

Ukosefu wa usambazaji wa fedha na ishara za bei zinaonyesha msongo

Viwango vya kukodisha fedha nchini Uingereza viko juu ya 5% kwa mara ya tano mwaka huu, tofauti kubwa na viwango vya karibu sifuri vya kihistoria. Hii ni ishara ya moja kwa moja ya ukosefu wa usambazaji. Sambamba na hilo, marupurupu ya mkataba wa baadaye wa fedha wa New York juu ya bei za sasa za London yameenea hadi $1.20 kwa ounce, ikisisitiza msongo katika masoko ya kimwili.

Wakati huo huo, hisa katika maghala ya Comex ziko katika kiwango cha juu kabisa tangu rekodi zilipoanza mwaka 1992. Badala ya kupingana na hadithi ya ukosefu, hii inaonyesha mzunguko mkubwa na mahitaji yanayoendelea. Kwa pamoja, viashiria hivi vinaonyesha kuwa usambazaji unavutwa katika mwelekeo mbalimbali: upatikanaji mdogo, mahitaji makubwa ya wawekezaji, na matumizi makali ya viwanda.

Mahitaji ya mali salama ya fedha yanafanana na 2011, lakini hatari ni pana zaidi

Kama mwaka 2011, fedha inapata msaada kutoka kwa kutokuwa na uhakika kisiasa. Mivutano ya kisiasa inayoongezeka - ikiwa ni pamoja na mlipuko wa Vita vya wenyewe kwa wenyewe Syria na kutokuwa na uhakika zaidi katika masoko ya dunia - ilisukuma wawekezaji kuelekea mali salama kama fedha ili kulinda utajiri wao. 

Miongezeko ya hivi karibuni ni pamoja na mashambulizi ya Israeli nchini Qatar, migogoro inayosambaa Syria na Lebanon, na kuongezeka kwa hali ya kijeshi nchini Poland karibu na mpaka wa Urusi. Kutokuwa na utulivu wa kisiasa nchini Ufaransa na Japan kunaongeza hali ya tahadhari.

Takwimu dhaifu za ajira za Marekani zinaimarisha ombi la mali salama. Ajira zisizo za kilimo za Agosti zilionyesha kuongezeka kwa ajira kwa kasi ndogo na ukosefu wa ajira mkubwa, kuongeza matarajio kuwa Federal Reserve itapunguza viwango vya riba. 

Riba za chini na dola dhaifu hupunguza gharama ya kumiliki metali, hali inayounga mkono sana fedha mwaka 2011 na inajirudia leo.

Mahitaji ya viwanda ya fedha yanatofautisha mzunguko huu

Tofauti kuu na 2011 ni jukumu la viwanda la fedha. Sio mali salama tu bali pia ni nyenzo muhimu kwa teknolojia zinazochochea mabadiliko ya nishati duniani. Fedha ni muhimu katika seli za photovoltaic kwa paneli za jua, katika semikonductor, na katika magari ya umeme.

Mwisho wa Agosti 2025, Idara ya Mambo ya Ndani ya Marekani ilitoa rasimu ya Orodha ya Madini Muhimu ya 2025, ambayo kwa mara ya kwanza ilijumuisha fedha pamoja na shaba, potashi, silikoni, rhenium, na risasi. Hatua hii, ambayo sasa iko wazi kwa maoni ya umma hadi 25 Septemba, inaonyesha wasiwasi juu ya ukosefu wa usambazaji wa dunia na jukumu la fedha katika viwanda muhimu kama vile umeme, nishati ya jua, na ulinzi - ikifanya chuma hiki kuwa muhimu kimkakati zaidi ya mahitaji ya uwekezaji. 

Tofauti na 2011, wakati mwelekeo ulipungua kwa kasi wakati sera za fedha zilipokuwa kali, leo fedha inafaidika na msaada wa viwanda wa muundo ambao hauwezi kuondolewa haraka.

Mizani ya hatari

• Sababu za kuinua bei: Mahitaji ya mali salama, kupunguza sera za Fed, kutokuwa na utulivu wa kisiasa, na mahitaji ya viwanda.
  
• Sababu za kushusha bei: Viwango vya juu vya rekodi vya hisa vinavyovuta mtaji kutoka kwa mali za kujilinda, na kuongezeka kidogo kwa dola ya Marekani.
  
• Hali ya msingi: Fedha inabaki kuzunguka $41 hadi data za mfumuko wa bei au maamuzi ya Fed yatakapoelekeza mwelekeo.

Athari za soko na hali za bei

• Hali ya kuinua bei: Fedha inavunja juu ya $45 wakati mtiririko wa mali salama na mahitaji ya viwanda vinapokutana. Hatua kuelekea $50 inakuwa halisi, ikirudia viwango vya 2011 lakini kwa misingi imara zaidi.
  
• Hali ya msingi: Biashara ya kuzunguka inaendelea, na $40.75 kama msaada, wakati wafanyabiashara wanangoja uwazi juu ya mfumuko wa bei wa Marekani na sera za fedha.
  
• Hali ya kushusha bei: Dola imara na mwendo wa soko la hisa vinazuia fedha chini ya $45, kuchelewesha kuvunja kizuizi hadi kichocheo kipya kitakapotokea.

Maarifa ya kiufundi ya fedha

Fedha inashikilia kidogo zaidi ya $41 katika biashara ya Asia, ikijumuika baada ya faida za hivi karibuni. Chuma cheupe kimefungwa katika eneo dogo la biashara kwa zaidi ya wiki moja, wakati wafanyabiashara wanangoja data za mfumuko wa bei za watumiaji wa Marekani kabla ya kuingia katika nafasi mpya.

Kwa mtazamo wa kiufundi, kununua wakati wa kushuka kunatarajiwa chini ya $41, kikizuia hatari ya kushuka zaidi. Kuvunja juu ya $45 kutakuwa na uamuzi, kufungua njia kuelekea $50. Kwa sasa, soko linaendelea kuwa na usawa kati ya mtiririko mzito wa mali salama na uzito wa dola imara na viwango vya juu vya rekodi vya hisa. Ikiwa wauzaji wataendelea kwa msukumo zaidi, tunaweza kuona bei zikijaribu viwango vya msaada vya $40.75 na $38.41. Kushuka kwa kasi zaidi kunaweza kupelekea wauzaji kujaribu viwango vya msaada vya $37.08 na $35.77. 

Athari za uwekezaji

Jukumu la kipekee la fedha linaiweka tofauti na mwaka 2011. Wawekezaji wanapaswa kufuatilia kiwango cha $45 kama sehemu muhimu ya kuvunja kizuizi. Wafanyabiashara wa muda mfupi wanaweza kupata fursa katika mzunguko wa bei kati ya $41 na $45, wakati wawekezaji wa muda mrefu wanaweza kuangalia jukumu la fedha linalopanuka katika nishati mbadala na teknolojia kama msaada wa muundo. Tofauti na 2011, wakati mwelekeo ulipungua haraka, misingi ya leo inaonyesha kushuka kunaweza kuwa fursa badala ya ishara za kuondoka.

Fanya biashara juu ya mwelekeo ujao wa fedha kwa akaunti ya Deriv MT5 leo.