Fundos e transferências

Este documento estabelece os termos e condições que se aplicam aos seus fundos e transferências, aos seus pedidos de estorno e recuperação, aos bónus que lhe podemos oferecer e ao nosso serviço Deriv P2P. Constitui parte do acordo entre si e a Deriv e deve ser lido em conjunto com os nossos Termos Gerais de Utilização para clientes (os "Termos Gerais"). Qualquer termo definido utilizado nestes termos de fundos e transferências terá o significado que lhe é atribuído nos Termos Gerais.

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1. Regras e restrições

1.1. Não deve utilizar a sua conta Deriv como um serviço bancário. Efetue um depósito na sua conta apenas se tiver a intenção de realizar negociações.

1.2. Não deve efetuar depósitos e levantamentos sem realizar negociações proporcionais aos montantes depositados e levantados. Se o fizer, reservamo-nos o direito de imputar quaisquer encargos que possamos incorrer à sua conta sem aviso prévio. Temos também o direito de encerrar a sua conta.

1.3. Reservamo-nos o direito de recusar os seus pagamentos sem aviso prévio.

1.4. Não pagaremos juros sobre qualquer montante que deposite connosco.

1.5. Deve manter o saldo da sua conta abaixo do limite máximo de saldo em numerário da conta. Deve efetuar levantamentos de fundos para evitar ultrapassar o limite da sua conta.

1.6. Nunca iremos investir o dinheiro que consta na sua conta Deriv em seu nome.

1.7. É o único responsável por quaisquer depósitos e levantamentos que efetue de e para as suas contas Deriv.

1.8. Pode utilizar os métodos de pagamento disponíveis para adicionar fundos à(s) sua(s) conta(s). Não estamos afiliados a nenhum dos fornecedores de métodos de pagamento listados.

1.9. Deve solicitar levantamentos utilizando o mesmo método de pagamento que utilizou para os depósitos.

1.10. A lista de métodos de pagamento disponíveis pode ser alterada a qualquer momento. As condições de utilização dos métodos de pagamento também podem alterar. É da sua responsabilidade manter-se informado sobre os métodos de pagamento disponíveis e as respetivas condições de utilização.

1.11. Se optar por utilizar um prestador de serviços externo para qualquer fim, como, por exemplo, realizar depósitos ou levantamentos, é exclusivamente responsável por garantir a segurança da sua conta.

1.12. Pode realizar transferências entre contas denominadas em diferentes moedas. Por favor, esteja ciente que transferências entre moedas distintas podem estar sujeitas a taxas de câmbio.

1.13. As taxas de câmbio aplicadas às transações são definidas por fornecedores externos, refletindo as taxas de mercado vigentes no momento da transação, e podem variar periodicamente. Essas taxas são calculadas com base na moeda local ou na moeda associada à sua conta connosco.

1.14. Pode transferir fundos entre a sua conta Deriv, a conta Deriv MT5, a conta Deriv cTrader e a conta Deriv X.

1.15. Não deve partilhar nenhum dos seus métodos de pagamento com outro cliente. Reservámo-nos o direito de bloquear, cancelar ou suspender a sua conta caso partilhe qualquer um dos seus métodos de pagamento com outro cliente.

1.16. Nunca deve utilizar empréstimos para efetuar depósitos na sua conta.

1.17. Deve cumprir com todos os regulamentos relacionados com moeda, câmbio ou controlos de capital nas jurisdições do seu país.

1.18. Compreende e aceita que, ao utilizar o nosso serviço de Caixa para pagamentos em criptomoeda, existe o risco de perder fundos em determinadas circunstâncias. Estes riscos surgem devido à natureza das transações de criptomoeda e estão fora do nosso controlo. Os possíveis cenários de perda incluem:

1.18.1. Transações cross-chain (envio de criptomoeda para uma blockchain incorreta);

1.18.2. Transações na rede errada (utilização de uma rede incompatível para transações);

1.18.3. Seleção de contratos inteligentes (erros na escolha ou utilização de contratos inteligentes); ou

1.18.4. Pagamentos insuficientes (iniciar um depósito em criptomoeda, mas transferir menos do que o montante necessário).

Estes riscos estão ligados à natureza da tecnologia blockchain e aos serviços de terceiros que processam estas transações. Uma vez que fornecemos serviços de transação de criptomoeda através de terceiros, não podemos controlar nem ajudar a recuperar fundos perdidos nestas situações. No caso de um depósito cross-chain, reservamo-nos o direito de cobrar uma taxa de recuperação caso optemos por tentar recuperar os fundos. É da sua responsabilidade verificar cuidadosamente todos os detalhes da transação antes de efetuar uma transferência de criptomoeda.

1.19. Os levantamentos de criptomoeda podem ter taxas que podem mudar devido às condições da rede no momento.

1.20. Podem ocorrer atrasos na reflexão de depósitos ou levantamentos na sua conta devido a problemas técnicos ou outras circunstâncias imprevistas pelos quais não somos responsáveis. Se tiver algum atraso ou encontrar problemas técnicos, não hesite em contactar a nossa equipa de apoio através do chat ao vivo para obter assistência.

1.21. Reconhece que, para levantamentos efetuados através de cartão ou transferência bancária, o tempo que leva para os fundos aparecerem na sua conta dependerá dos tempos de processamento do seu banco. Para levantamentos de criptomoeda, o tempo que leva para os fundos aparecerem na sua carteira dependerá dos tempos de processamento da blockchain relevante.

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2. Política de reembolso

2.1. Disponibilizamos diversas soluções comerciais e prestadores de serviços de pagamento para a realização de pagamentos online. Será taxado no momento, ou pouco depois, de efetuar a sua transação. Aceita pagar todas as negociações que comprar através de qualquer uma das soluções comerciais ou fornecedores de serviços de pagamento disponíveis.

2.2. Todas as vendas de negociações são finais. Não efetuamos reembolsos do preço cobrado para entrar numa negociação caso esta seja executada.

2.3. Se uma negociação se tornar indisponível após a transação ser feita, mas antes da negociação ser executada, pode solicitar um reembolso do preço cobrado. Reservamo-nos o direito de aceitar ou rejeitar o seu pedido após investigar a sua reclamação.

2.4. Se problemas técnicos impedirem a execução de uma negociação, por exemplo, se ocorrer uma perturbação nas fontes de dados que não possamos corrigir facilmente, reservámo-nos o direito de reembolsar ou reverter a negociação.

2.5. Qualquer pedido de reembolso de um depósito efetuado em contas ativas será automaticamente rejeitado. Se tivermos encerrado, bloqueado ou suspendido a sua conta por qualquer motivo, pode solicitar o reembolso do seu depósito. Reservamo-nos o direito de aceitar ou rejeitar o seu pedido após investigar a sua reclamação.

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3. Estornos

3.1. Se efetuar um depósito através de cartão de crédito ou débito, concorda em contactar-nos via live chat antes de iniciar um estorno ou um pedido de recuperação, para podermos tentar recuperar esses fundos em seu benefício.

3.2. Se houver uma notificação de estorno, notificação de fraude ou pedido de recuperação do seu processador de pagamentos, reservamo-nos o direito de rescindir este Acordo sem aviso prévio.

3.3. É responsável por nos indemnizar por quaisquer custos e perdas em que possamos incorrer como resultado de um estorno, fraude ou pedido de recuperação. Deve fazê-lo antes de removermos quaisquer limites impostos à sua conta.

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4. Deriv P2P

4.1. Anúncios

4.1.1. Só está autorizado a publicar anúncios na Deriv P2P se tiver sido previamente aprovado de acordo com a nossa política "Conheça o seu cliente" (consulte os Termos Gerais de Utilização para mais informações).

4.1.2. Reservamo-nos o direito de restringir o número de anúncios que publica na nossa plataforma ou de remover os seus anúncios, por exemplo, em casos de suspeita de má conduta ou de atividade fraudulenta, mas também em outras situações que considerarmos necessárias.

4.1.3. Quando publica anúncios, é recomendável que permaneça ativo e disponível para responder aos pedidos colocadas em resposta aos seus anúncios. Caso contrário, qualquer litígio relacionado com a transação poderá ser resolvido contra si. Aconselhamo-lo vivamente a colocar os seus anúncios em pausa (tornando-os temporariamente invisíveis) quando as circunstâncias não lhe permitirem responder aos pedidos a tempo.

4.1.4. Não é permitido publicar anúncios idênticos (ou seja, utilizar os mesmos limites de câmbio, com a mesma taxa fixa e os mesmos dados de pagamento, para o mesmo país).

4.1.5. Reservamo-nos o direito de desativar o seu anúncio se não for realizado nenhum pedido em resposta ao mesmo no prazo de setenta e duas (72) horas.

4.1.6. Reservamo-nos o direito de eliminar o seu anúncio inativo após noventa (90) dias sem atividade.

4.2. Ordens

4.2.1. Ao efetuar um pedido, celebra um contrato vinculativo com o anunciante e concorda com os termos e condições do câmbio, conforme indicado no anúncio (por exemplo, a taxa de câmbio e os dados de pagamento, se o anunciante for o vendedor, ou o montante, se o anunciante for o comprador).

4.2.2. Compreende que tem de permanecer ativo e disponível durante o período da transação quando efetua o pedido.

4.3. Câmbios

4.3.1. Reconhece e aceita que, em todas as fases da transação de câmbio, está a envolver-se num câmbio com outro utilizador da Deriv P2P e que atuamos apenas como prestadores de serviços técnicos e não como contraparte de qualquer transação. Por conseguinte, se qualquer litígio ou potencial litígio for causado por qualquer câmbio ou transação relacionados com o mesmo, não seremos responsáveis perante o utilizador, o outro utilizador ou qualquer outra pessoa.

4.3.2. Vamos adotar medidas adequadas facilitar a execução de todas as transações de câmbio suportadas pela Deriv P2P. Contudo, é possível que, devido a circunstâncias fora do nosso controlo, incluindo falhas de software, hardware e ligação à Internet, uma troca solicitada pelo utilizador não seja executada com sucesso. Reconhece que não somos de forma alguma responsáveis por transações de câmbio não realizadas.

4.3.3. Recomendamos que verifique se todos os pagamentos que recebe ou realiza para qualquer câmbio Deriv P2P correspondem aos detalhes de pagamento fornecidos pela contraparte, incluindo ser feito de ou para uma conta em nome da própria contraparte. Não assumimos responsabilidade por quaisquer riscos ou consequências decorrentes de divergências entre os dados de pagamento inseridos no anúncio ou no pedido e os dados de pagamento utilizados por uma ou ambas as partes durante a transação.

4.3.4. A taxa fixa que os vendedores introduzem nos seus anúncios ou pedidos vai determinar todos e quaisquer montantes que os compradores tenham de pagar. Após iniciar um câmbio, o preço fica bloqueado e não pode ser negociado ou alterado de forma alguma, nem podem ser adicionadas quaisquer taxas. Não deve pedir ou pagar qualquer montante para além do especificado no ecrã do câmbio.

4.3.5. Qualquer informação, incluindo dados de contacto e de pagamento, que forneça à contraparte em qualquer fase da transação através do anúncio, do pedido ou do chat incorporado, deve estar sempre correta e atualizada. Se alguma das informações que forneceu à contraparte se revelar imprecisa ou falsa, qualquer litígio relacionado com essa transação pode ser resolvido contra si. Se tivermos motivos para acreditar que forneceu intencionalmente informações falsas à contraparte, reservamo-nos o direito de tomar medidas contra si, tais como restringir, suspender ou terminar a sua utilização de todos os nossos serviços.

4.3.6. Iremos reter os créditos da Deriv solicitados por um período máximo de trinta (30) dias caso o comprador confirme o pagamento, mas o vendedor não confirme a receção do pagamento e a transação expire. Neste cenário, tanto o comprador como o vendedor serão notificados imediatamente após o termo da transação de câmbio e têm o direito de apresentar um litígio.

4.3.7. Qualquer montante depositado via Deriv P2P só pode ser retirado via Deriv P2P.

4.3.8. Reconhece e concorda que iremos eliminar automaticamente as mensagens e anexos trocados através da caixa de diálogo da Deriv P2P após seis (6) meses. Isto inclui todas as mensagens de texto, ficheiros, imagens, documentos e quaisquer outros dados partilhados na caixa de diálogo. Recomendamos que guarde localmente qualquer informação ou ficheiro importante antes de expirar o período de seis (6) meses.

4.3.9. Responsabilidades do vendedor

4.3.9.1. Quer esteja a vender créditos da Deriv através da publicação de anúncios ou da realização de pedidos, tem as seguintes responsabilidades:

4.3.9.1.1. Compreende que, uma vez iniciada a transação, nem o preço fixo, nem os dados de pagamento podem ser alterados para essa transação, sendo da sua responsabilidade verificar se o preço introduzido corresponde ao pretendido.

4.3.9.1.2. É sua obrigação fornecer informações precisas e atualizadas ao comprador em todos os momentos, incluindo, mas não se limitando a, dados de pagamento, informações de contacto e quaisquer documentos de identificação adicionais solicitados pelo comprador, seja no anúncio publicado, no pedido realizado ou na comunicação mantida com o comprador dentro, ou fora da nossa plataforma. A prestação de informações incorretas ou desatualizadas constitui uma violação do presente acordo. Em caso de inclusão de dados de pagamento incorretos ou desatualizados, os litígios serão resolvidos em desfavor de si. Se tivermos motivos para acreditar que forneceu intencionalmente ao comprador dados de pagamento incorretos, iremos restringir, suspender ou terminar a sua utilização de todos os nossos serviços.

4.3.9.1.3. Caso o comprador solicite informações ou comprovativos para confirmar a sua identidade ou os seus dados de pagamento, é da sua responsabilidade fornecer ao comprador os comprovativos solicitados. O não cumprimento deste pedido dará ao comprador o direito de recusar o pagamento.

4.3.9.1.4. Não é permitido alterar os dados de pagamento fornecidos no anúncio ou no pedido em nenhum momento após a transação iniciar, seja dentro ou fora da plataforma Deriv P2P, nem mesmo com o consentimento do comprador. Quando investigamos litígios, temos em conta apenas os dados de pagamento originais apresentados pelo vendedor no anúncio ou no pedido.

4.3.9.1.5. É da sua responsabilidade verificar se recebeu o pagamento na totalidade e se o pagamento foi efetuado de acordo com os dados que forneceu ao comprador. Por favor, tenha em atenção que, assim que confirmar a receção do pagamento, os seus fundos serão automática e irreversivelmente libertados para o comprador.

4.3.9.1.6. Após confirmar que recebeu o pagamento total de acordo com as suas instruções, é essencial registar esta confirmação na plataforma Deriv P2P para os fundos trocados poderem ser disponibilizados na conta Deriv do comprador. Se não realizar esta confirmação e se se verificar que o comprador efetuou o pagamento integral e exato, qualquer litígio relacionado com esta transação será resolvido contra si. Se observarmos que evita intencional e repetidamente confirmar o recebimento do pagamento oportunamente, poderemos tomar medidas contra si, tais como restringir temporária ou permanentemente o seu acesso a todos os nossos serviços.

4.3.9.1.7. Depósitos efetuados através de métodos reversíveis — incluindo, mas não limitados a cartões de crédito e débito (incluindo cartões Maestro e Diners Club), ZingPay, Neteller, Skrill, Ozow e UPI — não serão refletidos na sua Caixa Deriv P2P até 180 dias após a data do depósito.

4.3.9.1.8. Se iniciar um estorno ou solicitar a anulação de um pagamento, é obrigado a reembolsar ao vendedor o montante estipulado. Se não o fizer, a sua conta será suspensa.

4.3.10. Responsabilidades do comprador

4.3.10.1. Quer esteja a comprar créditos da Deriv através da publicação de anúncios ou da realização de pedidos, tem as seguintes responsabilidades:

4.3.10.1.1. É responsável por efetuar um pagamento completo e exato ao vendedor e é também da sua responsabilidade garantir que está a utilizar os dados de pagamento corretos, idênticos aos que o vendedor forneceu no anúncio ou no pedido do vendedor. Se utilizar dados de pagamento diferentes dos fornecidos originalmente pelo vendedor no anúncio ou no pedido, incluindo dados como o número da conta, o nome do titular da conta ou o montante transferido, quer se trate de um erro de pagamento a menos ou a mais, a responsabilidade recai exclusivamente sobre o utilizador e não nos responsabilizamos por quaisquer danos ou perdas decorrentes.

4.3.10.1.2. Embora consiga anular uma transação enquanto comprador, é sua obrigação utilizar essa opção com moderação e responsabilidade. Se tivermos motivos para acreditar que cancelou frequentemente transações de trocas com intenções desonestas, reservamo-nos o direito de encerrar a sua conta connosco.

4.3.10.1.3. Nunca deve confirmar a realização do pagamento se este estiver incompleto, pois tal é considerado um ato ilícito. Se tivermos razões para acreditar que efetuou uma confirmação de pagamento falsa, qualquer disputa relacionada com a transação será resolvida contra si. Se houver motivos para presumir que confirma frequentemente o pagamento sem efetuar um pagamento completo e exato, reservamo-nos o direito de encerrar a sua conta. (Se confirmar alguma vez o pagamento por engano, por favor notifique imediatamente a nossa equipa de apoio ao cliente e o vendedor).

4.3.10.1.4. Após efetuar o pagamento integral e exato, deve confirmar o pagamento antes do prazo de vencimento do pedido. Caso contrário, qualquer litígio relacionado com esta transação poderá ser resolvido contra si.

4.3.10.1.5. Após confirmar o pagamento ao premir o botão relevante, deverá também carregar o comprovativo de pagamento no chat incorporado Deriv P2P.

4.3.10.1.6. Caso o vendedor solicite informações ou comprovativos para confirmar a sua identidade ou os seus dados de pagamento, é da sua responsabilidade fornecer ao vendedor os comprovativos solicitados. O não cumprimento deste pedido dará ao vendedor o direito de recusar a confirmação da receção do pagamento.

4.3.11. Taxa de câmbio flutuante

4.3.11.1. A funcionalidade da taxa flutuante só é aplicável a países que suportam um feed de mercado em tempo real e uma taxa de câmbio estável.

4.3.11.2. A funcionalidade da taxa flutuante é aplicada a dois (2) tipos de moedas: indexadas e não indexadas.

4.3.11.3. As taxas flutuantes na Deriv P2P são atualizadas de hora em hora ou caso ocorra uma alteração significativa na taxa de câmbio, o que acontecer primeiro.

4.3.11.4. Os clientes que podem utilizar a taxa de câmbio flutuante podem ver o feed do mercado quando começam a criar um anúncio, ao clicar no botão de criação de anúncios. Caso a taxa de câmbio flutuante não esteja disponível, os clientes podem introduzir a taxa de câmbio como faziam até então.

4.3.11.5. Caso a taxa de mercado varie para mais de 0,5% antes de um pedido Deriv P2P ser confirmado, o pedido será rejeitado e o cliente deverá criar um novo pedido.

4.3.11.6. Se o feed do mercado tiver atrasos superiores a vinte e quatro (24) horas, definiremos manualmente a taxa de câmbio aplicável.

4.3.11.7. É concedido um período de tolerância de trinta (30) dias para o cumprimento dos anúncios Deriv P2P que foram criados antes da introdução da taxa flutuante. Estes anúncios serão automaticamente desativados após o termo do período de tolerância. Os anunciantes têm a opção de editar o anúncio desativado e ativá-lo com uma taxa flutuante.

4.4. Reclamações e litígios Deriv P2P

4.4.1. Iniciar um litígio

4.4.1.1. Uma transação pode ser objeto de um litígio no prazo de trinta (30) dias após a expiração da mesma. Qualquer uma das partes da transação tem o direito de apresentar um litígio. Todos os litígios relativos a uma transação devem ser apresentados à nossa equipa de apoio através do endereço [email protected].

4.4.1.2. A revisão e resolução de litígios pode exigir a revisão das comunicações entre o comprador e o vendedor. Se alguma parte desta comunicação tiver tido lugar na nossa plataforma, não é considerada uma comunicação privada. O utilizador reconhece e consente que também fazemos parte de qualquer comunicação efetuada na nossa plataforma e podemos aceder e processar essas comunicações de acordo com a nossa Política de Privacidade.

4.4.1.3. Durante o processo de investigação de um litígio, podemos solicitar a uma ou ambas as partes envolvidas que forneçam registos das comunicações entre si que não tenham ocorrido na nossa plataforma.

4.4.2. Investigação de litígios

4.4.2.1. Durante a investigação de um litígio, a nossa equipa de apoio ao cliente pode dar-lhe instruções que deve cumprir. As instruções apresentadas podem requerer que forneça um comprovativo de pagamento, um comprovativo de que recebeu ou não o pagamento (como o extrato bancário), um comprovativo de identificação adicional, uma fotografia, um áudio ou um vídeo, ou quaisquer outros documentos que consideremos relevantes. Se as instruções não forem seguidas, o litígio poderá ser resolvido contra si.

4.4.3. Resolução de litígios

4.4.3.1. Pelo presente, compromete-se a aceitar a nossa decisão final em qualquer litígio Deriv P2P em que possa estar envolvido.

4.4.3.2. Compreende que a resolução mais comum, embora não a única, para resolver uma transação de troca contestada é libertar o montante em disputa para o comprador ou para o vendedor assim que os critérios de resolução de disputas forem cumpridos.

4.4.3.3. Aceita que a resolução de um litígio a seu favor não nos impõe qualquer obrigação legal de o compensar por quaisquer perdas ou danos em que possa ter incorrido.

4.4.3.4. Deve estar disponível para responder a um pedido da nossa equipa de apoio ao cliente relativamente a uma transação de troca contestada.

4.4.3.5. Para garantir uma resolução justa e atempada, procuramos tomar uma decisão no prazo de seis (6) horas após o contacto inicial. No entanto, poderão existir casos em que seja necessária uma investigação mais aprofundada devido à complexidade do caso em litígio ou à receção de novas provas. Nestas circunstâncias, poderá não ser possível cumprir o prazo padrão de seis (6) horas. Por conseguinte, reservamo-nos o direito de prolongar o prazo de resolução conforme considerado necessário com base na complexidade e duração da investigação necessária para alcançar uma resolução justa e equitativa. Será notificado prontamente caso seja necessária uma extensão, juntamente com um prazo estimado para a conclusão.

4.4.3.6. Caso a nossa equipa de apoio ao cliente não consiga contactá-lo dentro do prazo estimado, será considerado que não respondeu e o litígio será resolvido contra si exclusivamente por essa razão.

4.4.3.7. Se uma das partes envolvidas numa transação de troca em disputa fornecer informações ou documentos fraudulentos, ou fizer alegações falsas, ou tentar influenciar indevidamente o resultado da disputa, o litígio será imediatamente resolvido contra essa parte.

4.4.3.8. Resolução de um litígio a favor do comprador

4.4.3.8.1. Podemos resolver uma transação contestada a seu favor enquanto comprador quando tivermos estabelecido pelo menos um dos seguintes critérios:

4.4.3.8.1.1. Efetuou o pagamento integral de acordo com as instruções fornecidas pelo vendedor; ou

4.4.3.8.1.2. O vendedor não respondeu (a nossa equipa de apoio não conseguiu contactar o vendedor no prazo de seis (6) horas).

4.4.3.9. Resolução de um litígio a favor do vendedor

4.4.3.9.1. Compreende e reconhece que se libertar os seus créditos Deriv para o comprador antes de se certificar de que o comprador efetuou um pagamento completo e preciso, não somos responsáveis por restaurar os seus créditos Deriv ou compensá-lo de qualquer outra forma.

4.4.3.9.2. Podemos resolver uma transação contestada a seu favor enquanto vendedor quando tivermos estabelecido pelo menos um dos seguintes critérios:

4.4.3.9.2.1. O comprador não efetuou o pagamento ou não o efetuou na totalidade;

4.4.3.9.2.2. O pagamento efetuado pelo comprador foi retido/congelado/interrompido pelo fornecedor de pagamentos;

4.4.3.9.2.3. O comprador não efetuou o pagamento segundo as instruções que lhe foram fornecidas nos dados de pagamento; ou

4.4.3.9.2.4. O comprador não respondeu (o nosso serviço de apoio ao cliente não conseguiu contactar o comprador no espaço de seis (6) horas).

4.5. Rescisão

4.5.1. Se qualquer uma das condições abaixo, ou qualquer uma das condições de suspensão ou rescisão de serviços mencionados nos nossos Termos Gerais for verdadeira, reservamo-nos o direito de: (1) cancelar as suas transações de troca e devolver os fundos às partes envolvidas como acharmos adequado, incluindo quaisquer fundos na sua conta Deriv; (2) bloquear quaisquer fundos pendentes indefinidamente; e/ou (3) restringir, suspender ou terminar a sua utilização de todos os nossos serviços, incluindo Deriv P2P, o que pode incluir revogar temporariamente ou permanentemente a sua autorização para publicar anúncios na plataforma Deriv P2P:

4.5.1.1. Se houver suspeita ou evidência de atividades fraudulentas, incluindo o fornecimento de documentos falsificados na caixa de diálogo da Deriv P2P, indução de outros utilizadores em erro, branqueamento de capitais ou quaisquer outras atividades ilegais ou ilícitas relacionadas com a sua utilização da Deriv P2P; ou

4.5.1.2. Se tivermos conhecimento ou motivos para acreditar que utilizou a Deriv P2P de forma irresponsável em várias ocasiões ou com intenções desonestas, incluindo as seguintes situações quando ocorrem em mais de uma ocasião:

4.5.1.2.1. Como comprador: se não efetuar o pagamento antes do termo da transação de troca, se confirmar o pagamento sem efetuar o pagamento integral e exato ou cancelar transações; ou

4.5.1.2.2. Como vendedor: se não confirmar um pagamento completo e exato feito pelo comprador.

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