Guide du débutant : les choses à faire et à ne pas faire en matière de trading de CFD

Cet article a été initialement publié par Deriv le 17 mars 2022.

Le trading de CFD (contrats de différence) vous permet de spéculer sur l'évolution des prix de différents actifs sans les acheter. 

La nature à haut risque et à haut rendement de ce type de transaction est le facteur déterminant de sa popularité croissante. Cependant, les débutants peuvent se sentir un peu perdus au début. C'est pourquoi il est essentiel d'établir une base solide avant de se lancer dans le trading de CFD. Voici quelques conseils et bonnes pratiques pour vous aider à démarrer.

Dos : les meilleures pratiques du trading de CFD 

Choisissez un courtier fiable et la bonne plateforme de trading de CFD

Il est absolument nécessaire de vérifier la crédibilité de toute institution impliquée dans vos activités financières, en particulier du courtier CFD que vous choisissez. Vous devez vous assurer que le courtier fournissant les services de trading de CFD est réglementé et que ses licences sont légitimes et mises à jour. C'est également une bonne idée de consulter les avis des autres traders avant de sélectionner la plateforme la mieux adaptée à vos besoins de trading.

Chez Deriv, notre objectif est de vous offrir la meilleure expérience de trading. C'est pourquoi nous veillons à ce que toutes nos informations réglementaires soient facilement accessibles. Nous proposons également deux options pour le trading de CFD : la plateforme tout-en-un Deriv MT5 et la plateforme Deriv X entièrement personnalisable. Sur ces plateformes, vous pouvez négocier entre des CFD sur le forex, des indices boursiers & , des matières premières, des Cryptomonnaies, des ETF ou des indices synthétiques sous nos indices derived. 

Fais tes devoirs

Comme il existe de nombreux termes commerciaux à apprendre pour les débutants, il est crucial de rechercher le jargon et les concepts couramment utilisés avant de placer votre première transaction. Une fois que vous vous sentez à l'aise, vous pouvez créer un compte de démonstration Deriv pour tester votre apprentissage. Votre compte démo Deriv est doté d'un solde d'ouverture de 10 000 USD en fonds virtuels, ce qui vous permet de pratiquer vos stratégies de trading de CFD sans risque.

Cependant, l'apprentissage ne s'arrête pas là. Le secteur du trading étant en constante évolution, vous pouvez parfois rencontrer des termes ou des concepts inconnus. Pour rester à jour, consultez les derniers articles de votre courtier ou demandez conseil aux communautés commerciales en ligne. Après tout, même les experts doivent régulièrement actualiser leurs connaissances.

Diversifiez votre portefeuille tout en le maintenant équilibré

Avec autant d'actifs sur les différents marchés financiers sur lesquels négocier, le trading de CFD pour les débutants peut rapidement devenir écrasant. Ne vous épargnez pas pour essayer de vous renseigner sur tous les marchés et tous les actifs en même temps, mais ne concentrez pas toute votre attention sur un actif ou un marché en particulier. Trouvez l'équilibre qui vous convient.

Comme point de départ, il est préférable de se concentrer sur 2 ou 3 actifs et marchés. Par exemple, si vous décidez de négocier des CFD sur des actions, choisissez des actions appartenant à des secteurs différents et essayez également de négocier des CFD sur des indices boursiers. Vous aurez ainsi l'occasion d'étudier les marchés en profondeur et de comprendre comment les prix réagissent à différents éléments déclencheurs. 

La diversification de votre portefeuille entre différents secteurs peut également vous aider à éviter de perdre plus que ce à quoi vous vous sentez à l'aise si un actif d'un secteur ne donne pas de bons résultats.

Utiliser des outils de gestion des risques

Il existe quelques outils de gestion des risques que vous pouvez utiliser lorsque vous négociez des CFD. La fonction stop loss est un outil utile. Avec le stop loss dans le trading de CFD, vous fixerez le prix auquel vous souhaitez que votre transaction soit clôturée au cas où le marché évoluerait contre vous. Lorsque le cours du marché atteint ou dépasse ce niveau, votre transaction est automatiquement clôturée. S'il est utilisé efficacement, la définition d'un stop loss sur vos transactions peut vous apporter une protection importante.

À ne pas faire : ce qu'il faut éviter lorsque vous tradez des CFD

Ne surmenez pas votre compte

La plupart des traders préfèrent négocier des CFD sur marge, également appelé trading à effet de levier. La négociation avec effet de levier signifie que vous n'avez qu'à payer un certain pourcentage de la valeur de l'actif pour ouvrir une transaction, tandis que votre courtier couvre le reste. Levier vous permet d'entrer sur le marché avec des positions plus importantes mais un capital initial plus faible. Levier peut varier en fonction du marché sur lequel vous négociez, de la réglementation de votre pays, du courtier que vous choisissez et de plusieurs autres facteurs.

L'utilisation de l'effet de levier est un excellent moyen d'ouvrir des transactions plus importantes, ce qui peut également entraîner des profits potentiels plus importants. Bien que cela puisse augmenter les profits, cela peut également amplifier les pertes. En règle générale, vous êtes en sécurité tant que vous pouvez payer le montant total de votre transaction, et pas seulement le pourcentage. Si vous ne pouvez pas vous le permettre, il est probable que vous ayez défini votre indice d'effet de levier trop haut.

Ne vous laissez pas emporter par les émotions lorsque vous négociez

Face à une perte potentielle, de nombreux traders commencent à prendre des décisions impulsives pour récupérer leur argent, ce qui entraîne généralement des pertes encore plus importantes. Adoptez une stratégie de trading et comprenez la raison de votre perte plutôt que de placer une transaction émotionnelle pour récupérer votre argent. 

Un autre exemple de trading émotionnel est celui des personnes qui développent un attachement émotionnel à certains actifs. Mais peu importe ce que vous pensez de leurs futurs mouvements de prix, ne modifiez pas votre plan. Tenez-vous en à votre stratégie initiale.

N'oubliez pas les frais de nuitée

Les courtiers en CFD ont pour pratique courante de facturer des frais au jour le jour sur les positions ouvertes. Vous devriez toujours vous demander s'il vaut la peine de garder vos transactions ouvertes du jour au lendemain, car cela peut aller dans les deux sens. 

Scénario 1 : vous avez une transaction non rentable et vous espérez la récupérer et la transformer en une transaction rentable le lendemain. Si le marché va à l'encontre de votre prédiction, vous subirez une perte encore plus importante et des frais supplémentaires pour le maintien de votre position ouverte pendant la nuit. Il en va de même pour les transactions avec un très faible bénéfice. Les frais de nuitée peuvent anéantir les bénéfices. Il est donc toujours préférable de passer en revue et de prendre en compte les transactions dont vous n'êtes pas sûr.

D'un autre côté, le fait de maintenir une transaction ouverte du jour au lendemain peut parfois vous apporter un bénéfice plus élevé. Cependant, vous devez définir un délai dans lequel vous vous attendez à réaliser un profit sur cette transaction en particulier. S'il n'est pas rentable au bout d'un certain temps, examinez-le et décidez s'il vaut la peine de le conserver.

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Il y a encore de nombreuses leçons à apprendre pour devenir un trader de CFD performant, mais connaître certaines des choses essentielles à faire et à ne pas faire est la première étape. Si vous souhaitez en savoir plus sur la négociation des CFD et le calcul des profits et des pertes, consultez notre guide sur la négociation des CFD.