Le présent document énonce les conditions générales qui traitent spécifiquement des risques auxquels vous pouvez être exposé en utilisant nos services en ligne. Il fait partie de l’accord conclu entre vous et Deriv et doit être lu conjointement avec nos Conditions générales d’utilisation pour les clients. Tout terme défini utilisé dans la présente communication sur les risques a le sens qui lui est donné dans les Conditions générales d’utilisation.
Veuillez noter qu’il n’est pas possible qu’un document d’information sur les risques couvre l’ensemble des risques et des aspects liés au Trading, et que ce document n’a pas vocation à être exhaustif. Vous devez, au minimum, prendre en considération les risques énoncés dans ce document et, si vous choisissez d’entrer en relation de Trading avec nous, rester conscient des risques encourus.
1. Risques généraux
1.1. Vous pouvez perdre la totalité de l’argent que vous engagez. Par conséquent, vous ne devez pas trader ni engager des fonds que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Les services proposés par Deriv ne vous conviennent que si vous êtes en mesure de supporter ces pertes et si vous comprenez les risques liés à ces opérations.
1.2. Les rendements et les pertes que vous subissez varient en fonction de nombreux facteurs, notamment le comportement du marché, les mouvements du marché et la taille de votre transaction. Les marchés peuvent être volatils et imprévisibles, ce qui signifie que les prix peuvent évoluer rapidement.
1.3. Nos services sont fournis sur une base d’exécution uniquement, ce qui signifie que nous ne vous fournissons pas de conseils financiers sur l’opportunité d’une transaction ni aucun autre conseil d’investissement.
1.4. Nous pouvons fournir des informations sur notre site web, par e-mail ou sur d’autres plateformes telles que les réseaux sociaux. Ces informations ont pour seul objectif de vous aider, vous et les autres traders, à prendre des décisions d’investissement indépendantes. Ces informations ne tiennent pas compte de votre situation personnelle ni de vos objectifs. Elles ne doivent pas être considérées comme une recommandation personnelle ni comme une analyse. Nous vous recommandons d’effectuer vos propres recherches avant de prendre toute décision de Trading.
1.5. Nous ne faisons aucune déclaration et n’offrons aucune garantie quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité des informations que nous fournissons sur notre site web, par e-mail ou sur d’autres plateformes telles que les réseaux sociaux. Les informations fournies peuvent être exactes et correctes au moment de leur publication, mais un changement de circonstances après leur publication peut affecter leur exactitude. Les chiffres de performance mentionnés peuvent se rapporter au passé, et les performances passées ne garantissent pas les performances futures et ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.
1.6. Les conditions de Trading, les produits et les plateformes peuvent varier selon votre pays de résidence.
1.7. La décision d’ouvrir un compte et d’utiliser nos produits et services vous appartient entièrement. Il est important que vous disposiez de ressources d’investissement suffisantes pour supporter ces risques et surveiller attentivement vos positions. Vous devez prendre des décisions prudentes, réfléchies et indépendantes, tant lors de l’ouverture d’un compte que pendant l’utilisation de nos services en ligne.
1.8. Lorsque vous tradez, vous êtes exposé à la performance d’un instrument ou d’un actif sous-jacent ou de référence (qui peut inclure le change, les indices et les matières premières), chacun ayant ses propres caractéristiques et risques. Vous devez vous assurer de bien comprendre ces risques avant de trader avec nous.
1.9. Les prix des devises ou des matières premières sur les marchés internationaux sont très volatils et difficiles à prévoir. Par conséquent, aucune transaction achetée dans notre système ne peut être considérée comme une transaction sûre, que le Paiement soit supérieur ou non au montant du capital initial.
1.10. Le Trading de nos produits ne vous confère aucun droit sur l’instrument sous-jacent de la transaction. Nos produits ne représentent qu’une valeur notionnelle.
1.11. Vous devez savoir que toutes les transactions effectuées via Deriv sont réalisées sur des marchés over-the-counter (OTC). Cela signifie que les transactions que nous proposons ne sont pas exécutées selon les règles d’une bourse reconnue, désignée ou réglementée. Par conséquent, le fait de s’engager dans ces transactions peut vous exposer à des risques sensiblement plus élevés que ceux liés aux placements négociés selon de telles règles.
1.12. Deriv est à la fois le concepteur et le distributeur de ses produits.
1.13. Veuillez noter que les prix sur le marché peuvent évoluer très rapidement, de sorte que le prix d’exécution n’est pas nécessairement visible instantanément une fois votre ordre exécuté.
1.14. La valeur de vos investissements peut aussi bien baisser qu’augmenter.
1.15. Il vous incombe de surveiller de près toutes vos positions et de vous assurer que votre exposition correspond à votre appétence au risque. Nous n’avons aucune responsabilité quant au fait de vous notifier les cas où vos positions sont clôturées en raison de l’indisponibilité des fonds (par exemple, parce que vous ne disposez pas d’une marge suffisante sur votre compte de Trading pour maintenir une position ouverte). Pendant toute la période où vous détenez des contrats ouverts, vous devez vous assurer que vous êtes en mesure d’accéder à tout compte que vous détenez chez Deriv.
1.16. Nous pouvons avoir accès à des informations qui ne vous sont pas disponibles, avoir acquis des positions de Trading à des prix qui ne vous sont pas accessibles, et avoir des intérêts différents des vôtres. Nous ne sommes nullement tenus de vous fournir les informations en notre possession ni d’interférer de quelque manière que ce soit dans votre Trading ou dans vos décisions de Trading.
1.17. Vous êtes responsable de la gestion de vos obligations fiscales et juridiques, y compris de toute déclaration réglementaire requise et/ou de tout paiement requis, ainsi que du respect de toutes les lois et réglementations applicables. Nous ne fournissons aucun conseil réglementaire, fiscal ou juridique. En cas de doute sur le traitement fiscal ou les obligations liées aux produits disponibles sur notre site web, veuillez demander un avis indépendant.
1.18. Si vous n’êtes pas certain du fonctionnement de l’un de nos produits ou des risques correspondants, nous vous recommandons de demander un avis indépendant avant d’ouvrir un compte chez Deriv. Vous ne devez pas commencer à trader tant que vous n’avez pas compris les risques encourus.
2. Risques liés au Trading de CFD
2.1. Les CFD sont des instruments financiers complexes présentant un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. Des pertes importantes peuvent être générées sur une courte période. Vous ne devez pas risquer plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
2.2. Les prix de l'instrument sous-jacent auquel se rapporte une opération sur CFD peuvent fluctuer rapidement et dans de larges proportions, jusqu'à tomber à zéro dans le cas des cryptomonnaies. Ces fluctuations peuvent être causées par des événements imprévisibles ou des changements de conditions que ni vous ni nous ne pouvons contrôler. Vous pouvez perdre l'intégralité de la somme que vous avez engagée et, dans certains cas, votre perte peut même dépasser les sommes que vous avez engagées et/ou déposées chez nous.
2.3. La marge est inversement proportionnelle à l'effet de levier, ce qui signifie que si vous choisissez un effet de levier plus faible, votre marge requise augmentera. Lorsque vous prenez position sur un produit à effet de levier, vos rendements peuvent être plusieurs fois supérieurs à la marge, mais vos pertes peuvent également être plusieurs fois supérieures, et vous devez être conscient de ce risque.
2.4. Le système exécute les ordres selon le principe du premier entré, premier sorti, c'est-à-dire en fonction de l'ordre dans lequel les ordres sont reçus. L'ordre dans lequel les ordres sont exécutés échappe à notre contrôle. Par conséquent, il peut être difficile, voire impossible, pour vous de clôturer une position au prix visé indiqué dans votre ordre stop dans certaines conditions de marché. Dans des conditions de marché très volatiles, un ordre stop ne limitera pas nécessairement vos pertes aux montants que vous aviez prévus, car les conditions de marché peuvent rendre impossible l'exécution de tels ordres. Par conséquent, votre prix de sortie n'est pas certain. En bref, un ordre stop n'est pas une garantie, car il ne peut pas fonctionner dans toutes les situations de marché. Néanmoins, les ordres stop restent un outil utile de gestion du risque.
2.5. Bien que nous essayions de clôturer vos positions ouvertes si et lorsque le niveau de marge de votre compte réel Deriv MT5 atteint ou passe sous le niveau de Stop Out, nous ne garantissons pas que vos positions ouvertes seront clôturées dans de telles circonstances. Pour maintenir la position ouverte, il se peut que vous deviez déposer des fonds supplémentaires afin de conserver une marge suffisante.
2.6. La plupart des CFD n'ont pas de date d'échéance fixe. Une position sur CFD arrive à échéance à la date que vous choisissez pour clôturer une position ouverte existante. Les CFD sont généralement considérés comme inadaptés aux placements à long terme. Si vous maintenez un CFD ouvert pendant une longue période, les coûts associés augmentent.
2.7. Risques liés au Copy Trading
2.7.1. Le Copy Trading est une fonctionnalité de trading qui vous permet de copier automatiquement les opérations et/ou la stratégie de trading d'un autre client. Cette fonctionnalité est exclusive à Deriv cTrader et comporte des risques inhérents, traités dans la présente section.
2.7.2. Lorsque vous automatisez l'exécution des opérations, les opérations sont ouvertes et clôturées sur votre compte sans intervention manuelle de votre part.
2.7.3. Lorsque vous décidez de copier un trader, un compte, un portefeuille ou une stratégie en particulier, il est essentiel de tenir compte de l'ensemble de votre situation financière, y compris de vos engagements financiers. Il est important de reconnaître que la participation au Copy Trading implique un niveau élevé de spéculation et comporte un risque de pertes substantielles.
2.7.4. Les fonctionnalités de Copy Trading que nous proposons sont destinées exclusivement à des fins d'information. Ni nous, ni nos partenaires, ni leurs employés ou agents n'agissons en qualité de conseillers en placement ou de conseillers financiers. Si vous choisissez de prendre des décisions relatives à vos opérations sur la base des informations disponibles sur nos sites web ou par l'utilisation du Copy Trading, vous le faites à vos propres risques. Ni nous, ni nos partenaires, ni leurs employés ou agents ne pourrons être tenus responsables des pertes que vous pourriez subir.
2.7.5. Avant de prendre toute décision relative à vos opérations, il est impératif que vous effectuiez des recherches approfondies. Vous êtes seul responsable de déterminer si une stratégie, un produit ou un service correspond à vos objectifs, à votre situation personnelle et à votre situation financière. Les données de performances passées, les scores de risque, les statistiques et autres informations sur les utilisateurs figurant sur nos sites web, applications et plateformes ne doivent pas être considérés comme des indicateurs de résultats futurs et doivent être considérés comme hypothétiques, comme expliqué en détail ci-dessous. Nous ne déclarons ni ne garantissons qu'un compte enregistrera des gains ou des pertes similaires à ceux affichés, et le score de risque d'un utilisateur copié peut en réalité être plus élevé. Lorsque vous évaluez le contenu, le portefeuille, les informations relatives à la performance financière, les opinions ou les conseils d'un autre client, il est essentiel de ne pas supposer que ce client est impartial, indépendant ou qualifié pour fournir des informations ou des avis financiers. Nous ne fournissons aucune garantie concernant un quelconque ordre, y compris la mise en place d'ordres stop tels que Copy Stop Loss. Par conséquent, quelle que soit la désignation d'entrée ou de clôture, nous ne garantissons pas que les opérations seront exécutées au prix de l'ordre / au pourcentage de Stop Loss, et il est possible de subir des pertes supérieures au montant initial utilisé pour copier un trader en particulier.
2.7.6. Les informations et les fonctionnalités de trading social fournies sur nos sites web ne visent pas à offrir, et ne doivent pas être interprétées comme offrant, une quelconque forme de conseil en matière de trading, de conseil fiscal ou de tout autre conseil financier. Il est important de ne pas considérer ce contenu ou ces fonctionnalités comme un substitut à des conseils professionnels en matière financière ou de trading. Si vous décidez d'effectuer des transactions sur la base du contenu du site web ou des informations de la plateforme, ou si vous choisissez de copier des traders ou des opérations spécifiques, vous assumez l'entière responsabilité de ces décisions et transactions, ainsi que de toutes les conséquences qui en découlent. Bien que certains participants puissent fournir des conseils et des avis en matière de trading ou exécuter des opérations que d'autres copient ensuite, ces interactions constituent essentiellement des échanges entre parties qui peuvent être anonymes ou non identifiables.
3. Risques liés au trading de cryptomonnaies
3.1. Vous devez être conscient de tous les risques associés au trading de cryptomonnaies et demander conseil à un conseiller financier indépendant et/ou à un conseiller juridique indépendant en cas de doute.
3.2. Si des plateformes d’échange de cryptomonnaies et des fournisseurs de portefeuilles se font pirater ou deviennent insolvables et que, de ce fait, vous perdez vos cryptomonnaies, rien ne garantit qu’elles, ou les fonds que vous pourriez avoir engagés, vous seront restitués. Il vous incombe de stocker vos cryptomonnaies de manière sécurisée. Nous déclinons toute responsabilité pour toute perte ou tout dommage résultant, directement ou indirectement, du vol de votre cryptomonnaie ou de l’insolvabilité de toute plateforme d’échange et de tout fournisseur de portefeuilles que vous utilisez.
3.3. Les transactions liées aux cryptomonnaies qui ont lieu sur la blockchain peuvent s’effectuer sans la supervision ni la réglementation des institutions financières et des organismes publics. Cela signifie que les banques, les prestataires de services de paiement ou les autorités de régulation ne peuvent pas vous aider en cas de fraude, d’erreur ou de tout autre événement entraînant une perte dans le cadre de transactions liées aux cryptomonnaies.
3.4. Il vous appartient de vérifier quelles règles et protections s’appliquent dans votre juridiction concernée avant d’investir et/ou de faire du Trading sur des monnaies virtuelles et/ou de faire du Trading sur des CFD liés aux monnaies virtuelles.
3.5. Vous reconnaissez et acceptez que, sauf indication contraire explicite de notre part par écrit pour un service spécifique, les actifs virtuels détenus sur votre compte ne sont couverts par aucune police d’assurance contre la perte, le vol ou d’autres risques. Cela inclut toute assurance commerciale privée que nous pourrions souscrire pour nos propres activités commerciales.
3.6. Risque juridique et réglementaire
3.6.1. Le statut juridique et réglementaire des actifs virtuels est incertain et varie selon les juridictions. Les modifications des lois ou des réglementations pourraient avoir une incidence significative sur la valeur des actifs virtuels et sur votre capacité à effectuer des transactions avec ceux-ci.
3.7. Risque lié au protocole et à la technologie
3.7.1. La valeur et la fonctionnalité de nombreux actifs virtuels dépendent fortement des efforts continus de l’équipe fondatrice, des développeurs ou d’une communauté décentralisée qui soutient le protocole sous-jacent. Le projet peut ne pas atteindre les objectifs annoncés, l’équipe de développement peut se dissoudre ou le protocole sous-jacent peut ne pas être largement adopté. Des défauts dans la conception, la gouvernance ou le modèle économique (tokenomics) d’un actif virtuel pourraient le rendre inutilisable. Toute défaillance de ce type pourrait faire perdre à l’actif virtuel son utilité ainsi que la majeure partie, voire la totalité, de sa valeur, indépendamment des mouvements plus larges du marché.
3.7.2. Les transactions sur la blockchain sont généralement irréversibles. Une fois qu’une transaction est confirmée sur le réseau, elle ne peut pas être annulée. Une erreur dans une transaction (par exemple, l’envoi de fonds à une mauvaise adresse) entraînera probablement une perte permanente de vos actifs.
3.7.3. La technologie sous-jacente est vulnérable aux défauts, aux attaques à 51 % (lorsqu’une seule entité prend le contrôle du réseau) et à d’autres problèmes imprévus. Cela inclut le risque de « hard forks », lorsqu’une scission permanente d’une blockchain peut donner lieu à deux versions concurrentes d’un actif virtuel, ce qui peut entraîner une forte volatilité des prix ou rendre l’une des versions obsolète et sans valeur.
3.7.4. Certains actifs virtuels reposent sur des smart contracts. Les défauts ou vulnérabilités dans le code de ces smart contracts peuvent être exploités, ce qui peut entraîner une perte totale des actifs qu’ils régissent.
3.7.5. Certains actifs virtuels sont des « stablecoins », conçus pour maintenir une valeur stable par rapport à un actif de référence, tel qu’une monnaie fiat. Rien ne garantit qu’ils conserveront cette valeur. Les conditions de marché, les changements réglementaires ou les problèmes affectant l’émetteur ou ses réserves peuvent faire perdre à un stablecoin son ancrage, ce qui entraîne d’importantes fluctuations de prix et une perte de valeur potentielle.
3.8. Risque de conservation et d’insolvabilité
3.8.1. Les actifs virtuels peuvent constituer une cible pour les pirates informatiques. Bien que nous mettions en œuvre des mesures de sécurité, notamment l’utilisation de portefeuilles chauds et froids, il existe un risque de vol à partir de nos systèmes ou de vos propres appareils.
3.8.2. Vous êtes responsable de la sécurité de vos propres portefeuilles et des appareils utilisés pour accéder à nos Services. Si vous perdez les identifiants de votre compte ou s’ils sont compromis, vous pourriez perdre définitivement l’accès à vos actifs virtuels.
3.8.3. Si nous-mêmes ou l’un de nos dépositaires tiers devenons insolvables, il existe un risque que vous ne puissiez pas récupérer l’intégralité de vos actifs virtuels, malgré notre ségrégation des actifs des clients (voir la clause 3 des Conditions générales).
3.9. Risque de liquidité et de concentration
3.9.1. Le marché de certains actifs virtuels peut être illiquide. Cela signifie que vous pourriez ne pas être en mesure de les acheter ou de les vendre au prix souhaité, voire pas du tout.
3.9.2. Pour de nombreux actifs virtuels, une part importante de l’offre totale est détenue par un petit nombre d’adresses (« whales »). La valeur d’un actif virtuel peut être affectée négativement si ces grands détenteurs décident de vendre une part significative de leurs avoirs. De telles actions peuvent créer une pression soudaine et extrême à la baisse sur les prix, entraînant une forte volatilité et des pertes potentielles pour les autres traders.
3.9.3. Nos Services dépendent de tiers, notamment des réseaux blockchain, des fournisseurs de technologies en marque blanche et des fournisseurs de liquidité. Une défaillance ou une perturbation touchant ces tiers pourrait avoir un impact négatif sur nos Services et vos actifs.
3.10. Risque lié au Trading avec effet de levier
3.10.1. Le Trading d’actifs virtuels avec effet de levier comporte un niveau de risque très élevé et ne convient pas à tous les clients. Un mouvement de marché relativement faible mais défavorable aura un impact négatif proportionnellement plus important et plus immédiat sur vos fonds.
3.10.2. L’effet de levier amplifie à la fois les profits potentiels et les pertes potentielles. Vous pouvez perdre très rapidement l’intégralité de votre marge initiale. Sous réserve de la clause 9 des Conditions générales, lorsque nous proposons une protection contre le solde négatif, vos pertes sur une position avec effet de levier seront limitées aux fonds que vous avez alloués à titre de marge.
3.10.3. Si le marché évolue à l’encontre de votre position et que votre niveau de marge descend en dessous de notre minimum requis, nous pouvons clôturer de force votre position sans préavis. C’est ce qu’on appelle une liquidation, et cela entraîne la réalisation de vos pertes. Dans certaines circonstances, votre position peut également être clôturée par le biais d’un mécanisme d’Auto-Deleveraging en raison de la position d’un autre client, comme décrit dans les Conditions de Trading.
3.10.4. Vous ne devez pas vous engager dans du Trading avec effet de levier à moins d’en comprendre pleinement les mécanismes et de pouvoir assumer le risque de perdre l’intégralité du montant alloué en tant que marge.
4. Risques liés au Trading d’Options et de Multipliers
4.1. Les prix des instruments sous-jacents auxquels se réfèrent les transactions d’Options et de Multipliers peuvent fluctuer rapidement et sur de larges plages. Ces fluctuations peuvent être causées par des événements imprévisibles ou des changements de conditions que ni vous ni nous ne pouvons contrôler. Vous pouvez perdre l’intégralité de la somme que vous avez investie.
5. Risques liés à Deriv P2P
5.1. Deriv P2P est le service d’échange pair à pair de Deriv, conçu comme une méthode alternative pour effectuer des dépôts et des retraits vers et depuis votre compte Deriv. Il n’est pas destiné à être utilisé pour le change de devises étrangères ni pour la spéculation sur les devises. Vous ne devez pas considérer l’utilisation de Deriv P2P comme une activité d’investissement, et vous devez être conscient que le fait de vous engager dans une telle activité comporte un risque de perte.
5.2. Vous acceptez pleinement les risques associés aux transactions pair à pair, y compris, sans s’y limiter, les risques liés à la crédibilité des contreparties à vos transactions ainsi que le risque d’obstruction par les banques ou d’autres intermédiaires financiers. Vous acceptez en outre qu’une fois qu’un « ordre de vente » a été passé, en tant que vendeur, vous n’êtes pas autorisé à annuler la transaction.
5.3. Vous reconnaissez et acceptez que toutes les transactions Deriv P2P ont lieu exclusivement entre les utilisateurs qui effectuent la transaction. Nous agissons uniquement en tant que fournisseur de plateforme pour faciliter ces interactions et ne sommes ni partie à une quelconque transaction, ni garant de celle-ci. Sous réserve des Conditions relatives aux fonds et aux transferts, et dans toute la mesure permise par la loi, nous ne sommes responsables d’aucun aspect de ces transactions.
6. Risques opérationnels
6.1. L’utilisation d’un système basé sur internet comporte toujours des risques, tels qu’une défaillance du matériel, des logiciels ou de la connexion internet. Nous ne contrôlons pas la puissance du signal, sa réception ou son acheminement via internet, la configuration de votre équipement, ni la fiabilité de sa connexion, et nous ne pourrons être tenus responsables de toute défaillance, distorsion ou tout retard de communication lors de l’utilisation de nos services en ligne.
6.2. En particulier, vous supportez les risques suivants et acceptez que nous ne soyons pas responsables de :
6.2.1. Défaillances matérielles, logicielles ou électriques sur vos appareils ;
6.2.2. Paramètres incorrects sur vos appareils ;
6.2.3. Dysfonctionnement de vos appareils ; ou
6.2.4. Faible qualité ou défaillances des canaux de communication utilisés pour vous relier à votre fournisseur de communication.
6.3. Vous acceptez le risque de perte résultant d’un accès non autorisé à votre compte par un tiers.
6.4. Nous ne sommes responsables d’aucune perte résultant de communications envoyées par Deriv et que vous n’avez pas reçues (dans les délais ou pas du tout).
6.5. Nous ne sommes responsables d’aucune perte si des informations non chiffrées que vous envoyez à Deriv sont consultées par des personnes non autorisées.
6.6. En cas d’événement de force majeure, vous comprenez qu’il existe un risque de perte, et Deriv ne sera pas responsable de ces pertes.
6.7. Les marchés des actifs virtuels fonctionnent 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Des mouvements de prix importants peuvent survenir à tout moment, y compris en dehors des heures ouvrables habituelles. Vous êtes seul responsable de la surveillance de votre compte et de toute position détenue à tout moment.
